¿Qué es el Prop Trading? Una guía honesta para principiantes sobre cómo empezar

Lo Básico: ¿Qué es exactamente el Trading Prop?

Prop trading (abreviatura de trading propietario) es básicamente esto: una firma de trading te da su dinero para operar, y tú divides las ganancias. ¿Suena demasiado bueno para ser verdad? Bueno, más o menos.

A diferencia de los corredores minoristas que te permiten operar con tu propio capital, las empresas de prop te proporcionan capital serio—algunas veces en cientos de miles—y toman un porcentaje cuando eres rentable. La división varía enormemente: algunos ofrecen 50/50, otros van del 25 al 30%, dependiendo de tu nivel de habilidad y los términos de la empresa.

¿La trampa? Normalmente pagas tarifas por adelantado para acceder a su desafío de evaluación (el “desafío” para demostrar que eres legítimo). Además, costos continuos por software, flujos de datos y soporte.

Cómo Funciona Realmente el Comercio Prop

Aquí está el canal:

1. Encuentra una empresa → Mira la reputación, la plataforma de trading y los términos de reparto de beneficios

2. Verifique sus requisitos → Nivel mínimo de experiencia, edad, verificación de antecedentes

3. Solicitar en línea → Envíe su experiencia comercial y calificaciones

4. Ronda de entrevistas → Te interrogarán sobre estrategia, gestión de riesgos, mercados objetivo

5. Obtener financiamiento → Pasar la entrevista, y cargan tu cuenta de trading

6. Comienza a operar → Operas bajo su capital y reglas

La mayoría de las fases de evaluación duran de 30 a 60 días. Necesitas demostrar rentabilidad constante y seguir sus reglas de riesgo para graduarte.

Comercio Prop de Forex: La Versión de Nicho

El trading prop de Forex es el mismo concepto, pero enfocado en los mercados de divisas. Existen dos variantes:

• Comercio tradicional: Eres contratado como empleado, recibes salario + bonificación + potencial de crecimiento
• Plataformas en línea: Pagas una tarifa única, pasas su evaluación, obtienes acceso instantáneo al capital. Este modelo explotó después de 2020, especialmente durante la pandemia cuando todos trabajaron de forma remota.

¿Las modernas firmas de prop trading en línea? Básicamente han eliminado al intermediario. Operas directamente con su capital. No hay un bróker entre tú y el mercado. Pero eso también significa que eres 100% responsable de tu propia gestión de riesgos, emociones y pérdidas.

Por qué el trading propietario parece realmente atractivo

Los Pros:

✅ Libertad: Establece tus propias horas, trabaja desde cualquier lugar (con internet)

✅ Potencial de ingresos reales: Si eres consistentemente rentable, el dinero puede ser legítimo

✅ Menor riesgo personal: La empresa asume la mayor parte de la pérdida; solo arriesgas tu cuota de desafío

✅ Acceso a un capital masivo: Los traders minoristas trabajan con $5-50K. Los traders de prop obtienen $100K-$500K desde el primer día.

✅ Comunidad y soporte: La mayoría de las empresas tienen redes de traders, canales de Discord y soporte 24/7

✅ Ruta de crecimiento clara: A medida que demuestras tu valía, desbloqueas cuentas más grandes y mejores condiciones

Los Contras:

❌ Requiere una disciplina increíble: No puedes simplemente “sentir que quieres operar.” Es un trabajo arduo: análisis de gráficos, llevar un diario, reglas estrictas.

❌ La psicología del trading es brutal: Las caídas afectan tu mente. El trading de venganza (perseguir pérdidas) te destrozará.

❌ Las tarifas de desafío se acumulan: Si estás en quiebra y fallas la evaluación, pierdes $300-$500 sin nada que mostrar

❌ Los ingresos son erráticos: Sin salario, sin días por enfermedad, sin beneficios. Si pierdes, ganas cero

❌ Limitaciones de la plataforma/reglas: Diferentes empresas tienen diferentes límites de retroceso, topes de pérdida diaria y restricciones de horario de trading.

