¡La plataforma de oro de Shui Bei en Shenzhen presenta anomalías en los pagos, alertando sobre posibles riesgos! Los expertos llaman a: fortalecer la educación de los inversores y aplicar una supervisión exhaustiva sin demora

Fortalecer la educación de los inversores y la supervisión exhaustiva del mercado del oro es una tarea urgente.

Shenzhen Shui Bei, esta zona de mayor renombre en todo el país y con la cadena industrial de joyería más completa, donde pequeños y grandes comerciantes controlan la mitad del mercado del oro en China. Recientemente, una plataforma llamada Shenzhen Jie Wo Rui Jewelry Co., Ltd. (en adelante, “Jie Wo Rui”) enfrentó dificultades para cumplir con sus pagos, lo que provocó una “reacción en cadena”.

En realidad, eventos similares no son los primeros, y la fuerte volatilidad del precio internacional del oro ha agravado aún más los riesgos asociados. Desde la perspectiva de los profesionales del sector, las transacciones ilegales de oro relacionadas constituyen actividades financieras ilícitas, y la proliferación de eventos similares se debe principalmente a fallos en la implementación de las leyes y regulaciones pertinentes. Es urgente fortalecer la educación de los inversores y la supervisión exhaustiva del mercado del oro.

Inversores comunes deben evitar caer en “trampas de inversión en oro”

Recientemente, el periodista realizó visitas continuas en el mercado Shui Bei, entrevistando a varias víctimas involucradas en el caso Jie Wo Rui, incluyendo algunos comerciantes de oro en Shui Bei, amas de casa, “mamás” e incluso jóvenes que acaban de comenzar a trabajar. La mayoría conocieron la plataforma a través de algunas redes sociales.

Una “mamá” comentó al periodista que en los últimos años el precio del oro ha estado en constante aumento, por lo que decidió intentar invertir en oro, aunque ella no tenía experiencia en inversiones. Luego, en redes sociales, fue “recomendado” el “Jie Wo Rui”, que tiene una tienda física en Shui Bei, y empezó a interactuar a través de una mini aplicación. En comparación, ella sabe que comprar lingotes en bancos y otras instituciones tiene ciertos requisitos, además de tarifas, y a menudo hay escasez de stock. Sin embargo, también admite que no ha visitado físicamente la tienda en Shui Bei.

El periodista también encontró en varias plataformas sociales muchos posts relacionados con inversiones en oro, con titulares como “altos rendimientos” y “valor de conservación del oro”, que fácilmente pueden engañar a inversores comunes. Esto refleja que, en la era de las redes sociales, el mercado de inversión en oro enfrenta nuevos desafíos regulatorios. Al respecto, Bai Wenxi, vicepresidente de la Alianza de Capitales Empresariales de China, dijo a los periodistas que, para los inversores comunes (especialmente amas de casa, ancianos y otros grupos con menor capacidad de reconocimiento de riesgos), es necesario realizar campañas de promoción precisas, usar casos de advertencia y difundir conocimientos básicos sobre inversión en oro, para mejorar la conciencia de prevención de riesgos y distinguir claramente entre “invertir en oro” y “consumir oro”, evitando caer en “trampas de inversión en oro”.

Similitudes en los modelos de transacción

“Jie Wo Rui promociona frecuentemente la exención de tarifas manuales y altos precios de recompra, atrayendo a muchas ‘mamás’ y otros inversores comunes. Realmente no hay que ser codicioso.” La gerente Chen, que ha estado vendiendo joyas de oro en Shui Bei durante muchos años, tuvo contacto comercial con Jie Wo Rui. Ella dice que, al principio, Jie Wo Rui en Shui Bei no llamaba mucho la atención, y muchos comerciantes ni siquiera la conocían. En cambio, la inversión en línea de Jie Wo Rui ha sido muy fuerte, formando una gran cantidad de “seguidores en línea”. Además, desde el punto de vista del modelo de transacción, estas plataformas comparten varias similitudes en sus métodos.

