GUÍA COMPLETA: ¿Qué es el comercio de divisas Forex y cómo empezar para principiantes?

Conceptos Básicos Sobre Comercio de Divisas

¿Qué es el Mercado de Divisas?

En los últimos años, el mercado de divisas en Vietnam se ha convertido en un campo de inversión que atrae la atención de decenas de miles de inversores. Sin embargo, muchas personas aún no comprenden claramente qué es el comercio de divisas, lo que lleva a malentendidos innecesarios.

Según la definición, las divisas (Forex o FX) pueden referirse a:

● Moneda extranjera: Tipos de monedas internacionales como USD, EUR, AUD
● Instrumentos de pago internacionales: Tarjetas bancarias internacionales, pagarés, cheques de transferencia
● Certificados internacionales: Bonos gubernamentales, acciones de empresas internacionales
● Activos digitales: Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas
● Metales preciosos: Oro y otros metales

En general, cuando se habla de comercio de divisas, se refiere a un mercado descentralizado donde los inversores pueden comprar y vender estas monedas para intercambiarlas por otras con diversos fines—desde comercio internacional hasta cobertura contra riesgos.

¿Cómo Funciona el Comercio de Divisas?

El comercio de divisas es la compra y venta e intercambio de monedas. Los objetivos de cada inversor al participar pueden variar:

• Instituciones financieras: Mantener reservas de divisas, apoyar la economía nacional
• Inversores particulares: Aprovechar las fluctuaciones en los tipos de cambio para obtener beneficios

El mercado de divisas es dinámico, con un volumen de transacciones promedio diario de 5,3 billones de USD. Esta escala hace que otros mercados como el de acciones o bonos parezcan pequeños en comparación. La naturaleza volátil continua de Forex crea innumerables oportunidades para ganar dinero comprando y vendiendo pares de divisas.

¿Qué es el Comercio de Divisas? Principales Activos

Pares de Divisas en el Mercado Forex

El activo principal en el mercado de divisas es EL DINERO, que se negocia en pares. Por ejemplo: EUR/USD.

El tipo de cambio entre pares de monedas fluctúa constantemente debido a múltiples factores económicos, políticos y psicológicos del mercado. Esta volatilidad abre oportunidades continuas para quienes desean participar.

Dos Conceptos Clave Sobre los Tipos de Cambio

Tipo de cambio base (Base Currency): Es la moneda que aparece a la izquierda en el par, que indica su valor en relación con la otra moneda. Por ejemplo: Si EUR/USD = 1.1500, significa que 1 EUR equivale a 1.1500 USD.

Tipo de cambio cotizado (Quote Currency): Es la moneda que aparece a la derecha en el par, también llamada moneda de referencia.

Pares de Divisas Principales en el Mercado

Aunque se negocian más de 30 monedas principales, algunos pares representan hasta el 85% del valor del mercado con alta liquidez. Estos pares se llaman pares principales: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Otros Activos en la Plataforma de Negociación

Además del Forex, plataformas confiables ofrecen otros activos de inversión como: Índices bursátiles, Commodities, Oro, Criptomonedas (Bitcoin, Ethereum,…) para ofrecer más opciones a los inversores.

Invertir en Divisas: Mecanismo de Funcionamiento

Principios Básicos

Invertir en divisas consiste en realizar transacciones en un par de monedas y obtener beneficios por las diferencias en los tipos de cambio.

Ejemplo Ilustrativo:
Supón que predices que EUR/USD subirá de valor en el futuro. Compras 10.000 EUR con 11.500 USD a un tipo de cambio de 1.1500. Dos semanas después, vendes esos 10.000 EUR a un tipo de cambio de 1.2500, recibiendo 12.500 USD. Tu ganancia sería de 1.000 USD.

Nota Importante: Puedes Comprar o Vender un par de divisas (en mercado bidireccional). Si tu predicción es contraria, puedes hacer venta en corto (vender primero, comprar después).

Herramientas de Apalancamiento

Una característica destacada del comercio de divisas es el apalancamiento (Leverage). No necesitas invertir todo el monto para operar. Por ejemplo: Con un apalancamiento de 200 veces, solo necesitas aproximadamente 60 USD de margen para negociar 11.500 USD como en el ejemplo anterior.

¿Por qué Invertir en Divisas?

