9.24 Rapport AI L'intégration de l'IA et des technologies financières s'accélère, favorisant l'innovation et le développement de l'industrie des Cryptoactifs

###I. Titres ####1. NVIDIA et OpenAI ont conclu un partenariat de 100 milliards de dollars pour construire ensemble un centre de données AI.

NVIDIA et OpenAI ont annoncé un accord de coopération de 100 milliards de dollars, visant à construire conjointement des centres de données d'intelligence artificielle. Selon l'accord, NVIDIA investira jusqu'à 100 milliards de dollars dans OpenAI pour l'achat de GPU et d'infrastructures de centres de données. En retour, OpenAI utilisera en priorité les technologies matérielles et logicielles de NVIDIA.

Cette collaboration devrait accélérer le développement de l'intelligence artificielle. OpenAI est un leader mondial dans la recherche en intelligence artificielle, et son modèle de langage révolutionnaire ChatGPT a attiré beaucoup d'attention. NVIDIA, avec sa puissance de calcul GPU, domine depuis longtemps le marché de l'entraînement et du raisonnement de l'IA. La combinaison des deux parties améliorera encore les performances et l'efficacité des systèmes d'IA.

Les analystes estiment que cette collaboration est non seulement bénéfique pour les deux parties en termes d'avantages technologiques et commerciaux, mais qu'elle va également favoriser la prospérité de l'ensemble de l'écosystème de l'IA. Nvidia peut ainsi élargir son influence dans le domaine de l'IA, tandis qu'OpenAI pourra bénéficier d'un soutien stable en ressources de calcul. À long terme, cette collaboration devrait donner naissance à davantage d'applications innovantes, au bénéfice de tous les secteurs.

####2. Google publie le protocole de paiement universel AP2, fournissant des fonctionnalités de paiement pour les agents IA.

Google a récemment publié le protocole de paiement AP2(AI Payment Protocol 2.0), un protocole de paiement universel destiné à fournir des fonctionnalités de paiement en stablecoins et en monnaies fiduciaires pour les agents AI. Ce protocole a reçu le soutien d'entreprises telles que Mastercard et Coinbase.

Le protocole AP2 permettra aux agents d'IA de gérer de manière autonome des portefeuilles numériques, de recevoir et de payer des cryptomonnaies. Il prend en charge les principales stablecoins et monnaies fiat, et peut être largement utilisé dans des scénarios tels que les achats assistés par IA et la gestion financière. Les utilisateurs n'ont pas besoin d'opérations manuelles, il leur suffit de donner des instructions vocales ou textuelles, et l'agent IA peut compléter le processus de paiement.

Des experts de l'industrie affirment que le lancement du protocole AP2 marque une profonde intégration de l'IA et de la technologie financière. Les agents IA commenceront progressivement à intervenir dans des domaines de services financiers traditionnels tels que les paiements et la gestion de patrimoine, offrant aux utilisateurs une expérience plus intelligente et efficace. En même temps, les cryptomonnaies bénéficieront également de la technologie IA pour obtenir des cas d'utilisation plus larges.

Cependant, le protocole AP2 fait également face à des défis en matière de confidentialité et de sécurité. Les analystes appellent les organismes concernés à renforcer la réglementation pour garantir que les fonds et la vie privée des utilisateurs soient pleinement protégés.

####3. La fondation Ethereum a créé le département "dAI" pour faire d'Ethereum une couche de règlement pour l'IA.

La Fondation Ethereum a annoncé la création d'un tout nouveau département "dAI", visant à établir Ethereum comme couche de règlement pour l'IA. Ce département se concentrera sur l'intégration de l'IA et de la technologie blockchain, et lancera la norme ERC-8004.

La norme ERC-8004 régira le déploiement, l'exécution et le règlement des modèles d'IA. Les utilisateurs peuvent déployer des modèles d'IA signés numériquement sur Ethereum et réaliser un paiement à la demande via des contrats intelligents. Ethereum servira de marché pour les ressources de calcul d'IA, établissant un pont de confiance entre les fournisseurs et les utilisateurs de modèles.

La Fondation Ethereum a indiqué que la création du département dAI favorisera le développement intégré de l'IA et du Web3. À l'avenir, Ethereum ne sera pas seulement un réseau de valeur, mais deviendra également un marché distribué pour la puissance de calcul de l'IA. Les utilisateurs pourront utiliser les services d'IA à la demande, sans avoir besoin de faire confiance à des intermédiaires.

Les analystes estiment que la création du département dAI reflète l'importance accordée par l'écosystème Ethereum à la technologie AI. Grâce à ses avantages de décentralisation, Ethereum a le potentiel de jouer un rôle important dans le domaine de l'IA. Cependant, Ethereum fait également face à des défis en matière d'évolutivité et de disponibilité, nécessitant une innovation continue pour répondre aux besoins en calcul AI.

