En el mercado de Dinero Digital, lo que más preocupa no son las pérdidas causadas por la Fluctuación de precios, sino la situación de que los fondos llegan pero no se pueden retirar. Esta situación a menudo provoca insomnio, mucho más que la caída del mercado.

Recientemente, un inversor se encontró en esta situación: retiró 700,000 USDT de la bolsa, pero cuando los fondos llegaron a su cuenta bancaria, descubrió que su tarjeta estaba restringida para transacciones no presenciales. Esta sensación de tenerlo a la vista pero no poder usarlo es más frustrante que una liquidación.

La principal razón de esta situación es lo que se llama "contaminación de fondos". Algunos delincuentes convierten los beneficios del fraude en USDT y, tras varios traspasos, los venden a inversores comunes. Cuando las víctimas informan a la policía, todas las cuentas en la cadena de fondos pueden ser congeladas para ser investigadas. Es importante destacar que el hecho de que una cuenta esté congelada no significa que el titular haya cometido un delito, sino que está involucrado en la investigación. Normalmente, siempre que se pueda proporcionar evidencia de las transacciones relevantes, la mayoría de las cuentas finalmente pueden ser descongeladas, pero este proceso puede ser tanto engorroso como prolongado.

Para evitar esta molesta situación, los inversionistas deben seguir los siguientes principios:

Primero, utiliza una tarjeta bancaria específica para realizar transacciones fuera de la bolsa, no la mezcles con las tarjetas que usas diariamente. Esto puede mantener el flujo de fondos claro y reducir el riesgo de control.

En segundo lugar, elige cuidadosamente a tus contrapartes de negociación. Prioriza las cuentas de largo plazo con buena reputación y no realices transacciones con extraños o cuentas con tarifas inusualmente bajas solo por un pequeño beneficio.

Por último, presta atención a los detalles de la transacción. Los grandes montos de dinero deben transferirse en partes, y las transferencias múltiples de montos pequeños suelen ser más seguras. Las notas de transferencia deben utilizar descripciones de uso razonables, como "cuota de consulta" o "cuota por servicio", etc. Después de que los fondos lleguen, es mejor esperar unos días antes de usarlos.

En general, en el mercado de Dinero Digital, aunque obtener ganancias es importante, asegurar los fondos es fundamental. Las fluctuaciones del mercado son normales, y la seguridad de los fondos es el límite que los inversores deben mantener. El verdadero desafío no está en obtener beneficios, sino en cómo convertir esos beneficios en efectivo y utilizarlos de manera segura.