La Corée du Sud envisage de mettre en œuvre une lutte contre le blanchiment de capitaux "ultra stricte" pour contrer les failles des petites transactions : pour les montants inférieurs à 680 dollars, la plateforme d'échange doit collecter des données personnelles KYC.

La Corée du Sud mettra en œuvre la réglementation anti-blanchiment d’argent la plus stricte de l’histoire pour les crypto-monnaies, étendra la règle de voyage aux transactions inférieures à 680 $ et comblera les lacunes réglementaires pour les petites transactions. Les nouvelles règles comprennent également le blocage des échanges offshore à haut risque, l’interdiction pour les criminels de devenir actionnaires de VASP et l’introduction d’un mécanisme préventif de gel des comptes, qui devrait être mis en œuvre au cours du premier semestre 2026. (Résumé : Les rumeurs de « retrait de jetons à grande échelle » en Corée du Sud se poursuivent, quel impact aura la prochaine loi sur la protection des utilisateurs d’actifs virtuels ?) (Supplément de contexte : La Corée du Sud prévoit d’interdire le « dépôt de cartes de crédit dans des échanges à l’étranger » afin d’empêcher le blanchiment d’argent transfrontalier et une nouvelle escalade) La Corée du Sud se prépare à mettre en œuvre l’une des réglementations anti-blanchiment d’argent (AML) les plus strictes de son histoire. Le gouvernement prévoit d’étendre la « règle de voyage » aux transactions inférieures à 1 million de wons (environ 680 dollars) et de combler les lacunes réglementaires qui permettaient aux utilisateurs de diviser les transferts importants en petites transactions pour contourner la vérification d’identité, a annoncé le 27 novembre Lee Won, président de la Commission des services financiers (FSC), devant la commission législative de l’Assemblée nationale. Cela signifie que même pour les petits transferts de cryptomonnaies, les échanges doivent collecter et partager les informations d’identité de l’expéditeur et du destinataire, ce qui a des implications importantes pour tous les utilisateurs coréens de cryptomonnaies. Selon le président du FSC, Li Yuanyuan, le changement comblera une faille de longue date qui, par le passé, permettait aux utilisateurs de diviser les transferts importants en plusieurs petites transactions afin de contourner les exigences de vérification d’identité de l’échange. Travel Rule est une norme internationale de lutte contre le blanchiment d’argent proposée par le Groupe d’action financière (GAFI) qui exige que les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) collectent et partagent des informations d’identité sur l’expéditeur et le destinataire lorsqu’ils effectuent des transferts de crypto-monnaies. Après la mise en œuvre de la nouvelle réglementation, les bourses coréennes doivent pleinement mettre en œuvre cette exigence, même pour les petites transactions inférieures à 680 $. Nous réprimerons le blanchiment d’argent en crypto-monnaie et étendrons la règle de voyage aux transactions inférieures à 1 million de KRW. Selon la FSC, les nouvelles règles visent à empêcher l’utilisation des traces de crypto-monnaie pour l’évasion fiscale, le trafic de drogue et d’autres paiements à l’étranger pour le blanchiment d’argent. En plus d’étendre la règle de voyage, le gouvernement mettra en œuvre les mesures suivantes : Bloquer les échanges offshore à haut risque : Interdire aux plateformes de trading offshore « à haut risque » d’interagir avec les utilisateurs sud-coréens, qui sont considérés comme présentant un risque élevé de blanchiment d’argent. Examens améliorés de l’enregistrement des VASP : Les bourses seront confrontées à des examens de santé financière plus stricts et à des normes d’enregistrement élargies pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels. Restrictions d’éligibilité des actionnaires : Le gouvernement interdira aux personnes ayant un casier judiciaire lié à la drogue ou à l’impôt de devenir des actionnaires importants de VASP, empêchant ainsi les acteurs malveillants de prendre le contrôle des entreprises autorisées. Gel préventif des comptes : la Cellule de renseignement financier (CRF) mettra en place un mécanisme préventif de gel des comptes qui, dans le cas d’infractions graves, pourra geler des fonds pendant les enquêtes afin d’empêcher le transfert d’avoirs. Mise en œuvre au cours du premier semestre de 2026 : de nouvelles étapes dans la réglementation de la lutte contre le blanchiment d’argent en Corée du Sud Les responsables prévoient de finaliser le nouveau cadre au cours du premier semestre de 2026 et de soumettre des amendements législatifs à l’Assemblée nationale. Dans le même temps, la Corée du Sud élargira sa coopération