Empleado de Xiamen condenado por esquema de malversación vinculado a pérdidas en operaciones con criptomonedas

Una historia de precaución surgió en Xiamen respecto a un empleado de una editorial que explotó su acceso administrativo para canalizar fondos de la empresa hacia mercados de criptomonedas de alto riesgo. Según declaraciones de la Fiscalía del Distrito de Tong’an en Xiamen, la persona—identificada como Guo—redirigió sistemáticamente más de 1.53 millones de yuanes en pagos de la empresa sustituyendo los códigos de transacción oficiales por sus credenciales financieras personales. Entre 2024 y principios de 2025, estos fondos desviados fluyeron directamente hacia la especulación en criptomonedas, principalmente en Bitcoin y otros activos digitales.

Cómo Operaba el Esquema de Malversación

El mecanismo de fraude era sencillo pero efectivo. Al controlar los procesos de pedido y liquidación de materiales educativos en la editorial con sede en Fujian, Guo reemplazó los códigos QR legítimos de la empresa y la información de cuentas bancarias por sus propios detalles de WeChat y banca personal. Esto le permitió interceptar pagos que deberían haber ido a los proveedores y redirigirlos a cuentas personales de comercio de criptomonedas. El esquema permaneció sin ser detectado hasta 2025, cuando discrepancias en los registros de la empresa desencadenaron una investigación interna, lo que llevó a su entrega voluntaria a las autoridades.

Pérdidas en Criptomonedas y Consecuencias Legales

A pesar de haber acumulado inicialmente más de 1.53 millones de yuanes mediante malversación, las actividades de comercio de criptomonedas de Guo resultaron en pérdidas totales. La naturaleza volátil y especulativa de los mercados de cripto significó que todos los fondos desviados fueron finalmente liquidados a través de operaciones fallidas y caídas del mercado. En la sentencia, el tribunal condenó a Guo por malversación y le impuso una pena de dos años y tres meses de prisión, además de multas económicas. Este caso subraya el doble riesgo que enfrentan las personas al combinar fraude en el lugar de trabajo con estrategias de inversión de alto riesgo en mercados de activos digitales no regulados.