Regulación de Cripto en India: CBI Congela $122K Vinculado a Estafa Bancaria de Florida

Aspectos Destacados de la Historia

• CBI congela activos criptográficos a solicitud del DOJ en el escándalo bancario de Florida $122K , destacando la creciente cooperación entre India y EE. UU. para abordar el fraude con criptomonedas.
• Fondos criptográficos vinculados a un cierto intercambio fueron confiscados por la CBI de India después de una investigación del DOJ de EE. UU., lo que señala una supervisión y responsabilidad más estrictas en casos de activos digitales transfronterizos.

La Oficina Central de Investigación de India (CBI) ha actuado a instancias del Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) para congelar activos digitales vinculados a un importante fraude de suplantación de banco en Florida. Este movimiento subraya la creciente cooperación internacional en la lucha contra el fraude con criptomonedas y los delitos financieros.

EE. UU. Lidera la Investigación en el Scam Bancario de $122,000

El caso se centra en un fraude de suplantación de identidad de un banco con sede en Florida que resultó en el robo de aproximadamente $122,000 ( alrededor de ₹1 crore). Las autoridades rastrearon los fondos robados hasta una cuenta de criptomonedas en un cierto intercambio, uno de los principales intercambios de criptomonedas de India, mantenida a nombre de Punam Jaiswal, una nacional india que ha fallecido desde entonces.

El Tribunal de Circuito del 5º Circuito Judicial en el Condado de Hernando, Florida, emitió una orden de confiscación, lo que llevó al DOJ a solicitar asistencia a las autoridades indias bajo el Tratado de Asistencia Legal Mutua (MLAT) entre India y los Estados Unidos.

India actúa tras la solicitud del DOJ

Tras la apelación del DOJ, el Ministerio del Interior de India (MHA) remitió el caso a la CBI en enero de 2025. Una investigación preliminar realizada por la CBI en junio confirmó que las tenencias de criptomonedas de Jaiswal pueden incluir productos de delitos financieros. Actuando sobre estos hallazgos, la CBI ha solicitado el embargo (freezing) tanto de criptomonedas como de rupias indias vinculadas a la cuenta de Jaiswal en el intercambio.

Un alto funcionario del CBI, hablando de forma anónima, declaró: "Después de una verificación adecuada de los documentos proporcionados por las autoridades de EE. UU., hemos actuado rápidamente para asegurar estos activos y evitar cualquier movimiento o liquidación adicional."

Implicaciones para la supervisión de criptomonedas en India

Este caso refleja una tendencia más amplia de colaboración transfronteriza en investigaciones relacionadas con criptomonedas, particularmente entre India y los Estados Unidos. Demuestra que las autoridades regulatorias están tratando cada vez más los activos digitales bajo los mismos marcos legales que las tenencias financieras tradicionales.

Para el sector de criptomonedas de India, el movimiento envía una señal clara: el cumplimiento regulatorio es crítico, y los activos digitales no están más allá del alcance de la aplicación de la ley internacional. A medida que el país implementa nuevas reglas para los intercambios de criptomonedas y billeteras digitales, tales acciones de aplicación refuerzan la transparencia y la responsabilidad.

"A medida que los activos digitales se convierten en un canal común para el movimiento de dinero a nivel global, la cooperación internacional será clave para garantizar que las criptomonedas se utilicen para la innovación en lugar de la explotación," dijo un experto en cumplimiento de criptomonedas familiarizado con el caso.

Esta acción destaca que las autoridades financieras globales están intensificando su enfoque en el fraude con criptomonedas, las investigaciones de criptomonedas transfronterizas y la regulación de activos digitales, asegurando que el ecosistema de finanzas digitales siga siendo seguro y responsable.