####4. L'engouement pour le financement de l'écosystème Solana se poursuit, le financement de Helius Medical dépasse 500 millions de dollars.

Cette semaine, l'écosystème Solana connaît à nouveau une vague de financements. La startup en intelligence artificielle médicale Helius Medical a annoncé avoir levé 520 millions de dollars, dirigée par Jump Crypto et Polychain Capital.

Helius Medical se concentre sur l'amélioration de la précision et de l'efficacité des diagnostics médicaux grâce à des technologies d'intelligence artificielle. L'entreprise prévoit d'utiliser les fonds nouvellement levés pour élargir le jeu de données d'entraînement de ses modèles d'IA et promouvoir ses produits dans davantage d'établissements de santé.

Les analystes affirment que le financement important de Helius Medical met en évidence le potentiel de développement de l'écosystème Solana dans le domaine de l'IA. Grâce à son haut débit et à ses faibles frais de transaction, Solana a attiré l'attention de nombreuses startups d'IA.

En parallèle, le montant total des activités de capital-risque dans l'écosystème Solana a atteint 741 millions de dollars cette semaine, avec une augmentation de 25 % par rapport à la période précédente. En dehors de Helius Medical, des entreprises de jeux comme Saga et des plateformes d'analyse comme Analytics ont également réalisé des financements de plusieurs dizaines de millions de dollars.

Cependant, certains analystes expriment des inquiétudes concernant la chaleur continue de l'écosystème Solana. Ils estiment que Solana présente encore des lacunes en termes de décentralisation et de sécurité, ce qui pourrait limiter son développement à long terme. L'écosystème Solana doit attirer des fonds tout en s'efforçant de résoudre ces problèmes fondamentaux.

####5. Les régulateurs financiers sud-coréens enquêtent sur le partage d'ordres entre humb et les échanges étrangers.

Les autorités de régulation financière coréennes enquêtent sur la situation de partage des commandes entre humb et des échanges de cryptomonnaies à l'étranger. Les régulateurs ont déclaré que des mesures nécessaires seraient prises en cas de non-conformité aux réglementations pertinentes.

Le 22 septembre, humb a annoncé le partage du carnet de commandes avec l'échange Stellar, visant à améliorer la liquidité. Cependant, selon la loi sud-coréenne sur le rapport et l'utilisation des informations sur les transactions financières spécifiques, le partage des commandes entre les échanges d'actifs cryptographiques doit répondre à des conditions strictes, y compris l'obtention d'une autorisation, l'enregistrement ou la déclaration, et le respect des obligations de lutte contre le blanchiment d'argent.

Les analystes soulignent que cette enquête reflète l'attitude prudente des régulateurs sud-coréens envers les activités de trading de cryptomonnaies. Le partage des ordres contribue à améliorer la liquidité, mais peut également entraîner des risques de manipulation du marché et de blanchiment d'argent. Par conséquent, les autorités de régulation doivent équilibrer l'innovation et le contrôle des risques.

En même temps, les professionnels de l'industrie appellent les échanges de cryptomonnaies à renforcer leur sensibilisation à la conformité et à respecter proactivement les exigences réglementaires. Ce n'est qu'en collaborant étroitement que les échanges et les autorités de régulation peuvent créer un environnement propice au développement sain du marché des cryptomonnaies.

###II. Nouvelles de l'industrie ####1. Le Bitcoin est sous pression à court terme, mais les perspectives à long terme restent haussières.

Le prix du Bitcoin a légèrement baissé au cours des 24 dernières heures, tombant temporairement en dessous de la barre des 112 000 dollars, et s'établit actuellement à 112 300 dollars. Ce repli est principalement influencé par la position prudente du président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, concernant une éventuelle baisse des taux d'intérêt. Powell a déclaré qu'une baisse trop importante des taux pourrait compromettre les efforts pour lutter contre une forte inflation, et que la Réserve fédérale pourrait avoir besoin d'augmenter les taux plus tard. Ces déclarations ont intensifié l'incertitude du marché quant à l'évolution des taux d'intérêt, entraînant un repli des actifs risqués.

Bien que la pression soit forte à court terme, les analystes estiment généralement que les perspectives à long terme pour le Bitcoin restent optimistes. Tout d'abord, l'afflux continu de fonds institutionnels offre un fort soutien au Bitcoin. La célèbre société d'investissement en cryptomonnaies Metaplanet a investi 550 millions de dollars cette semaine pour acquérir 5 419 Bitcoins, ce qui témoigne de la confiance indéfectible des institutions dans la valeur à long terme du Bitcoin. De plus, l'approbation d'un ETF Bitcoin est attendue cette année, ce qui devrait encourager davantage l'entrée de fonds institutionnels. Par ailleurs, les banques centrales du monde entier continuent d'intensifier le développement des monnaies numériques, ce qui pourrait offrir des opportunités pour la régulation et la conformité des actifs cryptographiques tels que le Bitcoin.

