KYC: El mal necesario de la industria financiera

"Conoce a su cliente" - tres palabras inocentes que se han convertido en la pesadilla de mi existencia como trader de criptomonedas. Déjame decirte lo que realmente significa KYC en el panorama financiero de hoy, especialmente para aquellos de nosotros que navegamos en las aguas de las criptomonedas.

Recuerdo mi primer encuentro con los requisitos de KYC al intentar retirar fondos de mi cuenta de trading. Lo que debería haber sido un proceso simple se convirtió en una odisea invasiva que exigía todo menos mis registros dentales. Supuestamente es por "seguridad", pero a veces se siente más como una vigilancia.

El KYC surgió a finales de la década de 2000 cuando los bancos estaban inundados de fraudes y escándalos de lavado de dinero. En lugar de arreglar sus sistemas rotos, trasladaron la carga a los clientes, haciéndonos saltar a través de aros para demostrar que no somos criminales. Qué conveniente para ellos.

Las supuestas funciones de KYC incluyen:

1. Verificación de identidad - Porque aparentemente mi correo electrónico, contraseña y autenticación de dos factores no son suficientes
2. Monitoreo del comportamiento financiero - Están observando lo que compras y vendes
3. Prevención de actividades ilegales - Sin embargo, de alguna manera, las principales instituciones financieras siguen siendo atrapadas facilitando el lavado de dinero.

La industria de las criptomonedas también ha adoptado estas prácticas de mala gana. Las plataformas de trading implementan procesos de verificación en múltiples capas que requieren identificaciones gubernamentales, comprobantes de domicilio y, a veces, incluso datos biométricos. Todo mientras prometen que es "para su protección." ¿Verdad?

La tecnología detrás de KYC ha evolucionado con soluciones de IA y blockchain que intentan hacer que el proceso sea menos doloroso. Pero seamos honestos: sigue siendo una gran barrera de entrada y contradice fundamentalmente la visión original de las finanzas descentralizadas.

Al utilizar cualquier plataforma importante, te encontrarás con sus procedimientos de KYC:

• Verificación de correo electrónico/teléfono
• Presentación de identificación del gobierno
• Verificación de dirección
• A veces incluso llamadas de video con el personal de soporte

El KYC se ha convertido en una realidad inevitable en nuestro mundo financiero. Si bien puede prevenir algunos fraudes, deberíamos cuestionar si ceder nuestra privacidad e información personal vale la supuesta seguridad que proporciona. Después de todo, en un sistema verdaderamente sin confianza, ¿no debería ser el código la ley?