Mi @youngplatform (CeFi, neobank) memo de inversión ↓

Posicionamiento: el modelo de neobanco nativo de criptomonedas de Europa, evolucionando de un intercambio italiano regulado a una fintech de pila completa.

Tracción: más de 1M de usuarios, más de €20M en financiación y cumplimiento total con MiCA.

Ahora en $90M mc.
¿Subirá más?

✦ Línea de tiempo de crecimiento:
2018-2019: Lanzamiento como plataforma educativa de criptomonedas
2020: Lanzamiento de la aplicación móvil + asociaciones bancarias
2021: Financiación de la Serie A (€3.5M) + expansión de la plataforma
2022: Financiación de la Serie B (€16M) + Preparación de MiCA
2023-2024: Transformación de Neobank + cumplimiento total de MiCA
2025: lanzamiento del token YNG + plataforma de derivados

✦La rueda económica YNG:

Young Platform ha diseñado un modelo de tokenómica impulsado por ingresos que crea valor sostenible a través de métricas comerciales reales:

Más usuarios de la plataforma → Más ingresos reales → Más recompras y liquidez → Más estabilidad y confianza

Flujos de Ingresos Primarios:
• Tarifas de negociación - negociación al contado y de derivados
• Servicios de Pago - Próximas tarifas de cuenta fiat
• Servicios de Staking - Comisiones de staking de la plataforma
• Características Premium - Beneficios de membresía del club
• Comisiones de Socios - Ingresos por colaboración de marca

PLUS: Programa de recompra

Condiciones de activación:
• Umbral de ingresos mensual alcanzado
• Suficiente saldo de tesorería en EUR
• Condiciones del mercado favorables

Ingresos de la plataforma → tesorería en EUR → compras en el mercado YNG → reducción de suministro

✦ Notas de Sostenibilidad de Tokenomics

Fortalezas:
• Modelo respaldado por ingresos - Flujos de efectivo de negocios reales respaldan el token
• Diseño Primero en Utilidad - Token requerido para beneficios de la plataforma
• Presión Deflacionaria - Las recompras reducen la oferta circulante
• Cumplimiento normativo - Estructura de tokenómica lista para MiCA

Riesgos Potenciales:
• Dependencia de Ingresos - Valor del token vinculado al crecimiento de la plataforma
• Riesgo de competencia - Otras plataformas pueden copiar el modelo
• Cambios Regulatorios - Las futuras enmiendas de MiCA podrían impactar la estructura

✦ Catalizadores de Crecimiento:
• Lanzamiento de la Cuenta de Pago (Q4 2025)
• Expansión de la plataforma de derivados
• Penetración en el mercado de la UE a través del pasaporte
• Adopción institucional a través del cumplimiento

✦ Evaluación de Valoración
• Ratio P/S: Difícil de evaluar datos de ingresos privados (
• Capitalización de mercado/Usuarios: ~$25 por usuario )atractivo frente a fintech tradicional(
• FDV/Suministro Total: $0.91 por token ) razonable para token de utilidad (

Análisis Comparable:
• Revolut: valoración de $45B, 50M de usuarios = $900/usuario
• N26: valoración de $9B, 8M de usuarios = $1,125/usuario
• Young Platform: $91M FDV, 1M usuarios = $91/usuario

TL;DR: Potencial de revalorización significativo si Young Platform alcanza múltiplos tradicionales de fintech.

✦ Calificación Ajustada al Riesgo de Stacy: 7.5/10

NFA, DYOR.
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