Guía completa para principiantes en la inversión en acciones - 10 principios que no puedes ignorar

Comenzar el camino de la inversión en acciones es un paso importante, pero es necesario tener una hoja de ruta clara. Solo dominar la teoría no es suficiente: debes actualizarte continuamente en el mercado, aprender de inversores experimentados y extraer lecciones de tus propias operaciones. A continuación, se presentan 10 principios básicos que cualquier inversor en acciones debe conocer para optimizar sus resultados de inversión.

1. Define tu estilo de inversión propio

Las acciones no son un camino único. El inversor debe escoger una de las dos direcciones principales:

Inversión a corto plazo: Aplicar estrategias de trading diario, basadas en análisis técnico para encontrar puntos de entrada y salida. Esto requiere seguir el mercado constantemente, entender en profundidad los patrones de gráficos, indicadores técnicos y la psicología del mercado. Rendimientos altos pero con mayor riesgo.

Inversión a largo plazo: Elegir buenas empresas para mantener, basándose en análisis fundamental. Necesitarás leer informes financieros, entender el sector y las ventajas competitivas de la empresa. Rentabilidad media pero más estable.

Cada estilo tiene diferentes requisitos en conocimientos, tolerancia al riesgo y tiempo de seguimiento. Tras decidir el rumbo, debes seguir la disciplina y minimizar decisiones impulsivas por emociones.

2. La gestión del riesgo es la prioridad número uno

Muchos traders novatos aún omiten este paso y pagan las consecuencias. Controlar el riesgo no es una opción, sino una obligación.

Utiliza órdenes de stop loss (Stop Loss) para proteger el capital. Establecer un nivel de venta automática entre un 10-15% por debajo del precio de apertura de la posición es una estrategia razonable: evita detenerse demasiado pronto por la volatilidad normal, y limita las pérdidas. Esto asegura que, incluso si pierdes, puedas seguir operando.

Nunca uses dinero prestado para invertir. Solo emplea fondos de reserva o dinero ocioso, que si se pierde, no afecte tu vida actual. Hoy en día, las aplicaciones de inversión fraudulentas con tasas de interés irreales son muy comunes: advierte a ti mismo.

3. Escoge las acciones con cuidado

Si tu estrategia es a largo plazo, la selección correcta de acciones determinará tu éxito o fracaso.

Las empresas que valen la pena mantener suelen tener estas características:

• Bajo nivel de deuda, con ratio de liquidez (Activo corriente/Deuda a corto plazo) superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante en los últimos 5 años (excepto en periodos de crisis económica global)
• Indicadores de rentabilidad (Margen de beneficio, ROE, ROA) que aumentan cada año
• Dividendos regulares a los accionistas
• Dirección reconocida, sin escándalos ni ocultamiento de información

Una dirección de alta calidad es clave. Mirando 10 años atrás, empresas vietnamitas como Vincostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát o Nhựa Bình Minh — nombres que han subido mucho de valor — comparten liderazgo fuerte y buena reputación.

Las buenas acciones no generan rendimientos espectaculares en mercados en auge, pero son activos defensivos en tiempos de crisis.

4. Diversificación de la cartera — el secreto de Warren Buffett

Warren Buffett nunca tiene solo una o dos acciones. Siempre recomienda diversificar riesgos en muchas acciones, sectores, e incluso tipos de activos (acciones, bonos, divisas, criptomonedas). Es la mejor forma de proteger el patrimonio.

Cuando un sector colapsa, otros pueden mantenerse sólidos. El índice bursátil (S&P 500, VN30…) es un ejemplo clásico de diversificación: agrupa decenas o cientos de acciones, por lo que cuando el mercado sube lentamente, también lo hace lentamente, pero en tiempos de caída, la reducción es menor en comparación con mantener acciones individuales.

Buffett aconseja a los inversores a largo plazo que invertir en fondos indexados es la forma más efectiva y sencilla, con rendimientos mucho mayores que ahorrar en bancos o comprar bonos.

5. Ajusta tu cartera según el ritmo del mercado

El mundo cambia, las necesidades cambian, y el mercado también. Incluso los inversores a largo plazo deben reevaluar periódicamente su cartera.

