¿Es realmente posible hacerse rico con la financiación en la bolsa? Primero aclara estas 5 trampas.

Recientemente, en el mundo Cripto y en el mercado de valores se está discutiendo sobre el apalancamiento financiero. Hay quienes se han hecho ricos de la noche a la mañana utilizando cuentas de margen, y otros que han obtenido liquidación y han caído a cero. Hoy vamos a desglosar si esta trampa realmente vale la pena.

La lógica central del comercio de financiamiento

Hablando claro, es pedirle prestado dinero a un corredor para operar en bolsa. Tienes 5000 yuanes, te gusta una acción y quieres comprar una posición de 10000 yuanes — está bien, te prestaremos 5000 yuanes, pero este préstamo debe estar garantizado con los activos de la cuenta.

¿Suena bien? Ciertamente. Si esa acción sube un 20%, tus 5000 yuanes de capital se convierten directamente en 8000 yuanes, ¡una tasa de retorno del 40%! Pero, ¿y si pasa lo contrario? Si baja un 20%, perderás 2000 yuanes, quedándote sin nada.

5 puntos atractivos del comercio de financiamiento

1. Aumento de beneficios por apalancamiento Usar dinero prestado para ampliar la posición, un pequeño aumento puede convertirse en grandes ganancias. No es necesario esperar siempre el flujo de efectivo, captura oportunidades rápidamente.

2. También se puede hacer corto La cuenta de financiamiento puede pedir prestadas acciones para vender en corto, ganando tanto en subidas como en bajadas—teóricamente. Esto es atractivo para los traders profesionales, pero el riesgo también se duplica.

3. Ajuste flexible de la posición Tener siempre suficiente poder de compra, sin tener que esperar a que llegue el efectivo, permite reaccionar más rápido en un mercado en constante cambio.

4. Los intereses pueden ser deducibles de impuestos En algunas regiones, los intereses de financiamiento pueden deducirse de los ingresos imponibles como gastos de inversión (dependiendo de la legislación fiscal local).

5. Diversificación de la cartera Utilizar fondos limitados para mover posiciones más grandes puede, en teoría, construir estrategias más complejas.

Pero el problema también es el apalancamiento.

Las pérdidas te darán en la cara repetidamente Al aumentar las ganancias, también se amplían las pérdidas. Lo más doloroso es que las pérdidas pueden superar tu capital. Especialmente cuando ocurre un evento cisne negro, la cuenta puede ser devorada de inmediato.

Los intereses de financiamiento se comerán las ganancias No es dinero gratis. Los intereses fluctúan según el entorno del mercado, el costo de mantener posiciones a largo plazo puede ser muy alto. Supongamos un interés mensual del 0,5%, el costo anual sería del 6%, y pérdidas pequeñas junto con los intereses pueden llevarte directamente a salir.

El margen de llamada (margin call) puede llevar a la quiebra El valor neto de la cuenta cae a un cierto porcentaje (por ejemplo, 30%), el corredor te exige directamente que aportes dinero. ¿No puedes aportar? Ellos liquidan tu posición forzosamente, generalmente vendiendo tus activos más valiosos al peor precio. Esta operación a menudo acelera las pérdidas.

La volatilidad del mercado mata directamente La cuenta de financiamiento es la más sensible a la volatilidad. Una buena noticia que resulta en una caída, o una mala noticia inesperada, el valor de la cuenta puede evaporarse en un instante.

La presión psicológica es un asesino invisible Ver cómo el capital se desploma rápidamente, la mayoría de las personas entran en pánico, realizan operaciones irracionales, ajustan cada vez más sus pérdidas y, al final, se autodestruyen.

¿Quién es adecuado para jugar esto?

Hablando claro, solo los traders profesionales o aquellos con una capacidad de asumir riesgos especialmente alta deberían involucrarse en el financiamiento.

La mayoría de los pequeños inversores terminan así:

• Obtener liquidación, cortar pérdidas y reconocer pérdidas
• Los intereses de financiamiento consumen todas las ganancias
• Una gran caída, obtener liquidación directamente
• Colapso mental, realizando operaciones extremas

Sugerencias clave

El trading con apalancamiento ≠ enriquecerse rápidamente. Es solo una herramienta de gestión de riesgos, siempre y cuando realmente entiendas el mercado, tengas un plan de stop-loss completo y estés preparado psicológicamente para soportar una pérdida del 100% del capital.

Si aún estás dudando si deberías financiarte, la respuesta es probablemente no deberías.