Guía para invertir en acciones - 10 principios esenciales que todo inversor debe dominar

Comenzar la aventura de invertir en bolsa sin una guía clara es una decisión arriesgada. Para tener éxito en este campo de inversión, necesitas dominar no solo la teoría sino también la experiencia práctica de quienes han recorrido el camino antes que tú. A continuación, se presentan 10 principios fundamentales sobre cómo jugar en bolsa que cualquier inversor debe conocer para mejorar su rendimiento de inversión.

1. Definir la estrategia de inversión desde el principio

Antes de entrar en el mercado, debes decidir qué estilo seguir. Hay dos caminos principales:

Inversión a corto plazo: Aplicar estrategias de trading diario, basándose en análisis técnico para determinar puntos de compra y venta. Este método requiere seguimiento constante, conocimientos en análisis técnico, índices de mercado y una alta tolerancia al riesgo.

Inversión a largo plazo: Elegir buenas acciones y mantenerlas, basándose en análisis fundamental. Este método no requiere observar la pantalla constantemente, solo entender un sector, una empresa específica.

Cada enfoque tiene diferentes requisitos de conocimientos, niveles de riesgo y frecuencia de operaciones. Escoge un estilo que se adapte a tus habilidades, tiempo libre y tolerancia al riesgo, y sigue esa estrategia con disciplina para evitar decisiones de compra o venta en momentos inoportunos por emociones.

2. Diversificación - El secreto para minimizar pérdidas

Este es un principio que Warren Buffett siempre recomienda a los inversores. No pongas todos los huevos en una sola cesta. En su lugar, distribuye tu capital entre varias acciones, diferentes sectores e incluso diferentes tipos de activos como valores, criptomonedas, divisas…

El beneficio de la diversificación es que cuando un sector enfrenta dificultades, otros pueden compensar. Los índices amplios (S&P 500, VN30…) son ejemplos claros de carteras diversificadas. Cuando llega una tendencia bajista, estos índices suelen caer menos que mantener una acción individual. A largo plazo, este tipo de inversión genera mayores rendimientos que ahorrar en depósitos o comprar bonos.

3. Habilidades para seleccionar acciones de calidad

Si eliges el camino de inversión a largo plazo, buscar buenas acciones para mantener es fundamental. Necesitas leer cuidadosamente los informes financieros de la empresa, entender su estrategia de desarrollo y evaluar el potencial de sus productos en el futuro.

Señales de acciones potenciales:

• Solidez financiera: índice de liquidez (Activo corriente/Deudas a corto plazo) superior a 1.5
• Ingresos y beneficios en crecimiento estable en los últimos 5 años
• Indicadores de rentabilidad (Margen de beneficio, ROE, ROA) que aumentan anualmente
• La empresa paga dividendos regularmente
• La dirección tiene buena reputación, sin conductas fraudulentas ni ocultamiento de información

Las principales empresas vietnamitas con acciones que han subido mucho en la última década, como Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, Nhựa Bình Minh… tienen equipos directivos excelentes y estrategias claras. Una buena acción puede no dar beneficios “rápidos” en mercados alcistas, pero sí es un activo que protege en cambios de tendencia.

4. Ajustar la cartera según el ritmo del mercado

Con el tiempo, las demandas sociales cambian y el mercado también fluctúa. Incluso los inversores a largo plazo deben revisar periódicamente el rendimiento de su cartera y ajustar los pesos en consecuencia.

Por ejemplo, cuando estalló la pandemia, las políticas de flexibilización monetaria y reducción de tasas de interés estimularon la demanda inmobiliaria, haciendo que las acciones del sector subieran mucho. Pero cuando el gobierno empezó a restringir los créditos hipotecarios en 2022 para controlar los precios de la vivienda, la demanda cayó y las acciones del sector retrocedieron. Los inversores experimentados saben cómo ajustar los pesos para adaptarse a estos cambios.

Incluso Warren Buffett, aunque famoso por su estrategia de mantener a largo plazo, ajusta continuamente la cartera del fondo Berkshire según los informes periódicos. La verdadera experiencia consiste en mantener en los momentos adecuados, no en mantener siempre igual.