Dans l'ensemble, le Bitcoin pourrait faire face à des fluctuations à court terme, mais la logique de hausse à long terme demeure. Les investisseurs doivent prêter une attention particulière aux tendances des taux d'intérêt, aux évolutions réglementaires et aux flux de capitaux institutionnels, en gérant prudemment les risques et les opportunités.

####2. Ethereum subit un repli, mais les attentes d'approbation des ETF renforcent les perspectives à long terme

Le prix de l'Ethereum a chuté de près de 2 % au cours des dernières 24 heures, s'établissant à 4 120 $. Ce repli est principalement influencé par les déclarations prudentes des responsables de la Réserve fédérale concernant une éventuelle baisse des taux d'intérêt, entraînant un recul des actifs risqués.

Bien que le court terme soit sous pression, les analystes estiment que les perspectives à long terme d'Ethereum restent brillantes. Tout d'abord, le fonds Grayscale a obtenu cette semaine l'approbation de la SEC américaine pour que son fonds de confiance Ethereum soit coté au Nasdaq, ce qui est considéré comme un présage important pour l'approbation d'un ETF Ethereum. Une fois l'ETF approuvé, cela aidera à attirer davantage de fonds institutionnels, faisant augmenter le prix d'Ethereum. Deuxièmement, l'activité dans l'écosystème Ethereum continue d'augmenter, fournissant un solide soutien au prix des jetons. Les données montrent que le nombre d'adresses actives et le volume des transactions sur la chaîne Ethereum ont atteint des niveaux historiques. De plus, en tant que plateforme de contrats intelligents de premier plan, Ethereum maintient sa position de leader dans des domaines populaires tels que DeFi et NFT, avec des perspectives de développement à long terme très larges.

Dans l'ensemble, l'Ethereum pourrait connaître des fluctuations à court terme, mais la logique de hausse à long terme demeure. Les investisseurs doivent surveiller de près l'avancement des approbations d'ETF, les dynamiques de développement de l'écosystème ainsi que les changements dans l'environnement macroéconomique, et procéder avec prudence.

####3. Solana subit un repli, mais les fondamentaux soutiennent la valeur à long terme

Le prix de Solana a chuté de plus de 4 % au cours des dernières 24 heures, tombant en dessous de la barre des 210 dollars pour atteindre actuellement 209 dollars. Ce recul est principalement influencé par les déclarations prudentes des responsables de la Réserve fédérale concernant une éventuelle baisse des taux d'intérêt, entraînant un retour des actifs risqués.

Bien que la pression à court terme soit forte, les analystes estiment que les perspectives à long terme de Solana restent positives. Tout d'abord, l'activité au sein de l'écosystème Solana continue d'augmenter, offrant un soutien solide au prix du jeton. Les données montrent que des domaines populaires tels que DeFi et NFT dans l'écosystème Solana continuent de se réchauffer, le nombre d'adresses actives sur la chaîne et le volume des transactions atteignant des niveaux historiques. De plus, l'afflux continu de fonds institutionnels offre un soutien solide à Solana. La célèbre société d'investissement en cryptomonnaie Metaplanet a dépensé 550 millions de dollars cette semaine pour acquérir 5 419 bitcoins, dont une partie des fonds ira également à l'écosystème Solana. En outre, Solana, en tant que projet de blockchain de premier plan, maintient un avantage concurrentiel en termes de faibles frais de transaction et de haute capacité de traitement, offrant ainsi de vastes perspectives de développement à long terme.

Dans l'ensemble, Solana pourrait connaître des fluctuations à court terme, mais la logique de hausse à long terme demeure. Les investisseurs doivent suivre de près les dynamiques de développement de l'écosystème, les flux de capitaux institutionnels et les changements dans l'environnement macroéconomique, et planifier avec prudence.

####4. Le marché des altcoins se diversifie, les traders doivent être vigilants face aux risques.

Le marché des altcoins a présenté des tendances divergentes au cours des dernières 24 heures. Parmi eux, ASTER a connu une hausse quotidienne de 42%, se négociant actuellement à 1,94 USD; tandis que PEPE a chuté de près de 10%, se négociant actuellement à 0,000011 USD.

