India impulsa las criptomonedas hacia un régimen de cumplimiento similar al bancario

Fuente: Coindoo Título Original: India Pushes Crypto Into Banking-Style Compliance Regime Enlace Original: India está apretando las tuercas a las plataformas de criptomonedas, introduciendo algunas de las verificaciones de incorporación más intrusivas vistas hasta ahora en un mercado importante.

Las nuevas directrices emitidas por la Unidad de Inteligencia Financiera del país elevan significativamente el nivel para cómo las exchanges identifican y monitorean a los usuarios, señalando una línea regulatoria más dura sobre los activos digitales.

Puntos clave:

• Las exchanges de criptomonedas indias deben implementar verificación en vivo con selfie y controles anti-deepfake.
• Ahora se requiere que las plataformas recopilen datos de geolocalización, dirección IP y marcas de tiempo de creación de cuenta.
• La verificación de cuentas bancarias mediante transacciones de prueba es obligatoria bajo las reglas de AML.

Las medidas reflejan el impulso de India hacia una supervisión más estricta a pesar de su enorme potencial en el mercado de criptomonedas.

Requisitos de Implementación

Bajo las reglas actualizadas, las exchanges de criptomonedas registradas en India deben verificar a los usuarios mediante autenticación en vivo con selfie, en lugar de fotos estáticas. El sistema rastrea el movimiento de ojos y cabeza en tiempo real para garantizar que una persona real esté presente, una medida dirigida directamente a bloquear deepfakes generados por IA que puedan eludir las verificaciones de conocer a tu cliente.

Los datos de ubicación también se han vuelto obligatorios. Las plataformas deben recopilar la geolocalización del usuario, la dirección IP y la marca de tiempo exacta de la creación de la cuenta. Además, se requiere que las exchanges verifiquen la propiedad de las cuentas bancarias de los usuarios enviando una pequeña transferencia de confirmación, acercando la incorporación de criptomonedas a los estándares de cumplimiento bancario tradicionales.

Los usuarios también enfrentarán obstáculos adicionales de identidad. Las exchanges deben recopilar identificación adicional con foto emitida por el gobierno y requerir la verificación tanto de direcciones de correo electrónico como de números de móvil antes de que las cuentas puedan ser activadas. Juntas, estas medidas reducen drásticamente el anonimato y aumentan la carga operativa para las plataformas que atienden a clientes indios.

Preocupaciones por la Aplicación Fiscal Impulsan una Supervisión Más Estricta

Las reglas más estrictas de incorporación están alineadas con las preocupaciones planteadas por las autoridades fiscales de India. Funcionarios del Departamento de Impuestos sobre la Renta informaron recientemente a los legisladores que las criptomonedas y las plataformas de finanzas descentralizadas se están usando cada vez más para evadir impuestos.

Se señalaron las billeteras anónimas, los intercambios descentralizados y las transacciones transfronterizas como principales desafíos para la aplicación.

India ya aplica uno de los regímenes fiscales de criptomonedas más duros del mundo. Bajo la ley actual, las ganancias por ventas de criptomonedas se gravan a una tasa fija del 30%, permitiendo a los traders deducir solo el costo original de adquisición. Las pérdidas de otras operaciones con criptomonedas no pueden usarse para compensar ganancias, eliminando por completo la estrategia de cosecha de pérdidas fiscales.

A pesar de estas restricciones, India sigue siendo uno de los mercados potenciales de criptomonedas más grandes a nivel mundial. Con una población de más de 1.4 mil millones, incluso una adopción limitada podría impulsar una actividad significativa en la cadena. Sin embargo, los reguladores parecen decididos a garantizar que cualquier crecimiento ocurra bajo una supervisión y cumplimiento estrictos.

En conjunto, las nuevas directrices de la FIU y la postura implacable de India en materia fiscal envían una señal clara: las criptomonedas están permitidas, pero solo dentro de un marco estrictamente controlado que prioriza la trazabilidad, la aplicación y la supervisión estatal sobre un acceso sin fricciones.