Cómo jugar en bolsa de manera efectiva - 10 principios que los inversores deben dominar

Querer tener éxito en la inversión en acciones no solo se basa en la teoría. Los traders profesionales siempre combinan el seguimiento de la evolución del mercado con el aprendizaje de la experiencia de quienes han ido antes. Este artículo recopila 10 principios básicos sobre cómo jugar en la bolsa que cualquier inversor principiante debe entender claramente.

Primer paso: Definir tu hoja de ruta de inversión

El mercado de valores tiene 2 enfoques principales:

Corto plazo: Aplicar estrategias de compra y venta en el mismo día, basándose en análisis técnico para determinar puntos de entrada y salida. Requiere supervisión continua de las cotizaciones, alta tolerancia al riesgo, y suele usar apalancamiento para aumentar beneficios.

Largo plazo: Aplicar estrategias de mantenimiento a largo plazo, seleccionando acciones basadas en análisis fundamental de la empresa. Tolerancia al riesgo baja, no requiere seguimiento frecuente, y ofrece una rentabilidad media pero estable.

Una vez que hayas decidido claramente tu forma de jugar en la bolsa, sigue esa estrategia de manera estricta. Esto ayuda a evitar decisiones erróneas influenciadas por las emociones.

Principio 2: Diversificación del riesgo mediante una cartera diversificada

Esta es una experiencia valiosa que los inversores experimentados siempre destacan. Warren Buffett también aconseja que la diversificación ayuda a reducir pérdidas cuando ocurren riesgos.

Diversificar la cartera puede hacerse comprando muchas acciones diferentes, de distintos sectores, o combinando varios tipos de activos como valores, criptomonedas, divisas. Índices bursátiles como S&P 500 o VN30 son ejemplos de carteras diversificadas. Cuando llega una fase bajista, estas carteras disminuyen menos en comparación con mantener una sola acción.

En fases alcistas, invertir en índices puede no crecer tan rápidamente como una acción individual. Sin embargo, a largo plazo, la rentabilidad de esta forma suele ser mucho mayor que ahorrar o comprar bonos.

Principio 3: Elegir acciones basándose en análisis fundamental

Para inversores a largo plazo, seleccionar buenas acciones para mantener es un factor decisivo. Es necesario leer informes financieros, estrategias de desarrollo de la empresa y evaluar el potencial del mercado para sus productos en el futuro.

Características de acciones de calidad:

• Bajo nivel de endeudamiento, índice de liquidez (Activo corriente / Pasivo corriente) superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento constante en los últimos 5 años
• Indicadores de rentabilidad (Margen de beneficio, ROE, ROA) en mejora continua
• Distribución periódica de dividendos a los accionistas
• La gestión tiene buena reputación, sin antecedentes de incumplimiento o ocultación de información

Grandes empresas en Vietnam como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát son ejemplos de compañías cuyas acciones han subido fuerte en los últimos 10 años. Las acciones de calidad generalmente no generan beneficios astronómicos en mercados en auge, pero son buenos activos defensivos cuando el mercado se vuelve a la baja.

Principio 4: Adaptar la cartera según la tendencia del mercado

Con el tiempo, la demanda del mercado cambia y la forma de jugar en la bolsa también debe ajustarse. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de su cartera y ajustar las proporciones adecuadamente.

Por ejemplo, cuando estalló la COVID-19, los bancos centrales flexibilizaron la política monetaria, redujeron las tasas de interés para estimular el consumo. Pedir préstamos se volvió fácil y barato, lo que disparó la demanda inmobiliaria. Sin embargo, en 2022, para limitar la escalada de precios de las viviendas, el gobierno endureció las políticas de crédito inmobiliario. Este cambio redujo la demanda y provocó que las acciones del sector inmobiliario se debilitara.

Aunque Warren Buffett es famoso por mantener inversiones a largo plazo, la cartera del fondo Berkshire se ajusta continuamente en peso. La experiencia en inversión efectiva no consiste en mantener todo el tiempo, sino en saber ajustar las proporciones según las condiciones del mercado.