Ventajas Competitivas

Costos de Transacción Muy Bajos
El comercio de divisas elimina costos intermedios como tarifas de gestión, comisiones y impuestos. Los brokers solo ganan a través del spread (diferencia entre precio de compra y venta).

Mercado Operativo 24/7
Forex funciona en todo el mundo, permitiendo operar en cualquier momento—mañana, tarde, noche o incluso durmiendo—ideal para inversores a tiempo parcial.

Nadie Controla el Mercado
El mercado de divisas es demasiado grande y con muchos participantes, por lo que ninguna organización o banco central puede tener control exclusivo.

El Poder del Apalancamiento
Puedes depositar una pequeña cantidad y negociar volúmenes grandes, con potencial de beneficios múltiples. Sin embargo, el apalancamiento es una espada de doble filo—hay que usarlo con cuidado.

Barrera de Entrada Baja
Puedes comenzar con solo unos cientos de miles de VND de margen, algo que no ofrecen mercados como acciones, commodities o bienes raíces.

Guía en 8 Pasos para Comenzar a Operar en Divisas

Paso 1: Domina 8 Conceptos Básicos

Antes de comenzar, debes entender los términos y conceptos utilizados:

Long (Compra): Comprar una moneda con la expectativa de venderla a un precio más alto. La ganancia proviene de la apreciación.

Short (Venta): Vender en corto una moneda con la predicción de que disminuirá de valor. La ganancia proviene de la depreciación.

Leverage (Apalancamiento): Operar con un volumen mayor al capital propio, generalmente expresado en ratios como (50:1, 100:1, 500:1).

Margin (Margen): La cantidad de dinero que debes depositar con la plataforma para abrir y mantener una operación.

Pip (Punto): La mínima variación en el tipo de cambio, generalmente en las milésimas. Ejemplo: EUR/USD pasa de 1.2000 a 1.2005 = 5 pip.

Spread (Diferencial): La diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (offer), medido en pip. Es la fuente de ingreso del broker.

Lot (Lote): La cantidad de unidades de moneda que compras/vendes. Desde nano lot (100 unidades) hasta lote estándar (100.000 unidades).

Slippage: La diferencia entre el precio esperado y el precio real al ejecutar una orden.

Paso 2: Conoce los Tipos de Mercado Forex

Mercado Spot (Mercado de Divisas al Instante)
Negociación a precio acordado, con liquidación inmediata o en 2 días hábiles. En Vietnam, este mercado está prohibido para inversores particulares.

Forex CFD (Contrato por Diferencia)
Contrato entre dos partes sobre la diferencia de precio de un activo. Permite especular en múltiples mercados sin poseer el activo subyacente. En Vietnam, el 99% de las plataformas forex operan bajo este modelo. No está prohibido, pero se recomienda elegir plataformas autorizadas por organismos internacionales como ASIC, FCA, CySEC para mayor seguridad.

Futuros de Divisas (Contratos a Futuro de Divisas)
Contrato para intercambiar divisas en una fecha futura a un precio preestablecido. No muy común en Vietnam.

Opciones de Divisas (Opciones de Cambio)
Instrumento basado en predicciones de precios. Si aciertas, ganas; si fallas, pierdes. No muy popular en Vietnam.

ETFs de Divisas (Fondos Cotizados en Divisas)
Fondos que siguen el valor relativo de una moneda frente al dólar estadounidense. No muy comunes en Vietnam.

Conclusión: En Vietnam, puedes negociar Forex en forma de CFD y se recomienda elegir plataformas confiables con costos adecuados.

Paso 3: Escoge una Plataforma de Negociación Confiable

Criterios para elegir plataforma:

• Confianza: Con licencia de organismos internacionales (ASIC, FCA, CySEC)
• Costos: Spread y comisiones bajos
• Productos: Diversos y adecuados a tus necesidades
• Plataforma: Interfaz sencilla, buenas herramientas de análisis
• Soporte: Profesional y disponible

Paso 4: Abre tu Cuenta de Negociación

Información requerida:

• Documento de identidad / Cédula de identidad (ambos lados)
• Email y teléfono
• Cuenta bancaria
• Completar evaluación de riesgo

Paso 5: Define los Pares de Divisas para Negociar

Tras abrir la cuenta, selecciona pares de divisas y analiza si el tipo de cambio subirá o bajará. Factores a considerar:

Situación Económica
Si la economía de EE. UU. se debilita, el USD se verá afectado negativamente. Puedes vender USD para comprar monedas de economías más fuertes.

