Le marché de l'or et de l'argent est florissant, la vague de recrutement de traders en or fait augmenter les salaires. Comment utiliser l'or pour augmenter son salaire ?

Bien que l'or ait enregistré l'une des plus grandes chutes de son histoire la semaine dernière, il continue d'attirer des acheteurs qui achètent les dips du monde entier. Les entreprises de commerce, les fonds spéculatifs et les banques recrutent massivement des traders professionnels en or, déclenchant une guerre des talents qui fait grimper les salaires dans ce marché traditionnellement réservé à une niche. Si les investisseurs ordinaires ne peuvent pas accéder à une carrière de trader en or, comment peuvent-ils utiliser l'or pour augmenter leur salaire ? Cet article vous expliquera les différentes façons et canaux d'investir dans l'or.

Le marché de l'or et de l'argent est prospère, et le recrutement massif fait grimper les salaires des traders en or.

Avec l'intérêt croissant des gens pour l'or, les entreprises commerciales, les fonds de couverture et les banques recrutent massivement des traders professionnels en or, déclenchant une bataille pour les talents qui a fait monter les salaires dans ce marché traditionnellement de niche.

Selon un rapport de Bloomberg, bien que le marché de l'or soit très surveillé, avec des volumes de transactions atteignant des centaines de milliards de dollars chaque semaine dans le principal centre de négociation de Londres, ce marché a traditionnellement été dominé par quelques banques telles que JPMorgan, HSBC et UBS. Cependant, avec la flambée des prix de l'or cette année, de nouveaux participants sur le marché, tels que des fonds spéculatifs et des sociétés de négoce, cherchent des traders de métaux précieux ou des gestionnaires de portefeuille.

Au premier trimestre de 2025, 12 grandes banques ont réalisé un profit total de 500 millions de dollars grâce au commerce des métaux précieux, ce qui représente le deuxième chiffre le plus élevé en dix ans selon les statistiques de Crisil Coalition Greenwich. Les données de cette société d'information sur le marché montrent que cela équivaut à environ deux fois le bénéfice trimestriel moyen au cours des dix dernières années.

Cependant, au fil des ans, le hall de négociation des métaux précieux a été relativement négligé, entraînant une pénurie de talents parmi les traders et les vendeurs. Auparavant, les traders de métaux précieux n'avaient que quelques banques relativement peu nombreuses parmi lesquelles choisir, mais maintenant, ils sont courtisés par des sociétés de trading physique et des fonds spéculatifs, qui sont également prêts à payer des rémunérations plus élevées. Les traders en or des sociétés de trading physique peuvent désormais obtenir des primes deux à trois fois supérieures à celles des banques.

Alors, comment un investisseur ordinaire peut-il utiliser l'or pour augmenter son salaire s'il ne peut pas accéder à la carrière de trader en or ?

Divers moyens d'investir dans l'or

L'or est une marchandise de trading avec une longue histoire, allant des échanges physiques de lingots d'or aux produits financiers tels que les contrats à terme, les ETF, les comptes d'or et le récent or tokenisé qui fait l'objet de discussions dans le secteur des cryptomonnaies, offrant aux investisseurs un large éventail d'options. Si vous restez optimiste sur l'évolution de l'or à long terme, vous pouvez participer au marché grâce aux produits suivants. Bien que vous ne puissiez pas agir en tant que trader d'or, c'est aussi une bonne option d'augmenter votre revenu de manière alternative.

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Contrats à terme sur l'or

Le cours sur le marché des contrats à terme de Finance M Square est désormais disponible gratuitement. Il vous apprendra comment utiliser le marché des contrats à terme pour faire du Hedging et réaliser des gains sur les marchés des actions, des devises, des obligations et des matières premières, en commençant par une introduction de base au marché des contrats à terme. Il comprend également une introduction aux contrats à terme sur l'or et des données liées aux transactions. Les spécifications des contrats à terme sur l'or CME, le plus grand marché mondial, sont les suivantes : (GC).

Unité de contrat : 100 onces troy

Heures de négociation : Dimanche à Vendredi, de 17h00 à 16h00 (heure centrale des États-Unis), fermeture du marché chaque jour à 16h00 pendant 60 minutes.

Contrats cotés : contrats mensuels sur 3 mois consécutifs, tout contrat de février, avril, août, octobre des 23 derniers mois et tout contrat de juin et décembre des 72 derniers mois.

