La Regla de Viaje Cripto: Marco Regulatorio 2025

¿La regla de viaje del Cripto? Es esta cosa regulatoria del Grupo de Acción Financiera. Obliga a los proveedores de cripto a compartir quién está enviando y recibiendo dinero cuando las transacciones alcanzan ciertos montos.

Antecedentes y Evolución

Las reglas bancarias llegaron primero. Luego, el cripto se hizo grande. Los reguladores se dieron cuenta.

La Regla de Viaje no es nueva; en realidad, existe desde '96. Pero ¿aplicarla a los activos digitales? Ese es el cambio de juego. Para 2025, 85 jurisdicciones en todo el mundo tienen leyes sobre esto. Sin embargo, solo 35 están realmente verificando. Es un poco sorprendente, dado todo lo que se habla.

Requisitos y funciones clave

¿Para qué sirve? Transparencia, sobre todo.

Cuando las transacciones cruzan el umbral, los proveedores necesitan recopilar:

• Nombres
• Información de la cuenta
• Cosas de ubicación
• Detalles del destinatario

No más movimientos de dinero anónimos. Tiene sentido, supongo.

Impacto en el mercado e implementación

La regla lo cambió todo. Las empresas de Cripto tuvieron que mejorar su juego de cumplimiento. Los costos aumentaron. Pero parece que toda la industria ganó algo de legitimidad.

Los bancos tradicionales empezaron a prestar atención. También los inversores. Ya no estaban tan asustados.

Últimos desarrollos y soluciones

A finales de 2025 aparecieron nuevas herramientas. Normas como TRISA y OpenVASP se convirtieron en algo importante. Ayudan a las empresas a compartir la información requerida sin comprometer la seguridad.

La Autoridad Bancaria Europea intervino con directrices. Finalizadas a mediados de 2024. Efectivas a finales de diciembre de ese año. No está del todo claro cuán bien están funcionando aún.

Panorama de Cumplimiento

No puedes jugar en cripto sin seguir estas reglas ahora. Todos necesitan sistemas para rastrear y compartir datos de transacciones.

La regla de viaje conecta las finanzas tradicionales y el nuevo Cripto. La innovación continúa. Pero con límites.