Posición Comercial
Países con alta demanda de exportaciones tendrán mayor crecimiento económico y su moneda se apreciará.

Situación Política
Eventos políticos como elecciones o cambios en tasas de interés pueden impactar directamente en el valor de la moneda.

Paso 6: Determina tu Margen de Garantía

Según la política de la plataforma. Por ejemplo: Si quieres negociar 100.000 USD con un margen del 1%, necesitas depositar 1.000 USD. La regla general es invertir solo el 2% del capital en un par de divisas para controlar riesgos.

Paso 7: Decide Comprar o Vender

COMPRAR (Long) si crees que la moneda se fortalecerá:

• La ganancia aumenta con cada movimiento al alza
• La pérdida si el tipo de cambio baja por debajo del punto de entrada

VENDER (Short) si crees que la moneda se debilitará:

• La ganancia aumenta con cada movimiento a la baja
• La pérdida si el tipo de cambio sube por encima del punto de entrada

Paso 8: Usa Órdenes de Gestión de Riesgos

Órdenes automáticas que se activan cuando el precio alcanza ciertos niveles:

Stop Loss (Orden de Parada de Pérdidas): Cierra la operación en un precio inferior para limitar pérdidas.

Take Profit (Orden de Tomar Ganancias): Cierra en un precio superior para asegurar beneficios.

Ejemplo: EUR/USD actual en 1.11128, predices que subirá a 1.2000 y luego bajará. Colocas una orden de venta limitada en 1.2000. Cuando el precio llegue a ese nivel, la orden se ejecuta automáticamente y obtienes beneficios.

Paso 9: Monitorea y Ajusta

No seas demasiado emocional. El mercado forex es volátil, sube y baja. Lo importante es seguir investigando, adherirse a la estrategia y revisar los resultados. Finalmente, la disciplina y la paciencia generarán beneficios.

Factores que Afectan al Mercado de Divisas

Banco Central

Controla la oferta monetaria mediante políticas como la flexibilización cuantitativa (QE). Estas medidas impactan significativamente en el valor de la moneda.

Noticias Financieras

Los inversores comerciales quieren invertir en países con buenas perspectivas económicas. Noticias positivas impulsan la demanda de la moneda y elevan su valor.

Sentimiento del Mercado

Si los traders creen que una moneda seguirá una tendencia determinada, operarán en consecuencia y convencerán a otros, afectando la demanda hacia arriba o hacia abajo.

Cómo Se Regula el Mercado de Divisas

El mercado de divisas es muy grande pero con pocas regulaciones, ya que no hay una autoridad que supervise 24/7. En cambio, las organizaciones de trading locales supervisan para asegurar que los proveedores cumplan con los estándares. En EE. UU., la CFTC y la NFA son las principales agencias responsables.

Datos Clave Sobre el Mercado de Divisas

• Volumen diario de transacciones: Aproximadamente 5 billones de USD en todo el mundo
• Promedio por hora: 220 mil millones de USD
• Participantes: Organizaciones, corporaciones, gobiernos y especuladores de divisas
• Especulación: Representa alrededor del 90% del volumen, concentrado en USD, EUR, Yen
• Inversores minoristas: Casi un tercio del volumen diario, aproximadamente 1,7 billones de USD

Participantes en el Mercado de Divisas

Gobiernos y Bancos Centrales
Mantienen reservas de divisas y apoyan políticas monetarias.

Grandes Bancos
Proporcionan liquidez y obtienen beneficios del spread.

Corredores de Divisas
Ofrecen plataformas para inversores minoristas.

Inversores Minoristas
Personas que operan para obtener beneficios de las fluctuaciones en los tipos de cambio.

Conclusión

Ahora comprendes claramente qué es el comercio de divisas, cómo funciona el mercado de divisas y los pasos necesarios para comenzar. Forex es el mercado de inversión más grande del mundo, transparente, con bajos costos de entrada y que ofrece muchas oportunidades para inversores de diferentes países. Con conocimientos básicos, disciplina y buena gestión del riesgo, puedes participar en el mercado de divisas de manera efectiva.