Si alguna vez has abierto una cuenta bancaria en Estados Unidos, probablemente hayas oído historias como esta: tener varios miles de dólares en la cuenta y, en un día frío, un correo electrónico con un modelo predefinido puede hacer que todo desaparezca en un instante.

A finales del año pasado, un usuario experimentó algo similar. Solo cuatro semanas después de abrir una cuenta en un gran banco de Nueva York, recibió una notificación de cierre de cuenta. El banco no dio ninguna explicación, solo siguió un procedimiento estándar: destruir la tarjeta, cancelar los pagos automáticos y esperar una carta posterior con instrucciones. Lo irónico es que esa «explicación completa» nunca llegó. Antes de Navidad, enfrentaba problemas con pagos automáticos y un caos por estar en el extranjero.

Él no fue el único víctima. En ese mismo período, el CEO de una conocida compañía de pagos en Bitcoin, Jack Mallers, enfrentó algo aún más absurdo: tanto su cuenta personal como la de su empresa fueron cerradas simultáneamente, con la razón de «sospechas en las transacciones». Lo más irónico es que su padre había sido cliente de banca privada en ese mismo banco durante muchos años.

Esto refleja una contradicción aguda: ¿cómo enfrentan las instituciones financieras tradicionales el rápido crecimiento de la industria de las criptomonedas? ¿Su estrategia de control de riesgos de «mejor matar que dejar pasar» realmente previene riesgos reales o simplemente realiza una revisión financiera excesiva? Estos casos muestran que muchos profesionales de las criptomonedas que operan legalmente están pagando el precio por el estigma que pesa sobre todo el sector.