Comprendiendo la economía sumergida: visión general, ejemplos e implicaciones

Puntos clave

• La economía sumergida incluye actividades fuera o en violación de las regulaciones oficiales.
• Estas actividades a menudo no son gravadas ni registradas en las estadísticas oficiales.
• Las economías sumergidas pueden proporcionar bienes restringidos por políticas gubernamentales.
• Las criptomonedas y el efectivo son comunes en la economía sumergida para evitar detección.
• Las economías sumergidas existen en todo el mundo en diversos sistemas políticos y económicos.

¿Qué es la economía sumergida?

La economía sumergida es un segmento de la actividad económica de un país que proviene de fuentes que están fuera de las reglas y regulaciones del país respecto al comercio. Las actividades pueden ser legales o ilegales dependiendo de los bienes y/o servicios involucrados.

La economía sumergida está relacionada con el concepto de mercado negro. De la misma manera que una economía está formada por muchos mercados relacionados considerados como un todo integrado, la economía sumergida está compuesta por la colección de diversos mercados negros en una economía. Las economías sumergidas se clasifican en cuatro categorías: ilegales, no reportadas, no registradas y informales.

Una economía sumergida puede generar beneficios o costos netos para la sociedad. La actividad suele ser ilegal, generalmente no gravada y rara vez incluida en las estadísticas económicas oficiales. Las transacciones suelen realizarse en efectivo para evitar ser rastreadas. Las ventas de criptomonedas a veces se realizan en la web oscura.

Cómo funciona la economía sumergida

Las personas operan en economías sumergidas para comerciar contrabando, evitar impuestos y regulaciones, o eludir controles de precios o racionamientos. Las economías sumergidas suelen surgir cuando un gobierno restringe la actividad económica para ciertos bienes y servicios, ya sea haciendo que la transacción sea ilegal o gravando el artículo de manera que se vuelva prohibitivo. Puede surgir un mercado negro para hacer disponibles bienes y servicios ilegales o para ofrecer artículos caros a menor costo (como música o software pirata).

Como ejemplo de economía sumergida, un trabajador de la construcción que recibe pagos en negro no tendrá retenciones de impuestos, ni el empleador pagará impuestos sobre sus ganancias. La labor de construcción es legal; lo que clasifica el evento como parte de la economía sumergida es la no declaración de impuestos. Otras transacciones puramente ilegales—que varían mucho según la jurisdicción—también forman parte de la economía sumergida por defecto. Esto incluye cosas evidentes como vender sustancias y armas ilegales, así como actividades muy dependientes de las leyes locales, como realizar una renovación sin permiso o recibir pago por un acto sexual.

Métodos utilizados para ocultar actividades de la economía sumergida

Debido a que la evasión fiscal o la participación en actividades del mercado negro son ilegales, quienes participan en estas acciones suelen intentar ocultar sus actividades a los gobiernos o autoridades regulatorias. Los participantes en la economía sumergida tradicionalmente optan por realizar sus transacciones ilegales en efectivo, ya que el uso de efectivo no deja huella. Más recientemente, las criptomonedas han abierto nuevas posibilidades de pago, especialmente en la web oscura. Los diferentes tipos de actividades clandestinas se distinguen según las reglas institucionales que violan. Por lo general, estas actividades se mencionan con el artículo definido como complemento de las economías oficiales (por ejemplo, “el mercado negro de carne de caza”).

La economía sumergida está formada por muchos mercados clandestinos descentralizados—los mercados negros. Estas economías subterráneas existen en todas partes—tanto en países de mercado libre como en países comunistas, tanto desarrollados como en desarrollo. Quienes participan en actividades económicas clandestinas eluden, escapan o son excluidos del sistema institucional de reglas, derechos, regulaciones y sanciones que rigen a las partes legales involucradas en producción e intercambio.

Evaluando el impacto: costos y beneficios de la economía sumergida

Los costos y beneficios económicos netos de la actividad en la economía sumergida varían según el tipo de actividad y el contexto. A menudo, las actividades del mercado negro pueden beneficiar a los participantes directos de maneras que son perjudiciales para otros, como la compra y venta de bienes robados. Algunas actividades del mercado negro pueden causar daños claros e inequívocos a la sociedad, como los servicios de asesinato por encargo. Otras actividades en el mercado negro pueden no causar daño económico directo a nadie, pero pueden reducir la efectividad de las instituciones sociales que benefician a toda la sociedad, como la caza furtiva, la disposición ilegal de residuos tóxicos o la evasión de impuestos para financiar bienes públicos legítimos.

Otras veces, la economía sumergida puede representar una ganancia económica neta clara para la sociedad que elude o compensa problemas económicos creados por la política gubernamental. Los contrabandistas y traficantes del mercado negro pueden ser la única fuente de alimentos y medicinas para personas hambrientas en regiones en guerra. Las estaciones de radio y boletines ilegales pueden eludir regímenes represivos. Los compradores y vendedores que violan regulaciones como controles de precios y cuotas pueden revertir algunas de las pérdidas de peso muerto que de otro modo estarían relacionadas con estas políticas.

Además, las actividades privadas prohibidas en economías centralmente planificadas o socialistas pueden proporcionar bienes y servicios de consumo invaluables que de otra forma serían muy escasos o inexistentes. De manera similar, los servicios personales, como comidas caseras y cuidado de niños, que ocurren dentro de un hogar, suelen ser beneficiosos para todos los involucrados y para la sociedad en general, pero forman parte de la economía sumergida porque ocurren completamente fuera de cualquier contrato formal, regulación o transacción de mercado registrada.

Diferentes tipos de economías sumergidas explicados

Existen cuatro clasificaciones principales de economías sumergidas: la economía ilegal, la economía no reportada, la economía no registrada y la economía informal.

La economía ilegal

La economía ilegal consiste en los ingresos generados por actividades económicas que violan las leyes que definen las formas legítimas de comercio. La extorsión y el venta de drogas son parte de la economía ilegal.

La economía no reportada

La economía no reportada busca evadir las reglas fiscales establecidas institucionalmente, como las codificadas en el código tributario. El empleo en negro y las transacciones privadas no gravadas que de otra forma son legales pertenecen a esta categoría.

La economía no registrada

La economía no registrada se refiere a actividades económicas que eluden las reglas institucionales que definen los requisitos de reporte de las agencias estadísticas gubernamentales. Esto puede deberse a la ocultación deliberada de información por razones legítimas o ilegítimas, o a dificultades prácticas relacionadas con la recopilación de datos.

La economía informal

La economía informal comprende aquellas actividades económicas que eluden los costos y están excluidas de los beneficios y derechos incorporados en las leyes y reglas administrativas que cubren las relaciones de propiedad, licencias comerciales, contratos laborales, delitos, créditos financieros y sistemas de seguridad social. Las actividades no relacionadas con el mercado, como la producción de servicios domésticos o favores intercambiados entre amigos y vecinos, pertenecen a esta categoría.

La conclusión

La economía sumergida es la actividad económica realizada fuera de las estructuras legales y regulatorias. Estas actividades pueden ser legales o ilegales. La economía sumergida puede perjudicar o beneficiar a la sociedad y a los individuos. La evasión fiscal y las transacciones no reportadas son características clave.

Esta economía clandestina existe en todo el mundo, en todos los sistemas políticos y económicos.