El director del bufete de abogados Jin Su de Beijing, Wang Yucheng, afirmó a los periodistas que los tipos de negocios de estas plataformas de oro suelen involucrar no solo la recuperación de productos físicos, sino también diversas formas como la fijación de precios anticipados. Por ejemplo, en el negocio de precios anticipados, el cliente paga un depósito y acuerda con la plataforma un precio de compra o venta futuro; al vencimiento, se decide si cumplir o abandonar el depósito según la diferencia entre el precio de mercado y el precio acordado. La forma específica de operación, la escala de usuarios y los montos de fondos involucrados en estos negocios pueden implicar riesgos penales. Según la situación, estas plataformas podrían estar involucradas en delitos como operación ilegal, establecimiento de casinos, fraude colectivo o captación ilegal de fondos públicos.

El director del Instituto de Desarrollo Financiero y de Empresas Estatales del Instituto de Investigación de Desarrollo Integral de Shenzhen, Yu Lingqu, dijo a Securities Times: “Las actividades ilegales de comercio de oro inicialmente carecían de regulación, e incluso algunos las consideraban ‘innovadoras’. Solo cuando estallaron los problemas se intentó remediar, pero los costos fueron muy altos.”

Tras la explosión del caso Jie Wo Rui, varias plataformas de comercio en Shui Bei también han reportado rumores de retiradas masivas de fondos. Sobre la situación de liquidación de fondos, la planificación de pagos y las proporciones de pago específicas, aún existen controversias en el mercado, y el equipo de trabajo del distrito de Luohu en Shenzhen ha emitido informes continuos.

De hecho, la Asociación de Joyería y Oro de Shenzhen emitió en octubre del año pasado una advertencia sectorial, señalando que las autoridades judiciales en Shui Bei han investigado a tres empresas de joyería y oro. “Tras la investigación, estas empresas operaban bajo el pretexto de vender oro, pero en realidad realizaban negocios de ‘apuestas sin respaldo físico de oro’ a través de plataformas en línea, lo cual ya constituye el delito de establecimiento de casinos”, indica la advertencia. Estos casos revelan que algunas empresas, en busca de beneficios ilegales, utilizan la fachada de comercio de oro físico para inducir a los clientes a realizar operaciones de alta palanca, como comprar en alza o a la baja, lo que ha salido completamente del rango de operaciones normales del sector de joyería y oro, perturbando gravemente el orden del mercado y dañando la reputación del sector.

Supervisión exhaustiva, una tarea urgente

“Las actividades ilegales de comercio de oro constituyen actividades financieras ilícitas, y la causa principal de la proliferación de eventos similares radica en fallos en la implementación de las leyes y regulaciones, lo que hace difícil detectar los riesgos en su fase latente”, afirmó Yu Lingqu. Sugirió que se debe aprovechar el papel de organizaciones como la Asociación de Joyería y Oro, y apoyar a los bancos y reguladores financieros en el uso de sus sistemas de información para detectar riesgos a tiempo.

Bai Wenxi recomendó que, ante el caso Jie Wo Rui y otros plataformas similares que han estallado en los últimos años, la regulación debe reforzarse en cinco dimensiones: requisitos de acceso, supervisión de fondos, normas de negocio, control de riesgos y responsabilidad, para construir un sistema de supervisión “de todo el proceso y de cobertura total”, y así prevenir desde la raíz la proliferación de plataformas ilegales de comercio de oro. La supervisión exhaustiva es una tarea urgente. Por ejemplo, se deben fortalecer los requisitos de ingreso y gestión de licencias, eliminar las operaciones sin licencia; regular la gestión y custodia de fondos, para evitar desvíos; prohibir las operaciones de “apuestas” y fortalecer la divulgación de información y advertencias de riesgos, estableciendo sistemas de alerta temprana y respuesta ante emergencias.

“Recientemente, en la comunidad se están realizando inspecciones para verificar si los comerciantes operan en el lugar, si realizan negocios de precios anticipados, y también se registran las ventas diarias y el flujo de personas”, dijo la gerente Chen. “Esperamos que estos incidentes se resuelvan pronto para que Shui Bei pueda seguir desarrollándose de manera saludable y estable.”

(Artículo original: Securities Times)