Les analystes soulignent que cette différenciation sur le marché des altcoins est principalement alimentée par le volume des transactions et le sentiment. ASTER, grâce à sa position de leader en matière de volume de transactions dérivées, a attiré d'importants flux de capitaux ; tandis que PEPE a chuté sous l'influence des positions vendeuses. Dans l'ensemble, les caractéristiques de risque élevé et de rendement élevé du marché des altcoins n'ont pas changé. Les traders doivent être particulièrement prudents lorsqu'ils participent, en gardant un œil attentif sur l'analyse technique et les flux de capitaux, et en contrôlant leur exposition au risque.

Parallèlement, le risque réglementaire est un autre grand défi auquel le marché des altcoins doit faire face. Récemment, plusieurs échanges de cryptomonnaies ont été condamnés à des amendes pour avoir violé les règles de sanctions, ce qui souligne la tendance générale vers un durcissement de la réglementation. Les traders doivent évaluer pleinement les risques réglementaires lors de la planification des altcoins, choisir des plateformes de trading conformes pour éviter de se retrouver dans des litiges juridiques.

####5. XRP subit une pression à court terme, mais les perspectives à long terme sont positives

Le prix de XRP a chuté de près de 3 % au cours des dernières 24 heures, se chiffrant actuellement à 2,84 $. Ce recul est principalement influencé par les déclarations prudentes des responsables de la Réserve fédérale concernant une éventuelle baisse des taux, entraînant un retour en arrière des actifs risqués.

Bien que sous pression à court terme, les analystes estiment que les perspectives à long terme de XRP restent positives. Tout d'abord, le procès entre Ripple et la SEC devrait se régler cette année, ce qui offrira une opportunité pour clarifier la réglementation des tokens XRP. Une fois le procès gagné, XRP pourra se libérer de son statut de "sécurité" et espérer une reconnaissance et une adoption plus larges. De plus, Ripple cherche activement à étendre les cas d'utilisation de XRP dans des domaines tels que les paiements transfrontaliers, ce qui offre un solide soutien au prix du token. Enfin, le mécanisme déflationniste unique de XRP jettera également les bases d'une croissance de valeur à long terme.

Dans l'ensemble, XRP pourrait être volatile à court terme, mais la logique de hausse à long terme reste en place. Les investisseurs doivent suivre de près l'évolution du procès de Ripple, l'expansion des cas d'utilisation et les changements dans l'environnement macroéconomique, tout en étant prudents dans leurs investissements.

###Trois. Nouvelles du projet ####1. Aptos Labs a lancé la mise à niveau du consensus Velociraptr, réduisant le temps de blocage de 40%

Aptos Labs est un nouveau projet de blockchain de niveau 1, cofondé par Avish Kapoor, l'un des cofondateurs d'Ethereum, et Mo Shaikh, ancien chercheur chez Meta. Le projet vise à créer un réseau blockchain haute performance, évolutif et sécurisé.

Dernières nouvelles: Aptos Labs a annoncé le lancement d'une mise à niveau de consensus appelée Velociraptr, qui introduit un nouveau mécanisme de proposition de blocs, permettant de réduire le temps de génération de blocs du réseau Aptos jusqu'à 40 %, le temps de génération actuel étant d'environ 100 millisecondes. La mise à niveau Velociraptr devrait commencer un déploiement initial sur le réseau de validateurs Aptos en septembre et se terminer par un déploiement complet en octobre.

L'innovation de cette mise à niveau réside dans l'adoption d'un nouveau mécanisme de proposition de blocs, qui, en optimisant le choix des proposeurs et le processus de regroupement des blocs, améliore considérablement l'efficacité de la production de blocs du réseau. Cette mise à niveau non seulement augmentera davantage le débit et la vitesse des transactions d'Aptos, mais renforcera également sa stabilité et sa fiabilité dans des scénarios à forte concurrence.

Impact du marché : Le lancement de la mise à niveau Velociraptr renforcera davantage la position de leader d'Aptos dans le domaine des blockchains à haute performance. En tant que projet de première couche émergent, Aptos est reconnu pour son haut débit et sa faible latence, et cette mise à niveau fera passer ses indicateurs de performance à un niveau supérieur. Cela attirera sans aucun doute davantage de développeurs de DApp et d'utilisateurs vers Aptos, propulsant le développement florissant de son écosystème.

En même temps, les avancées technologiques d'Aptos inciteront également d'autres projets de blockchain à accélérer leur innovation, propulsant l'ensemble de l'industrie vers des performances supérieures et une meilleure expérience utilisateur. Cette saine concurrence profitera finalement à l'ensemble de l'écosystème des cryptomonnaies.

Retour d'industrie: L'analyste en cryptomonnaie JohnFee a déclaré sur les réseaux sociaux : "La mise à niveau Velociraptr d'Aptos prouve à nouveau l'excellente capacité de ce projet en matière d'optimisation des performances de la blockchain. En tant que projet de première couche émergent, Aptos réduit rapidement l'écart avec des blockchains établies comme Ethereum."