avec des institutions mondiales telles que le Groupe d’action financière (GAFI). Cette réforme représente l’amélioration réglementaire la plus complète de la Corée en matière de lutte contre le blanchiment d’argent depuis la mise à jour de la loi sur l’information financière spéciale en 2021. Lutte contre la criminalité et protection de la vie privée : un double tranchant d’une réglementation renforcée Du côté positif, ces mesures aident à lutter contre les activités illégales utilisant les cryptomonnaies, à accroître la transparence du système financier et à protéger les investisseurs contre les risques de fraude et de blanchiment d’argent. Pour les bourses conformes et les opérateurs VASP, un environnement réglementaire plus strict peut fournir un avantage concurrentiel, car les opérateurs non conformes seront éliminés, ce qui bénéficiera au développement sain de l’industrie à long terme. En outre, la coopération avec des organisations internationales telles que le GAFI aidera également la Corée du Sud à exercer une influence dans l’élaboration de normes mondiales de réglementation des cryptomonnaies. Cependant, les nouvelles règles soulèvent également quelques doutes. Les préoccupations en matière de confidentialité passent avant tout : même les petites transactions de moins de 680 $ nécessitent une vérification d’identité, ce qui peut soulever des inquiétudes quant à la protection des données personnelles. Le coût de la conformité augmentera également de manière significative, et les exchanges devront investir davantage de ressources dans la mise en place de systèmes de vérification d’identité, ce qui pourrait éventuellement être répercuté sur les utilisateurs. En outre, une réglementation trop stricte peut pousser certains utilisateurs à passer à la finance décentralisée (DeFi) ou aux transactions peer-to-peer (P2P), ce qui rendra la réglementation plus difficile. Il convient de noter que la Corée du Sud a également adopté une position ferme en matière de contrôles fiscaux. En octobre, des responsables du National Inland Revenue Service (NTS) ont déclaré que l’agence était prête à effectuer des perquisitions résidentielles et à confisquer les portefeuilles froids et les disques durs si les propriétaires étaient soupçonnés de cacher des actifs cryptographiques hors ligne pour échapper aux impôts. Cela montre l’attitude de tolérance zéro du gouvernement sud-coréen à l’égard de la criminalité liée aux cryptomonnaies et de l’évasion fiscale. Conclusion La réforme de la lutte contre le blanchiment d’argent en Corée du Sud marque le renforcement de la tendance réglementaire mondiale en matière de cryptomonnaies. La Corée du Sud n’a cessé de resserrer son environnement réglementaire depuis la mise à jour de 2021 de la loi sur les informations financières spéciales, et cette extension de la règle de voyage aux microtransactions comble la dernière faille réglementaire importante. Pour les utilisateurs de cryptomonnaies, cela signifie que la confidentialité et la commodité seront encore plus limitées, mais cela pourrait également conduire à un environnement de trading plus sûr et plus transparent. Pour les opérateurs de VASP, bien que le coût de la mise en conformité ait augmenté, à long terme, un environnement réglementaire sain est propice au développement durable de la filière. Alors que les pays du monde entier renforcent la réglementation AML, la conformité est devenue une tendance inévitable dans l’industrie des cryptomonnaies. Avertissement sur les risques : Les changements dans l’environnement réglementaire peuvent affecter la commodité et la confidentialité des transactions en crypto-monnaies. L’augmentation des coûts de conformité peut entraîner des frais plus élevés. Les utilisateurs doivent prêter attention aux changements dans les réglementations locales et évaluer l’impact sur leurs habitudes de trading. La Corée du Sud prolonge la taxe sur les crypto-monnaies de deux ans jusqu’en 2027, les investisseurs et l’industrie se félicitent de la période tampon Règle de voyage du GAFI sur la route : comment le marché gris des crypto-monnaies réagit-il aux nouvelles règles de vérification d’identité ? Do Kwon a été extradé vers les États-Unis ! Le fondateur de Terra fait face à des allégations de fraude en valeurs mobilières « La Corée du Sud prévoit de mettre en œuvre une « lutte anti-blanchiment d’argent ultra-stricte » pour lutter contre les petites vulnérabilités : le montant est inférieur à 680 dollars américains, et la transaction nécessite que KYC collecte des informations personnelles » Cet article a été publié pour la première fois dans « Dynamic Trend - The Most Influential Blockchain News Media » de BlockTempo.