ETFs de Dividendo Mensual de Alto Rendimiento: ¿Cuáles Realmente Superan al Mercado?

¿Cansado de esperar tres meses para los pagos de dividendos? Los ETF de dividendos mensuales están cambiando las reglas del juego. Aquí está la charla real sobre cinco opciones que rinden más del 10% – y por qué algunas son trampas.

JEPI & JEPQ: Los Sobresalientes

El JEPI de JPMorgan ($29B AUM, con un rendimiento superior al 10%), es el gigante silencioso de este espacio. Vende opciones de compra cubiertas sobre acciones del S&P 500, embolsando la prima como su dividendo. Estrategia sólida, pero aquí está el truco: el retorno acumulado hasta la fecha es del 7.3% frente al 20.6% de VOO. Estás sacrificando el potencial de ganancias por ingresos constantes. El JEPQ (11.7% de rendimiento) hace lo mismo pero con el Nasdaq 100 – más exposición a tecnología, 28.2% YTD (aún por detrás del 32% del Nasdaq). Ambos cobran tarifas del 0.35%, lo cual es razonable.

SPYI: El desvalido

Fondo más pequeño ($220M), mismo juego de opción de compra cubierta sobre el S&P 500, 10.7% de rendimiento. Superando a JEPI en lo que va del año con un retorno total del 17%. Pero ¿la bomba? 0.68% de ratio de gastos – casi 2x los fondos de JPM. En $10K invertidos durante 3 años, estás pagando $218 vs $113. Bandera roja.

QYLD & SDIV: Pasa Estos

QLYD ha estado presente desde 2013 ( años de dividendos consecutivos), pero el rendimiento del 11.5% oculta un rendimiento débil: solo un 6.5% de retorno anualizado en 3 años. El rendimiento del 12.8% de SDIV suena increíble hasta que te das cuenta de que ha bajado en la última década en términos de retorno total. Altos rendimientos a menudo señalan empresas moribundas, no buenas oportunidades.

Conclusión: JEPI y JEPQ son tus mejores opciones si estás cómodo limitando el potencial de ganancias a cambio de cheques mensuales. SPYI tiene potencial, pero ten cuidado con esas tarifas. Evita completamente SDIV.