Un autre analyste, CryptoKing, adopte une attitude prudente : "Bien que la mise à niveau de Velociraptr soit effectivement impressionnante, Aptos doit encore renforcer sa sécurité et son niveau de décentralisation. Nous devons suivre de près les performances de ce projet dans ces domaines clés."

####2. Le volume des transactions quotidiennes des dérivés sur la chaîne Aster dépasse 21,1 milliards de dollars, ce qui le place en tête de l'industrie.

Aster est une nouvelle blockchain émergente axée sur le trading de produits dérivés, son modèle innovant de produits dérivés en chaîne suscite beaucoup d'attention.

Dernières nouvelles : Selon les données de DefiLlama, le volume des transactions de produits dérivés sur la chaîne d'Aster a atteint 21,1 milliards de dollars au cours des dernières 24 heures, soit plus de deux fois le volume de transactions de Hyperliquid, qui est le leader du secteur pendant cette période. Ce résultat impressionnant démontre à nouveau la solide position d'Aster dans le domaine des produits dérivés.

La raison pour laquelle Aster a pu réaliser un volume de transactions si impressionnant en si peu de temps est principalement due à son modèle innovant de produits dérivés en chaîne. Ce modèle met en chaîne toutes les étapes de la construction, du trading et du règlement des dérivés, améliorant considérablement l'efficacité et la transparence des transactions. De plus, Aster a introduit une série de mécanismes innovants, tels que des teneurs de marché décentralisés et des AMM virtuels, optimisant encore l'expérience utilisateur.

Impact du marché: L'essor d'Aster va avoir un impact énorme sur les échanges de produits dérivés centralisés traditionnels. À l'avenir, de plus en plus de transactions de produits dérivés devraient migrer vers la blockchain, ce qui va transformer complètement le paysage de l'industrie. Parallèlement, le succès d'Aster incitera également d'autres projets de blockchain publique à imiter, en lançant leurs propres solutions de produits dérivés sur la blockchain, accélérant ainsi l'innovation dans le secteur.

De plus, l'émergence des dérivés on-chain devrait lever les obstacles à l'entrée des investisseurs institutionnels sur le marché des cryptomonnaies. Grâce à leurs caractéristiques intrinsèquement décentralisées et transparentes, les dérivés on-chain sont susceptibles de séduire les investisseurs institutionnels, injectant ainsi de nouveaux flux de capitaux dans l'ensemble du marché des cryptomonnaies.

Retour de l'industrie: Le célèbre analyste CryptoDog a déclaré sur les réseaux sociaux : "La performance exceptionnelle d'Aster prouve à nouveau que les dérivés on-chain sont la direction future du développement. Par rapport aux échanges centralisés traditionnels, les dérivés on-chain présentent des avantages clairs en termes d'efficacité, de transparence et de sécurité."

Un autre analyste, CryptoWhale, a une opinion différente : "Bien que les perspectives des produits dérivés en chaîne soient prometteuses, l'écosystème actuel d'Aster reste encore mince. Pour véritablement remplacer les échanges traditionnels, Aster doit encore faire des percées en matière de diversité des produits et d'expérience utilisateur."

####3. Le contrat cross-chain de Meta Alchemist a été attaqué par des hackers, une partie des fonds a été volée.

Meta Alchemist est un projet dédié à la construction d'une infrastructure d'interopérabilité cross-chain.

Dernières nouvelles: Meta Alchemist a publié un avis urgent, indiquant que son contrat/interopérabilité a été attaqué par un hacker, entraînant le vol d'un grand nombre de jetons. Le hacker a transféré les jetons mintés sur plusieurs chaînes et a vendu la majeure partie des jetons SFUND sur la chaîne BNB.

Selon Meta Alchemist, cette attaque était limitée aux droits de frappe d'un portefeuille compromis, le contrat principal, les portefeuilles des utilisateurs, le site web et le protocole sous-jacent n'ont pas été affectés. Le projet a temporairement désactivé la fonction de pont inter-chaînes pour éviter d'autres pertes.

Meta Alchemist indique qu'ils poursuivent activement l'enquête sur les raisons de l'incident et collaborent étroitement avec des sociétés de sécurité et les forces de l'ordre dans l'espoir de récupérer rapidement les fonds volés. Parallèlement, ils travaillent également à la réparation des vulnérabilités pour garantir la sécurité du système.

Impact du marché : Cette attaque de hacker aura sans aucun doute un impact certain sur le développement de Meta Alchemist. En tant que projet axé sur l'interopérabilité entre chaînes, la sécurité devrait être l'un de ses principaux atouts concurrentiels. Une fois que la ligne de défense de sécurité est franchie, cela affectera gravement la confiance des utilisateurs dans ce projet.