Por ejemplo, cuando ocurrió la pandemia de COVID-19, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, redujeron las tasas de interés — haciendo que los préstamos sean más baratos. Esto impulsó la demanda inmobiliaria, elevando los precios de las acciones del sector. Pero en 2022, cuando el gobierno decidió restringir el crédito inmobiliario para frenar el sobrecalentamiento, la situación cambió: la demanda bajó y los precios de las acciones cayeron.

El inversor inteligente sabe ajustar la proporción de acciones según las políticas y tendencias. Incluso Buffett, con su fondo Berkshire, modifica la estructura de su cartera en cada informe.

6. Elige el momento de operar con análisis técnico

Saber cuándo entrar y cuándo salir es una habilidad que se perfecciona con años. Hay dos indicadores más populares:

Indicador Relative Strength Index (RSI): Mide la fuerza o debilidad de la tendencia. RSI por debajo de 30 indica que la acción está en sobreventa (oportunidad de compra), por encima de 70 indica que está en sobrecompra (precaución).

Indicador Stochastic: Ayuda a detectar puntos de reversión. Por encima de 80 es señal de sobrecompra (posible reversión a la baja), por debajo de 20 indica sobreventa (posible rebote).

Si no dominas estos indicadores, no te apresures: aprende poco a poco a través de la práctica real.

7. Aprovecha los fondos en el suelo con cautela y técnica

Capturar el fondo puede generar rendimientos enormes, pero también es muy peligroso.

Señales potenciales de fondo:

• Precio hace nuevos mínimos, pero los indicadores de momentum (RSI, Stochastic) suben — señal de que la presión de venta se está debilitando
• Precio forma mínimos más altos que los anteriores — indica que la fuerza de venta está cediendo
• Aparecen volúmenes altos en caídas — los inversores comienzan a volver

Pero, atrapar la caída es muy arriesgado. Solo usa una pequeña parte del capital, nunca pongas todo. Evita capturar fondos en acciones especulativas o que estén por debajo de su valor nominal — cuando caen, pueden hacerlo mucho más.

8. Evita convertirte en esclavo del apalancamiento

No hay nada de malo en usar margen si sabes limitarlo. El apalancamiento amplifica beneficios, pero también pérdidas.

Por ejemplo, con apalancamiento 1:20, solo necesitas $100 para controlar un activo de $2,000. Si tienes suerte y sube un 1%, ganas un 20%. Pero si va mal, pierdes todo $100 tu inversión inicial( — y eso es todo.

Regla de oro: solo pida dinero prestado si tienes un plan claro, un stop loss definido y aceptas perder toda la inversión inicial. Nunca uses dinero de bancos o de empresas de crédito ilegal — sus tasas de interés )pueden llegar hasta 1000% mensual y arrasan con todas las ganancias.

9. Practica sin parar — la clave del éxito

Warren Buffett tiene un truco que pocos notan: “Nunca pierdas dinero en inversión.” Para lograrlo, debes aprender continuamente — analizar acciones, practicar trading, extraer lecciones de cada operación.

La práctica es la mejor forma. Puedes comenzar con cuentas demo o simuladores, con dinero virtual, para probar tus habilidades de análisis y decisión sin riesgo real. La experiencia adquirida en estas operaciones es invaluable.

10. La mentalidad sólida lo decide todo

El mercado es brutal. Una posición con grandes ganancias hoy puede tener pérdidas fuertes mañana. El inversor necesita una mentalidad de acero, analizar las razones detrás de las movimientos para decidir si cortar pérdidas o mantener, con frialdad, sin miedo ni pánico.

Las decisiones impulsivas suelen traer arrepentimientos. Mantén la disciplina, cumple tu plan, esa es la única forma de tener éxito a largo plazo.

Invertir en acciones para principiantes no es fácil, pero se puede aprender. La clave es paciencia, disciplina, estabilidad mental y aprendizaje constante. Comenzando con estos principios básicos, irás construyendo tu propia estrategia, adaptada a tu carácter y objetivos de inversión.