5. Gestión del riesgo - La clave en el trading

Si eliges el trading a corto plazo, controlar el riesgo es vital. Usa órdenes de (Stop Loss, Buy Stop, Stop Limit) para proteger tu capital de pérdidas excesivas.

Principales herramientas de gestión de riesgo:

• Orden de venta stop (Sell Stop): Vende automáticamente cuando el precio alcanza un nivel predeterminado, limitando pérdidas
• Orden de compra stop (Buy Stop): Compra automáticamente en un nivel establecido

Una estrategia efectiva es colocar el stop entre un 10-15% por debajo del precio de apertura de la posición. Esto ayuda a controlar las pérdidas dentro de un rango soportable.

6. Determinar los mejores momentos de compra y venta

Los inversores experimentados usan análisis técnico (gráficos, patrones, indicadores) para encontrar los momentos ideales de entrada y salida.

Los dos indicadores más populares:

Índice de Fuerza Relativa (RSI): Mide la volatilidad del precio. Si RSI < 30, la acción está en sobreventa (es momento de comprar). Si RSI > 70, está en sobrecompra (es momento de vender).

Oscilador Estocástico (Stochastic): Ayuda a detectar señales de reversión. Si > 80, la acción está sobrecomprada (pronto bajará). Si < 20, está sobrevendida (pronto subirá).

Para aplicar estos indicadores, necesitas practicar mucho. No basta con la teoría; es una habilidad que se aprende con la experiencia.

7. Estrategia de comprar en los mínimos

Aprovechar el fondo de una acción ayuda a maximizar beneficios. Para identificar el fondo, observa estas señales:

• El precio crea mínimos consecutivos pero los indicadores de momentum (RSI, Stochastic) suben, señal de presión de venta decreciente y posible reversión
• El precio empieza a formar mínimos más altos que los anteriores, indicando menor presión de venta y tendencia positiva
• Se observa un volumen alto en la caída, señal de que los inversores están volviendo a comprar en los mínimos

Pero, comprar en caída libre es muy peligroso. Solo usa una pequeña parte del capital para esta estrategia y nunca arriesgues todo. Además, evita comprar en acciones especulativas o ya por debajo del valor nominal, porque en caída profunda pueden bajar mucho más.

8. No endeudarse para invertir - Consejo importante

Solo invierte con dinero que puedas aceptar perder. Nunca tomes préstamos para invertir, especialmente con altas tasas en plataformas “clandestinas” en la guía de cómo jugar en bolsa.

El dinero debe ser ahorros o fondos disponibles. Si quieres aumentar la rentabilidad, puedes usar margen (capital prestado de la plataforma), pero con precaución. Por ejemplo, con apalancamiento 1:20, 100 USD controlan una posición de 2,000 USD. En el peor escenario, solo pierdes los 100 USD iniciales, no debes más. Pero en un escenario favorable, un 1% de subida genera un 20% de ganancia.

9. Practicar constantemente - La clave del éxito

La experiencia de Warren Buffett: nunca perder dinero en bolsa. Para lograrlo, debes aprender continuamente, analizar acciones y practicar trading para conectar la teoría con la realidad del mercado.

La forma más efectiva es comenzar con operaciones de prueba para acumular experiencia. Aprende de pequeños errores con capital limitado, en lugar de cometer errores grandes bajo presión. Cada operación es una lección valiosa en tu camino en la bolsa.

10. Mantener la calma - Tomar decisiones acertadas

El mercado de valores es muy volátil. Una posición con ganancias puede convertirse en pérdida en 1-2 días. Por eso, debes mantener la calma, analizar las causas de la volatilidad y decidir con claridad si mantener o cortar pérdidas.

No te dejes llevar por el pánico o el miedo y cierres en pérdida impulsivamente. Podrías arrepentirte después. Todo inversor experimentado ha pasado por momentos difíciles, pero quienes controlan sus emociones pueden recuperarse.

Aprender a jugar en bolsa requiere paciencia, disciplina y estabilidad emocional. La guía presentada arriba son los fundamentos para que construyas una estrategia de inversión a largo plazo, sostenible y rentable. Comienza hoy mismo y sigue perfeccionando tus habilidades en este camino.