Parallèlement, cet incident va également exacerber l'attention du secteur sur la sécurité des ponts inter-chaînes. Les ponts inter-chaînes ont toujours été considérés comme le "maillon faible" du monde de la blockchain, étant souvent la cible d'attaques de hackers. Si des projets comme Meta Alchemist ne parviennent pas à bien résoudre ce problème, cela limitera considérablement le développement de l'interopérabilité inter-chaînes.

Retour de l'industrie: L'analyste de sécurité SlowMist a déclaré sur les réseaux sociaux : "L'incident de Meta Alchemist a de nouveau exposé les risques de sécurité des ponts inter-chaînes. En tant que projet axé sur l'interopérabilité entre chaînes, la performance de Meta Alchemist en matière de sécurité est vraiment décevante."

Un autre analyste, CryptoSeer, adopte une attitude d'attente : "L'interopérabilité entre chaînes est le chemin incontournable du développement de la blockchain, et les efforts de projets tels que Meta Alchemist sont à saluer. Tant qu'ils tirent les leçons à temps et renforcent la protection de la sécurité, l'impact de cet incident peut être maîtrisé."

Dans l'ensemble, bien que l'incident de Meta Alchemist ait eu un certain impact négatif, s'il est géré correctement, cela ne portera pas de coup décisif à son développement à long terme. La clé réside dans la capacité de ce projet à tirer des leçons de cette situation et à améliorer davantage ses mécanismes de sécurité.

###Quatre. Dynamique économique ####1. Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, avertit qu'il n'y a "pas de chemin sans risque", l'économie étant confrontée à des défis doubles.

L'économie américaine est actuellement confrontée à un double défi d'inflation et d'emploi. Les dernières données montrent que, bien que le taux d'inflation ait légèrement diminué, il reste supérieur à l'objectif de 2 % de la Réserve fédérale. Parallèlement, des signes de ralentissement apparaissent sur le marché de l'emploi, avec une légère augmentation du taux de chômage.

Le président de la Réserve fédérale, Jerome Powell, a souligné dans son dernier discours que la Réserve fédérale fait face à des "risques bilatéraux" dans l'accomplissement de sa double mission de réalisation de l'objectif d'inflation et de maintien de l'emploi. Il a averti qu'il "n'y a pas de chemin sans risque"; si les taux d'intérêt sont abaissés trop rapidement, cela pourrait conduire à une inflation persistante élevée; mais si la position politique est trop restrictive, cela pourrait affaiblir inutilement l'emploi.

Powell a réaffirmé que la Réserve fédérale continuera à surveiller de près le marché du travail et les données sur l'inflation pour déterminer la direction de la prochaine politique. Il a déclaré qu'un niveau de taux d'intérêt légèrement restrictif place la Réserve fédérale dans une position avantageuse pour répondre de manière flexible aux changements économiques potentiels.

Les investisseurs réagissent de manière variée aux discours de Powell. Certains analystes estiment que la Réserve fédérale continuera d'augmenter les taux d'intérêt pour contrôler l'inflation, mais que le rythme des hausses pourrait ralentir. D'autres craignent qu'une politique monétaire trop agressive ne provoque une récession.

L'économiste en chef de Goldman Sachs, Jan Hatzius, a déclaré : "Le discours de Powell met en évidence le dilemme auquel la Réserve fédérale est confrontée. Nous prévoyons que la Réserve fédérale continuera d'augmenter les taux d'intérêt dans les mois à venir, mais dans une mesure inférieure aux quatre précédentes augmentations de 75 points de base."

####2. La Banque centrale européenne renforce ses efforts contre l'inflation, le risque de ralentissement économique s'aggrave.

Pour contenir la hausse de l'inflation, la Banque centrale européenne a de nouveau augmenté ses taux d'intérêt de 75 points de base lors de sa réunion de politique monétaire cette semaine, ce qui représente la plus forte hausse en une seule fois depuis la création de la zone euro en 1999.

Le taux d'inflation de la zone euro a atteint deux chiffres, bien au-dessus de l'objectif de 2 % de la Banque centrale européenne. La flambée des prix de l'énergie, les perturbations de la chaîne d'approvisionnement et le conflit russo-ukrainien ont tous exacerbé la pression inflationniste. Pour freiner un nouvel emballement des anticipations d'inflation, la Banque centrale européenne a dû agir de manière décisive.

Cependant, la politique agressive de hausse des taux d'intérêt a également accru le risque de ralentissement de l'économie de la zone euro. Les dernières données montrent que l'indice PMI du secteur manufacturier de la zone euro est en contraction depuis deux mois, reflétant une demande faible. La forte inflation et la hausse des taux d'intérêt affaiblissent la confiance des entreprises et des consommateurs.

