#BNB价格突破千元大关# He estado involucrado en el campo de los activos digitales durante muchos años y he notado que muchos fren enfrentan la dificultad de que su tarjeta bancaria sea congelada después de realizar comercio OTC, a pesar de que no han cometido ninguna infracción, su cuenta ha sido restringida. Esta situación generalmente surge porque los fondos que recibe pueden estar involucrados en un caso (como fondos de fraude), y las agencias de aplicación de la ley descubren su cuenta al rastrear el flujo de fondos. Siempre que se pueda demostrar que la transacción es legal y cumple con las normativas, la cuenta generalmente puede ser desbloqueada.

¿Por qué no hubo problemas al momento de la transacción, pero luego se enfrenta a un congelamiento? Esto se debe a que los fondos que recibió pueden provenir de víctimas que han denunciado el caso; las autoridades policiales investigan siguiendo el flujo de los fondos, y el congelamiento tardío es un fenómeno muy común.

Según la experiencia, las siguientes cinco acciones son las más propensas a activar el sistema de control de riesgos:
- Cambiar frecuentemente de tarjeta bancaria o iniciar sesión en la plataforma de comercio desde diferentes lugares
- Se utilizan términos sensibles relacionados con activo digital en las notas de la transacción.
- Transferir inmediatamente después de que los fondos lleguen puede ser visto como una actividad de lavado de dinero.
- La información del titular de la tarjeta del pagador y del beneficiario no coincide.
- Realizar transacciones grandes en horarios no convencionales (como de noche)

Si por desgracia su cuenta es congelada, debe tomar tres medidas de inmediato:
- Verifica la autenticidad: los bancos legítimos y las agencias de aplicación de la ley no solicitarán contraseñas ni pedirán transferencias.
- Colaboración activa: Si necesita un reembolso, asegúrese de obtener un recibo y un comprobante de cierre del caso.
- Organizar evidencia: guardar todos los registros de transferencia, contenido de comunicación y movimientos de cuenta en orden cronológico

Después de que la cuenta esté congelada, pueden ocurrir cuatro resultados:
- La situación ideal: descongelación automática en 1-3 días
- Situaciones comunes: congelación temporal de 1 a 3 meses antes de volver a la normalidad
- Restricciones parciales: parte de los fondos involucrados ha sido retenida, el resto se puede usar normalmente
- Situación compleja: control de riesgos a largo plazo, es necesario cambiar la tarjeta bancaria o abrir una cuenta de comercio dedicada.

Para reducir el riesgo desde la fuente, se recomienda adoptar seis medidas de prevención:
- Elija una plataforma grande y de buena reputación y socios comerciales con experiencia.
- Asegúrese de que la identidad del beneficiario coincida completamente con la información de la tarjeta bancaria registrada.
- Las transacciones grandes se realizan por lotes, es más seguro operar durante el horario laboral.
- Utilizar términos neutrales como "pago de productos" en las notas de la transacción, evitando términos sensibles
- Considera abrir una cuenta de comercio dedicada, solo para recibir pagos sin retirar.
- Rechazar estrictamente recibir y transferir cualquier fondo en nombre de personas no familiares.

En el Comercio OTC de activos digitales, la seguridad de la cuenta es mucho más importante que las ganancias a corto plazo. Dominar estas técnicas de mitigación y respuesta a riesgos puede proteger eficazmente la seguridad de sus fondos.