La verdad legal detrás de la compra y venta de USDT: Guía completa para descargar billeteras y prevenir riesgos. Este artículo explica los aspectos legales relacionados con las transacciones de USDT, cómo elegir y descargar una billetera segura, y las mejores prácticas para evitar fraudes y pérdidas financieras. Además, se analizan las regulaciones vigentes y las recomendaciones para operar de manera legal y segura en el mercado de criptomonedas.

Si deseas participar en el comercio de criptomonedas, el primer paso suele ser descargar una cartera de USDT. Pero en China, la legalidad de las transacciones con USDT ha sido siempre motivo de duda. En lugar de preocuparse por si comprar o vender USDT es ilegal, es mejor aclarar primero el marco legal y los riesgos prácticos que hay detrás de esta cuestión.

¿Cómo se define la posición legal del USDT en China?

A nivel legal, la compra y venta de USDT en sí no ha sido expresamente prohibida. Pero esto no significa que sea “completamente legal”; más bien, se encuentra en una zona gris.

El 4 de septiembre de 2017, China publicó el “Aviso sobre la prevención de riesgos en la emisión y financiación mediante tokens”, que detuvo todas las actividades de financiación mediante ICO. Liu Quan, director del Instituto de Investigación en Blockchain de CCID, afirmó claramente: “Mientras se emitan y negocien en el país diferentes monedas de juego y tokens, esto constituye una actividad ilegal.” Aunque USDT, una stablecoin emitida por Tether, no es un token emitido en China, sí existe una diferencia.

Esto genera un fenómeno: USDT, como una de las stablecoins con mayor volumen de comercio a nivel mundial, comparte con Bitcoin y Ethereum la existencia en el mercado. Actualmente, la única moneda digital oficialmente reconocida en China es el DCEP, emitido por el banco central. Desde esta perspectiva, la compra y venta personal de USDT en sí no está expresamente prohibida por la ley, pero las transacciones a gran escala en plataformas de intercambio están sujetas a una estricta regulación.

Riesgos clave que deben tener en cuenta los particulares en las transacciones

Aunque la compra y venta de USDT no ha sido claramente definida como ilegal, participar en ella conlleva múltiples riesgos legales. Estos riesgos generalmente no provienen de la transacción en sí, sino del objeto y el propósito de la misma.

El riesgo más común es el lavado de dinero. Muchos comerciantes que realizan operaciones OTC (fuera de bolsa) temen recibir dinero sucio. Si los criminales en la parte superior de la cadena son arrestados por la policía, las cuentas que recibieron fondos ilícitos probablemente serán congeladas, y el vendedor también corre el riesgo de ser detenido o incluso arrestado. Este fenómeno de bloqueo de cuentas ocurre con frecuencia en las transacciones con USDT, y casi todas las operaciones OTC presentan este peligro.

La procedencia de los fondos es aún más problemática. Si el comprador utiliza fondos obtenidos mediante fraude, drogas, pornografía o apuestas ilegales para comprar USDT, y si el comprador es detenido, el vendedor también puede verse implicado. La policía puede acusar al vendedor de lavado de dinero, de operación ilegal o de encubrimiento de ganancias ilícitas, y puede detenerlo, investigarlo e incluso procesarlo y condenarlo, incluso si el vendedor no sabe nada sobre el origen del dinero.

Las grandes cantidades de cambio también implican riesgos. Utilizar USDT para cambiar grandes sumas a dólares, comprar productos prohibidos, etc., también puede activar el riesgo de bloqueo de la cuenta.

La importancia de elegir y descargar una cartera de USDT segura

Dado que participar en transacciones con USDT conlleva riesgos objetivos, la elección de herramientas seguras es especialmente importante. Al descargar una cartera de USDT, hay que tener en cuenta los siguientes aspectos:

Elegir carteras oficiales y confiables. No descargues aplicaciones de carteras de fuentes desconocidas, ya que podrían estar infectadas con malware que ponga en peligro tus activos. Las carteras principales de USDT incluyen productos reconocidos como imToken, Ledger, MetaMask, entre otros, que cuentan con sitios web oficiales y enlaces en tiendas de aplicaciones oficiales.

Gestionar cuidadosamente las claves privadas y las frases de recuperación. En cualquier caso, al usar una cartera por primera vez, el sistema proporcionará una clave privada o una frase de recuperación. Éstas son la única forma de acceder a tu cuenta; si se filtran, tus activos se perderán de forma permanente. Nunca hagas capturas de pantalla, anotes las claves en documentos o las compartas con nadie.

Verificar cuidadosamente a los contrapartes. Incluso usando una cartera segura, antes de realizar una transacción, debes investigar a fondo a la otra parte. Es importante ser consciente de los riesgos de las operaciones OTC y no realizar transacciones con monedas de origen desconocido solo por buscar precios bajos o mayor comodidad.

Riesgos y consecuencias legales de las operaciones OTC y bloqueo de cuentas

Las operaciones OTC son la forma más común de comercio de USDT, pero también las que concentran más riesgos.

Si una cuenta se congela por recibir fondos ilícitos, aunque en principio la venta de monedas en sí no implique responsabilidad penal, el proceso posterior puede ser muy complejo. Primero, deberás presentar registros de transacciones y extractos bancarios a las autoridades para demostrar tu inocencia; en segundo lugar, la policía probablemente considerará los fondos en la cuenta como ganancias ilícitas y las devolverá a las víctimas. Sin embargo, las criptomonedas que ya entregaste a los criminales no podrán recuperarse, lo que coloca en una posición muy pasiva al vendedor.

Si la policía tiene pruebas de que el vendedor “sabía” que los fondos del comprador eran ilícitos, la situación puede escalar a responsabilidad penal, incluyendo delitos de lavado de dinero, operación ilegal, o incluso imputaciones por participación en delitos de la cadena superior, con posibles detenciones, arrestos y condenas.

La realidad actual del comercio de criptomonedas

De cara a 2025, la posición legal de las criptomonedas no cambiará sustancialmente. Los reguladores seguirán sin intervenir en las transacciones normales de criptomonedas, y la libertad de comercio será relativamente amplia. Pero esta “no intervención” asume que las transacciones no tengan fines ilícitos.

En concreto:

• La compra y venta personal de USDT en sí no es ilegal.
• Pero si involucra fondos ilícitos, fraude, lavado de dinero, etc., se convierte en participación delictiva.
• Las autoridades pueden rastrear las cadenas de transacción para determinar si las partes están involucradas en actividades ilegales.
• Si se comprueba la ilegalidad, los participantes enfrentan sanciones severas.

Aunque USDT, operado por Tether, presenta problemas como emisión excesiva, distribución irregular y falta de transparencia, sigue siendo la stablecoin con mayor volumen de comercio, además de Bitcoin y Ethereum. Debido a la gran cantidad de participantes y la frecuencia de las transacciones, la regulación y el control de riesgos son aún más necesarios.

El consejo final es: si deseas participar en transacciones con USDT, asegúrate de comenzar descargando una cartera oficial, proteger cuidadosamente tus claves privadas, seleccionar con cautela a las contrapartes y evitar recibir fondos ilícitos o fraudulentos. Con esta actitud prudente, el comercio de criptomonedas puede convertirse en una opción de inversión relativamente segura; de lo contrario, podrías enfrentarte a problemas legales.