La présidente de la Banque centrale européenne, Christine Lagarde, a reconnu que le chemin de la lutte contre l'inflation "sera un petit chemin étroit et escarpé". Elle a déclaré que la BCE continuerait d'augmenter les taux d'intérêt jusqu'à ce qu'elle voie des signes clairs de baisse de l'inflation.

L'économiste européen de Citigroup, Benjamin Nabarro, a déclaré : "Le défi auquel la BCE est confrontée est de contrôler l'inflation sans provoquer de récession économique. Ce sera un combat difficile."

####3. Le nouveau budget fiscal du Royaume-Uni provoque des turbulences sur le marché, la livre sterling s'effondre.

Le nouveau Premier ministre britannique, Liz Truss, a annoncé cette semaine un plan de réduction d'impôts à grande échelle visant à stimuler la croissance économique. Cependant, ce plan a provoqué des réactions turbulentes sur les marchés financiers.

Le gouvernement Truss prévoit de réduire les impôts de près de 200 milliards de livres sterling au cours des cinq prochaines années, y compris l'annulation de l'augmentation prévue de la taxe sur la valeur ajoutée pour les entreprises, le gel de l'augmentation de l'impôt sur les sociétés, et l'annulation permanente de l'augmentation des cotisations à l'assurance nationale. En outre, il va geler le plafond des prix de l'énergie.

L'ampleur de cette réduction d'impôts est rarement vue dans l'histoire britannique, suscitant des inquiétudes chez les investisseurs quant à la durabilité des finances publiques du Royaume-Uni. Le taux de change de la livre sterling par rapport au dollar a chuté de plus de 2 % après l'annonce, atteignant un nouveau plus bas depuis 1985.

La réaction du marché obligataire a également été exceptionnellement violente. Le rendement des obligations d'État britanniques à 10 ans a bondi de près de 30 points de base, enregistrant la plus grande hausse quotidienne depuis la crise financière de 2008. Cela signifie que le coût d'emprunt du gouvernement britannique va augmenter considérablement.

Le gouverneur de la Banque d'Angleterre, Andrew Bailey, a averti que, pour compenser la pression inflationniste résultant du plan de réduction d'impôts, la banque centrale pourrait devoir augmenter considérablement les taux d'intérêt.

L'économiste senior Daniel Morris a déclaré : "Le plan de réduction d'impôts du gouvernement Truss est une mauvaise décision au mauvais moment. Cela exacerbera les pressions inflationnistes, forçant la banque centrale à relever davantage les taux d'intérêt, augmentant ainsi le risque de récession."

####4. Le marché de l'emploi américain montre des signes de ralentissement, exacerbant les craintes de récession économique.

Le marché de l'emploi américain montre des signes de ralentissement progressif, ce qui exacerbe les inquiétudes quant à la possibilité d'une récession économique.

Les dernières données montrent que le nombre d'emplois créés en août s'élève à 315 000, en dessous des attentes de 320 000. Les données de juillet ont également été révisées à la baisse, passant à 292 000. Parallèlement, le taux de chômage a légèrement augmenté à 3,7 %.

Le taux de participation au marché du travail et la croissance des salaires ont également ralenti. Cela indique que le marché du travail passe d'un état de pénurie extrême à un niveau plus normal.

Le secrétaire au Travail américain, Walsh, a déclaré : "Nous sommes en train de connaître une transformation du marché du travail." Elle a ajouté que ce changement est sain, car un marché du travail surchauffé pourrait exacerber les pressions inflationnistes.

Cependant, certains économistes s'inquiètent que le ralentissement du marché de l'emploi puisse annoncer l'arrivée d'une récession économique. Goldman Sachs a déclaré qu'ils s'attendent à ce que l'économie américaine entre en légère récession en 2023.

L'économiste de Goldman Sachs, David Mericle, a déclaré : "Le marché de l'emploi perd de son dynamisme, ce qui pourrait aggraver le ralentissement économique. Nous prévoyons que la croissance de l'emploi continuera de ralentir au cours des prochains mois."

Cependant, certains analystes estiment qu'un ralentissement modéré du marché de l'emploi pourrait en réalité contribuer à maîtriser l'inflation, allégeant ainsi la pression sur la Réserve fédérale pour des hausses de taux d'intérêt plus importantes.

###V. Régulation & Politique ####1. Les Fidji réaffirment l'interdiction des prestataires de services de cryptomonnaie, affirmant qu'ils sont impliqués dans le blanchiment d'argent et des risques pour la sécurité.

Le Comité national anti-blanchiment de Fidji (NAMLC) réaffirme l'interdiction totale des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), en raison des risques graves que les cryptomonnaies présentent en matière de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération des armes de destruction massive.

