Perdidos 170 mil millones de dólares por estafas en criptomonedas—El aumento de suplantaciones con IA

Según la última investigación de la empresa de análisis de activos digitales Chainalysis, en 2025 se perderán hasta 17 mil millones de dólares en fraudes y actividades ilícitas relacionadas con criptomonedas. En lugar de los hackeos tradicionales, las estafas mediante suplantación de identidad y el uso de IA están convirtiéndose en la tendencia dominante, representando una amenaza grave para toda la industria.

Evolución rápida de los métodos de fraude: rentabilidad más de 4 veces mayor con la aparición de la IA

Los delincuentes están incorporando tecnologías avanzadas de IA para organizar sus métodos de ataque contra las víctimas. Según el informe de Chainalysis, las estafas generadas por IA son 4.5 veces más rentables que los métodos tradicionales. Gracias a deepfakes y herramientas de automatización, los estafadores ahora pueden crear de manera sofisticada grandes cantidades de información falsa, como “agentes de soporte”, “notificaciones gubernamentales” y “interesados internos confiables”.

Esta evolución tecnológica ha transformado las estafas en criptomonedas de delitos aislados a una industria altamente organizada. Los análisis de datos muestran que el monto promedio de las pérdidas por fraude también ha aumentado significativamente, sugiriendo que los delincuentes están cambiando de una estrategia de “muchos intentos, pocas ganancias” a objetivos de mayor valor.

Aumento del 1400% en fraudes de suplantación—Casos reales de daño

El crecimiento de las estafas de suplantación es asombroso. Chainalysis reporta un aumento del 1,400% en comparación con el año anterior, convirtiéndose en un problema grave para toda la industria.

Un caso en 2025 en Reino Unido involucró a un hombre que fue víctima de una estafa en la que le robaron casi 2.5 millones de dólares en Bitcoin. La estafa, que las autoridades califican como una “tendencia preocupante”, utiliza técnicas de ingeniería social para manipular la psicología humana, explotando “el miedo” y el “pánico”. Incluso los usuarios diligentes pueden ser engañados por su astucia.

Lo que resulta aún más grave es la escala del daño. Según un informe del departamento de ciberseguridad de North Wales, entre 2020 y finales de 2023, aproximadamente 100,000 personas en Reino Unido fueron víctimas de fraudes de inversión, con un daño total de 2.6 mil millones de libras esterlinas (alrededor de 3.5 mil millones de dólares). Esto equivale a unas 13 millones de libras (17.5 millones de dólares) en pérdidas semanales. Sin embargo, estas cifras solo reflejan los fraudes reportados, y se estima que el daño real podría ser aún mayor.

Chainalysis advierte: la confianza humana, un nuevo objetivo

Los hackeos siguen siendo una amenaza persistente. Según datos de Chainalysis, en 2024 se robaron aproximadamente 2.2 mil millones de dólares. Sin embargo, las estafas son más difíciles de reparar que los contratos inteligentes vulnerables, ya que dependen de la confianza humana, una debilidad fundamental.

Lior Aizik, cofundador y director de operaciones de la plataforma de intercambio de criptomonedas XBO, señala que esta tendencia es realista. “En toda la industria de las criptomonedas, las estafas de suplantación están en aumento y se vuelven más sofisticadas. Los usuarios creen que están hablando con soporte oficial, pero nunca deben compartir información confidencial”, comenta.

El propio Aizik ha sido víctima de varias estafas de suplantación. Los estafadores usan su nombre y crean perfiles falsos para contactar a profesionales del sector, haciéndose pasar por representantes de XBO y solicitando dinero. “Estos ataques no son solo tecnológicos, sino que explotan la urgencia y la confianza”, explica.

Expertos del sector también expresan preocupación—la necesidad de fortalecer las medidas

Un aspecto importante que sugieren los datos de Chainalysis es que el crimen en criptomonedas ya no se limita solo a invasiones o abusos. Incluso si las billeteras y los intercambios implementan medidas de seguridad adecuadas, las estafas que parecen legítimas son difíciles de contrarrestar.

Los expertos advierten a los usuarios que deben ser cautelosos con mensajes que impliquen urgencia o confidencialidad. “Nunca envíes criptomonedas a nadie. Tales mensajes suelen ser señales de advertencia”, es una recomendación común.

La alta rentabilidad de las estafas con IA y el aumento acelerado de las técnicas de suplantación hacen que construir un entorno seguro en el ámbito de los activos digitales sea cada vez más difícil. La vigilancia individual y el fortalecimiento de las medidas a nivel de toda la industria son urgentes.