Principio 5: La gestión del riesgo es la prioridad número uno

Especialmente con estrategias a corto plazo, controlar el riesgo es clave. Utilizar órdenes de stop (Stop Order) y órdenes limitadas (Stop Limit) para proteger el capital y evitar pérdidas importantes cuando el mercado se da la vuelta de forma inesperada.

Herramientas para controlar el riesgo:

• Orden de venta stop (Sell Stop): Vender acciones cuando el precio cae a un nivel establecido previamente
• Orden de compra stop (Buy Stop): Comprar acciones cuando el precio sube a un nivel determinado

Una estrategia efectiva es colocar el stop entre un 10% y un 15% por debajo del precio de apertura de la posición. Esto ayuda a gestionar el riesgo, asegurando que las pérdidas se mantengan dentro de lo tolerable.

Principio 6: Determinar el momento óptimo de compra y venta mediante análisis técnico

Los inversores experimentados usan análisis técnico para encontrar los mejores puntos de entrada y salida. Los dos indicadores más populares son:

RSI (Relative Strength Index): Mide la volatilidad. Un RSI por debajo de 30 indica que la acción está en sobreventa, mientras que por encima de 70 señala una posible cima próxima.

Stochastic: Mide la fuerza de la tendencia para identificar puntos de reversión. Por encima de 80 indica sobrecompra, por debajo de 20 indica sobreventa y posible rebote.

Si no dominas estas herramientas, puedes seguir las señales de analistas profesionales para encontrar puntos de compra y venta adecuados.

Principio 7: El arte de comprar en el fondo

Comprar en el fondo con éxito puede generar beneficios extraordinarios. Para identificar el fondo, aplica las siguientes señales técnicas:

• Cuando el precio crea mínimos consecutivos pero los indicadores de momentum RSI, Stochastic están en ascenso, lo que indica que la presión de venta se está debilitando
• Cuando el precio forma mínimos más altos que los anteriores, mostrando que la venta se ha reducido
• Volumen alto en las caídas, señal de que los inversores están volviendo a comprar en el fondo

Sin embargo, intentar atrapar la caída de una acción en caída libre es muy peligroso. Solo usa una pequeña parte del capital para probar, no arriesgues todo. Evita comprar en el fondo acciones especulativas o por debajo de su valor nominal, ya que estas pueden caer aún más.

Principio 8: No usar fondos prestados para invertir

No tomes préstamos para jugar en la bolsa. Invierte solo con dinero que puedas permitirte perder sin afectar tu vida a largo plazo. Hoy en día, muchas plataformas “trampas” ofrecen aplicaciones de inversión con intereses hasta del 1000% mensual.

En su lugar, puedes usar margen (préstamo de la plataforma) para amplificar beneficios. El margen ayuda a maximizar la rentabilidad manteniendo el control del riesgo. Por ejemplo, con un apalancamiento de 1:20, $100 el capital inicial puede controlar una posición de $2,000. En el peor de los casos, solo perderás todo $100 y no quedarás endeudado.

Principio 9: La práctica continua es la clave del éxito

Warren Buffett siempre insiste en que nunca hay que perder dinero en inversión. Para lograr esto, hay que aprender sin parar, analizar acciones, practicar trading para dominar desde la teoría hasta la práctica.

La forma más efectiva es participar en operaciones reales para acumular conocimientos y experiencia. Puedes comenzar tomando cursos, siguiendo la evolución del mercado diariamente, y poco a poco construir tu propia estrategia de inversión.

Principio 10: Mantener la calma en el trading

El mercado de valores es muy volátil, una posición con ganancias importantes puede convertirse en pérdidas en solo 1-2 días. Por eso, mantener la estabilidad emocional, analizar las causas detrás de las fluctuaciones para decidir si mantener o cortar pérdidas con precisión.

No dejes que las emociones de miedo o ansiedad influyan en tus decisiones. Actuar por impulso suele llevar a arrepentirse después.

Conclusión

¿Cómo jugar en la bolsa para tener éxito? La respuesta está en la paciencia, la disciplina y la estabilidad mental. La inversión en acciones es un camino largo que requiere aprender continuamente de la experiencia de quienes han ido antes. Con estos 10 principios, espero que puedas construir una estrategia sólida para desarrollar una cartera de inversión a largo plazo.