Comercio Prop vs. Fondos de Cobertura: ¿Cuál es la Diferencia?

Las personas confunden esto constantemente. Aquí está la división:

¿Quién puede convertirse realmente en un trader prop?

¿La buena noticia? La barra está más baja que nunca. La mayoría de las empresas en línea ahora aceptan:

• Cualquiera de 18 años o más con conocimientos básicos de trading
• No se requiere título ( aunque algunas empresas tradicionales lo hacen )
• Programas amigables para principiantes que te guían a través de la evaluación

La parte difícil no es la calificación, sino pasar la evaluación y mantenerse rentable.

Las Mejores Estrategias de Trading Prop ( Que Realmente Funcionan )

1. Gestión de Riesgos Maestra Primero

No pienses ni siquiera en estrategias. Aprende a dimensionar posiciones, a establecer stop-loss y límites de pérdidas diarias. Protege tu cuenta como si fuera tuya—porque la empresa te cerrará si superas sus reglas de drawdown (usualmente 5-10%).

2. Controla tus emociones

La volatilidad del mercado te pondrá a prueba. Las operaciones perdedoras ocurren. No te vengues en el comercio. No vendas por pánico. Adhiérete a tu plan. Esto es el 80% del juego.

3. Comercia lo que conoces

Céntrate en 1-3 pares de divisas o activos. Conviértete en un experto en esos, no en un aficionado que hace de todo. Consistencia > complejidad.

4. Usar Niveles de Soporte y Resistencia

Sencillo pero efectivo: identifica dónde el precio rebota en niveles clave, compra cerca del soporte, vende cerca de la resistencia. Funciona especialmente bien en forex porque los pares de divisas son líquidos y predecibles.

5. RSI (Índice de Fuerza Relativa) como un Filtro

RSI mide el impulso en una escala de 0 a 100:

• RSI > 70: El activo podría estar sobrecomprado (considera vender)
• RSI < 30: El activo podría estar sobrevendido (considera comprar)

Utiliza esto para cronometrar entradas/salidas. No te bases solo en esto, pero es una herramienta de confirmación sólida.

6. Prueba todo antes de ir en vivo

Simula tu estrategia en datos históricos primero. Encuentra los defectos en un entorno seguro. Luego, opera en papel antes de arriesgar capital real.

Cómo gestionar el riesgo en el trading de prop

La gestión de riesgos ES trading.

1. Aprender forex en profundidad: Entender las correlaciones de las divisas, los factores geopolíticos, la política del banco central
2. Escribe un plan de trading: Documenta tus reglas de entrada, reglas de salida, fórmula de tamaño de posición, pérdida máxima diaria.
3. Prueba de retroceso obsesivamente: Utiliza datos históricos para validar tu estrategia
4. Solo arriesga lo que puedes perder: Si la tarifa del desafío agota tus ahorros, evítalo. Espera hasta que estés financieramente estable.
5. Rastrea todo: Mantén un diario de trading—qué funcionó, qué no, por qué. Esto es tu MBA.

La Verificación de la Realidad

El trading propietario no es un atajo hacia la riqueza. Es un trabajo que exige:

• Más de 40 horas/semana de trabajo enfocado
• Aprendizaje continuo ( los mercados evolucionan, las estrategias mueren )
• Resiliencia emocional ( tendrás meses de pérdidas )
• Disciplina adecuada en el riesgo (un error puede borrar años de ganancias)

Pero si tienes la habilidad y el temperamento, el trading prop ofrece algo raro: acceso directo a capital serio y el potencial de ganar dinero real basado únicamente en el mérito. Sin política, sin trepar peldaños. Solo resultados.

La conclusión

El trading prop puede cambiar genuinamente tu vida financiera—si eliges una firma de reputación, dominas la gestión de riesgos y te mantienes fiel a una estrategia probada. Haz tu tarea. Comienza con una firma que tenga más de 5 años y que tenga reseñas transparentes. Y recuerda: el desafío no es obtener financiamiento. Es mantenerse rentable mes tras mes.

Esa es la lucha. Esa es la realidad. Pero si estás hecho para ello? Podría ser tu movimiento.