Recientemente, muchos amigos del sector se han encontrado con esta situación: de repente suena el teléfono móvil, al otro lado alguien se identifica como policía de cierta localidad y dice que quiere verificar tus registros previos de transacciones con criptomonedas. La primera reacción suele ser de desconcierto, pero en la mayoría de los casos no es para tanto; lo clave es saber cómo actuar correctamente.

**Mantén la calma, operar con criptomonedas no es delito**

No te asustes cuando recibas la llamada. Ten claro lo siguiente: la compraventa individual de criptomonedas no es ilegal, siempre que el origen de los fondos sea legítimo y uses plataformas reguladas, no tendrás problemas. Cuando hables con la policía, no muestres evasivas; di directamente que eres un inversor particular, que todas tus operaciones han sido en exchanges regulados y que tus movimientos financieros son comprobables. Lo que más preocupa a la policía es la gente que titubea; si eres transparente, les será más fácil valorar la situación.

**Colabora con la investigación, no te pongas trabas a ti mismo**

Si te mencionan que alguna transferencia podría estar relacionada con fondos sospechosos, no te apresures a defenderte. Lo correcto es mostrar tu disposición a colaborar y ponerte enseguida a preparar toda la documentación: los registros de depósitos y retiradas del exchange, capturas de pantalla de las transferencias, y cualquier conversación con la contraparte que puedas aportar. Algunos, por negarse a colaborar por enfado o desconfianza, convierten una simple verificación en una investigación formal. Recuerda: colaborar siempre te ahorrará problemas.

**Lo más probable es que sea un ingreso accidental de fondos ilícitos, no le des más vueltas**

En la mayoría de los casos, el problema está en la otra parte de la transacción y tú solo has quedado involucrado por coincidencia. Suele ocurrir que se congela la tarjeta o el dinero relacionado, y una vez se confirma que no tienes relación con el delito, se desbloquea todo sin que quede constancia negativa ni afecte a tu historial crediticio. Si realmente has hecho todo de forma legal, no te arrastrarán al caso.

**La mejor estrategia es prevenir**

Al final, aunque las transferencias de criptomonedas sean grandes, nunca bajes la guardia con el control de riesgos. Antes de cada transacción, verifica siempre tres cosas: quién es la otra parte, de dónde proviene el dinero y si la dirección es fiable. Ganar dinero es importante, pero no pongas en riesgo tu seguridad por comodidad. Mantente alerta y te ahorrarás muchos problemas en el futuro.