NAMLC a indiqué que l'anonymat des crypto-monnaies et leurs caractéristiques transfrontalières les rendent très faciles à exploiter par des criminels. Le comité a souligné que les organisations extrêmes dépendent de plus en plus des tokens cryptographiques pour le financement, et que les Fidji manquent actuellement de capacités de réglementation et d'application efficaces. Si une réglementation est poussée trop tôt, cela pourrait exposer le système financier à des risques.

Cette politique est conforme aux normes du Groupe d'action financière (FATF), mais les Fidji choisissent de "interdire" plutôt que de "réguler". La présidente de NAMLC, Selina Kuruleca, secrétaire permanente du ministère de la Justice, a souligné que la priorité du comité est de protéger le système financier fidjien et la sécurité nationale, et que la position sera réévaluée après l'amélioration du cadre réglementaire et technologique.

Les professionnels du secteur comprennent cela, estimant que les Fidji, en tant que petit pays, manquent effectivement de la capacité à réguler les actifs cryptographiques. Cependant, certaines personnes craignent qu'une interdiction trop sévère puisse entraver le développement de la technologie blockchain aux Fidji. Dans l'ensemble, le marché réagit de manière neutre à cette politique, et l'impact est prévu comme limité.

####2. La CFTC américaine lance un programme de tokenisation des garanties, permettant l'utilisation de stablecoins pour le trading de dérivés.

La présidente par intérim de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC) des États-Unis, Caroline D. Pham, a annoncé le lancement d'un programme de "collatéral tokenisé" permettant aux traders de dérivés d'utiliser des actifs non monétaires tels que des stablecoins comme garantie, afin d'améliorer l'efficacité et la transparence du marché.

Cette mesure prolonge le projet pilote lancé en février de cette année en collaboration avec Circle, Coinbase, Ripple et Moonpay, et invite les acteurs du secteur à soumettre leurs opinions avant le 20 octobre. Cette initiative est considérée comme une étape importante pour la CFTC dans la modernisation des marchés de capitaux et la clarification de la réglementation sur les cryptomonnaies.

La CFTC a déclaré que les garanties tokenisées peuvent améliorer l'efficacité des transactions, réduire les coûts et accroître la transparence. Cela permettra également aux régulateurs de surveiller l'exposition aux risques. Ce plan permettra aux bourses et aux chambres de compensation d'accepter des actifs cryptographiques tels que des stablecoins comme garantie, ce qui devrait favoriser l'innovation sur le marché des dérivés.

Les acteurs du marché accueillent cette politique. La plateforme d'échange de cryptomonnaies Coinbase a déclaré que cela aiderait à intégrer les actifs cryptographiques dans le système financier traditionnel. Cependant, certains s'inquiètent que l'absence de réglementation des stablecoins puisse poser des risques. Dans l'ensemble, le secteur réagit positivement à cette politique, la considérant comme favorable à la généralisation des actifs cryptographiques.

####3. Le président de la SEC américaine a déclaré qu'il introduirait une "exemption d'innovation", ce qui permettrait aux entreprises de cryptomonnaie de lancer de nouveaux produits.

Le président de la Commission américaine des valeurs mobilières, Paul Atkins, a déclaré qu'il prévoyait de lancer une "exemption d'innovation" d'ici la fin de l'année, permettant aux entreprises de cryptomonnaie de lancer immédiatement de nouveaux produits, en évitant des contraintes réglementaires lourdes, et d'élaborer des règles complémentaires dans les mois à venir.

Il a souligné que le nombre d'IPO aux États-Unis a chuté à la moitié de celui d'il y a 30 ans, et que les nouvelles mesures visent à stimuler la vitalité du marché des capitaux. Auparavant, la politique de réglementation de la SEC envers les entreprises de crypto-monnaies était relativement stricte, ce qui a été accusé d'entraver l'innovation dans le secteur.

Les professionnels du secteur ont des réactions variées à cette politique. Des entreprises comme l'échange de cryptomonnaies Coinbase l'accueillent favorablement, estimant qu'elle favorise l'innovation. Cependant, certains s'inquiètent que des réglementations trop laxistes peuvent entraîner des risques.

Les analystes en cryptomonnaie soulignent que cette mesure vise à attirer les entreprises de cryptomonnaie à s'introduire en bourse aux États-Unis, ce qui pourrait renforcer l'influence des États-Unis sur le marché mondial de la cryptomonnaie. Cependant, il convient également de noter que la SEC pourrait encore punir les violations après coup.

Dans l'ensemble, le marché est divisé sur cette politique. Les partisans estiment qu'elle favorise l'innovation, tandis que les opposants craignent un vide réglementaire. Les détails spécifiques de la politique et sa mise en œuvre pourraient déterminer son impact.