Méthode de règlement : livraison physique possible, ainsi que règlement en espèces.

Avec un dépôt de marge initial de 20 000 dollars, le multiplicateur de levier est d'environ 20 fois. Si vous souhaitez réduire le risque, il est conseillé de déposer un peu plus de marge, ce qui permettra de réduire le multiplicateur de levier.

De plus, le CME propose des contrats à terme sur l'or miniatures dont la taille est seulement d'un dixième, offrant aux traders avec un capital plus petit la possibilité d'effectuer des opérations de levier ou de couverture.

Cependant, l'investissement dans les contrats à terme nécessite également de prendre en compte les coûts de transfert de positions, et il est nécessaire d'ouvrir un compte auprès d'une bourse étrangère, ou d'ouvrir un compte via un courtier de contrats à terme ayant des activités de contrats à terme à l'étranger, comme Yuanta Futures, et de transférer des fonds vers le compte à l'étranger.

ETF en or

Les produits en or négociés en bourse comprennent des fonds négociés en bourse (ETF), des titres d'investissement indexés (ETN) et des fonds fermés (CEF), qui sont tous négociés sur des bourses de valeurs majeures comme des actions. Les ETF en or représentent une grande part du marché de l'or, car ils permettent aux investisseurs d'utiliser une petite quantité de capital de manière plus efficace. Ces produits visent à suivre le prix physique de l'or lui-même ou à investir dans des entreprises spécialisées dans le secteur de l'or, offrant aux investisseurs différentes façons de détenir de l'or de manière indirecte, ce qui leur évite le fardeau de stockage et de vérification de l'or physique.

Le plus grand ETF de l'or au monde est le GLD, émis par State Street Global Advisors, avec un taux de frais de gestion de 0,4 %, et le prix actuel est d'environ 380 dollars.

Stablecoin en or ( or tokenisé )

Avec la technologie blockchain, l'or tokenisé est devenu un autre moyen d'investir dans l'or, son principe étant similaire à celui des stablecoins, son prix étant lié à celui de l'or. Cela offre aux investisseurs un autre moyen d'investir dans l'or, sans avoir à payer de frais de gestion d'ETF, ni à supporter les coûts de stockage des lingots d'or ou les risques de transport. Actuellement, les plus grands émetteurs d'or tokenisé sont les émetteurs de stablecoins Paxos (PAXG) et Tether (XAU₮).

Chaque PAXG et XAU₮ est soutenu par une once troy d'or, avec des contrats négociables sur les principales bourses, permettant aux investisseurs d'utiliser l'effet de levier pour obtenir un plus grand potentiel de profit. Cependant, lors de l'effondrement éclair du 11 octobre 2025 qui a frappé le marché des cryptomonnaies, l'or, habituellement stable, a été fortement affecté dans le monde crypto, le PAXG, l'or tokenisé, chutant instantanément de 22%, déclenchant une vague de liquidations. Cet événement a non seulement exposé la vulnérabilité des actifs réels tokenisés (RWA), mais a également suscité la colère des utilisateurs en raison d'un supposé bug d'interface sur la plateforme Binance, incitant la communauté à appeler les régulateurs à enquêter.

(RWA n'est pas égal à des actifs réels ! Le détachement de PAXG montre les risques d'actifs sur la chaîne )

Le dépôt d'or de la Banque de Taïwan

En réponse à la tradition des Taïwanais d'acheter de l'or pour préserver la valeur et se protéger, en réalité, toutes les banques de Taïwan ont déjà lancé des « livrets d'or », facilitant les transactions de petites sommes pour les investisseurs et offrant également la possibilité de racheter de l'or physique.

Prenons l'exemple d'une banque taïwanaise bien établie, dont le livret d'or utilise 1 gramme d'or comme unité de base, et offre des services d'achat régulier à montant fixe, de transfert d'or et de conversion en produits en or physiques.

Bien sûr, le grand public peut également acheter et vendre de l'or physique dans les bijouteries.

Cet article traite de la prospérité du marché de l'or et de l'argent, de la vague de recrutement des traders d'or qui fait augmenter les salaires, et de comment utiliser l'or pour augmenter son salaire. Publié pour la première fois sur Chaîne News ABMedia.