AgentFi: Paradigma Baru untuk Pendapatan Stablecoin

Dalam konteks strategi hasil stablecoin yang semakin kaya tetapi perhatian pengguna terbatas, AgentFi sebagai paradigma baru "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang otomatis dioptimalkan tanpa perlu memantau.

Perbandingan DeFAI dan AgentFi

Kategori DeFAI: Menggunakan AI untuk membantu atau meningkatkan fungsi terkait DeFi, seperti optimasi strategi, analisis data, saran investasi, dan aplikasi berbasis alat, model AI membantu pengambilan keputusan manusia.

Kategori AgentFi: Membangun sistem keuangan yang dipimpin oleh agen AI on-chain sebagai pelaksana utama, agen dapat melakukan penalaran, pengambilan keputusan, dan menyelesaikan transaksi atau operasi tata kelola secara mandiri, pengguna memberikan wewenang kepada agen untuk mewakili mereka dalam pelaksanaan.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi asli Crypto di pasar tidak banyak, yang dapat dibagi menjadi beberapa kategori berikut:

1. Kategori Optimasi Pendapatan Stablecoin
2. Kombinasi Strategi/Pertambangan Likuiditas
3. Eksekusi Transaksi On-Chain

Pengenalan Proyek Giza

Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang fokus pada pembangunan "agen AI yang dapat diverifikasi", berkomitmen untuk mendorong paradigma baru yang disebut Agent-native Finance (Keuangan Asli Agen). Giza mengusulkan konsep "Keuangan Xenocognitive", yaitu memperkenalkan agen sebagai antarmuka baru dalam keuangan terdesentralisasi untuk mengatasi batasan kognitif peserta manusia dan membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar.

Proses eksekusi agen Giza mencakup empat langkah kunci: penanganan permintaan, interaksi protokol, verifikasi eksekusi, dan umpan balik hasil.

ARMA: Optimasi Pendapatan Stablecoin dengan Agen Cerdas

ARMA adalah agen pintar optimisasi hasil stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, bertujuan untuk memaksimalkan hasil otomatis lintas protokol bagi pengguna. Fitur utamanya meliputi:

• Penjadwalan Strategi Cerdas
• Sistem Optimasi APR
• Mekanisme bunga majemuk otomatis
• Logika Pertukaran Koin Cerdas

ARMA menjamin keamanan dana dan operasi pengguna melalui mekanisme perlindungan tiga lapis, yaitu akun cerdas yang aman, mekanisme kontrol akses, dan sistem manajemen risiko.

Model Ekonomi Token Giza

$GIZA adalah aset asli dari jaringan agen pintar Giza, yang memiliki utilitas instan dan kemampuan untuk menangkap nilai jangka panjang. Ciri-ciri kuncinya meliputi:

• Penilaian awal yang wajar
• Pembukaan nol dimulai
• Produk telah diluncurkan
• Tujuan koin jelas
• Insentif dan keamanan terikat
• Mekanisme Pengembalian Nilai
• Distribusi yang berorientasi komunitas
• Mekanisme Staking Ganda
• Desain berbasis waktu
• Tata kelola bertahap

Analisis Investasi dan Risiko Potensial

Logika investasi:

• Narasi inovasi paradigma
• Kepraktisan produk terdepan
• Jendela keuntungan penambangan awal

Risiko potensial:

• Membangun kepercayaan pengguna masih dalam tahap awal
• Risiko keamanan yang ditumpuk dalam sistem yang kompleks
• Jalur pelepasan nilai koin belum jelas

Ringkasan

AgentFi sebagai paradigma tahap berikutnya dari "AI + DeFi" yang terintegrasi, menyediakan solusi agen cerdas yang dioptimalkan secara otomatis tanpa perlu memantau bagi pengguna DeFi. Giza dengan prinsip dasar "keuangan kognitif yang berbeda", telah berhasil mewujudkan siklus lengkap dari strategi AI + eksekusi yang tidak dikelola, dan merupakan salah satu dari sedikit proyek AgentFi saat ini yang memiliki kedalaman ide dan kegunaan produk. Namun, AgentFi masih dalam tahap yang sangat awal, kepercayaan pengguna, stabilitas eksekusi, dan mekanisme penangkapan nilai koin masih perlu divalidasi lebih lanjut oleh pasar.