Valinor schließt 25 Millionen US-Dollar Finanzierung ab: Private Credit wird auf die Blockchain gebracht, um das RWA-Segment weiter zu beschleunigen — ein weiterer wichtiger Akteur betritt das Feld

Gate News Nachrichten: Die On-Chain-Private-Credit-Plattform Valinor, die von einem Team aus dem ehemaligen Blackstone-Konzern gegründet wurde, hat den Abschluss einer Seed-Runde über 25 Millionen US-Dollar bekannt gegeben. Die Runde wurde von Castle Island Ventures angeführt, mit Beteiligung unter anderem der Kryptosparte von Susquehanna, Maven11 sowie von Mitbegründern von TeraWulf. Die Mittel sollen eingesetzt werden, um das Kreditvolumen auszuweiten, das Netzwerk der Kunden zu erweitern und das Team sowie die technologischen Fähigkeiten zu stärken.

Der Kernansatz von Valinor besteht darin, die Prozesse traditioneller Private-Credit-Vorgänge, die auf manueller Prüfung und der Zusammenarbeit über Tabellen basieren, auf die Blockchain zu verlagern. Durch Smart Contracts wird die Automatisierung von Mittelsteuerung, Umsetzung von Vertragsklauseln und Auslösung von Rückzahlungen realisiert. Dieses Modell verwandelt zuvor verteilte und ineffiziente Backend-Operationen in die Ausführung von On-Chain-Logik, wodurch Transparenz und Abwicklungs-Effizienz steigen und gleichzeitig das Risiko menschlicher Eingriffe sinkt.

Bei der Markteinführung ist Valinor nicht direkt in den gesamten Markt für Unternehmenskredite eingestiegen, sondern priorisiert die Betreuung von Krypto-Unternehmen. Dabei dient es als Testfeld für ein On-Chain-Underwriting- und Risk-Management-Modell. Aktuell hat die Plattform bereits mehreren Finanz- und Krypto-Unternehmen Kredite bereitgestellt. Das ist ein Zeichen dafür, dass Valinor nicht nur in der Konzeptphase verharrt, sondern in einen realen Betriebszyklus übergegangen ist.

Aus Branchentrends betrachtet werden Private Credits zunehmend zu einer der wichtigen Richtungen beim On-Chain-Usability von Real-World-Assets (RWA). Im Vergleich zu traditionellen vierteljährlichen Veröffentlichungen und niedrigfrequenten Datenaktualisierungen ermöglicht die On-Chain-Struktur eine nahezu Echtzeit-Überwachung von Sicherheiten und Cashflows, sodass Kreditgeber eine höhere Informations-Transparenz erhalten. Gleichzeitig wird auch das hybride Modell „Off-Chain-Underwriting + On-Chain-Execution“ nach und nach zum Mainstream-Pfad bei der institutionellen DeFi-Erkundung.

Allerdings muss Valinor noch zentrale Herausforderungen lösen: Wie lässt sich in komplexen Kredit-Szenarien die Stabilität von Smart Contracts verifizieren? Und wie überzeugt man traditionelle Kapitalgeber davon, dass On-Chain-Mechanismen Risiken nicht nur optimieren, sondern nicht verstärken? Wenn sich dieses Modell skalieren und replizieren lässt, könnte die Bedeutung der Finanzierung über ein einzelnes Projekt hinausgehen und zu einem wichtigen Signal für die Neustrukturierung von Private-Credit-Infrastrukturen werden.