Australien setzt Krypto-Reise-Regel durch, die Identität für alle Überweisungen verlangt

Ab dem 1. Juli müssen von der AUSTRAC regulierte australische Kryptowährungsbörsen Identitätsinformationen für alle digitalen Vermögensübertragungen sammeln und verifizieren – unabhängig von der Transaktionsgröße – da die Crypto Travel Rule des Landes offiziell in Kraft tritt. Die neuen Verpflichtungen schließen die letzte Phase der australischen Reformen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ab. Die Travel Rule bringt Australien in Einklang mit internationalen Standards, die von großen Jurisdiktionen übernommen wurden, darunter die Europäische Union, wo die MiCA-Übergangsperiode am selben Datum endet.

AUSTRAC setzt Identitätserfassung bei virtuellen Vermögensdienstleistungen durch

Die AUSTRAC verwaltet die Anforderungen der Travel Rule, die regulierte Börsen verpflichtet, wichtige Informationen zu gedeckten Übertragungen virtueller Vermögenswerte zu sammeln, zu verifizieren und zu übermitteln. Die Verpflichtungen erstrecken sich auf Dienstleistungen wie Krypto-zu-Fiat-Handel, Krypto-zu-Krypto-Börsen, Überweisungsdienste, Verwahrungsdienstleister und bestimmte tokenbezogene Aktivitäten im Zusammenhang mit Australien. Kunden, die Gelder zwischen regulierten Plattformen überweisen, werden nach Informationen wie den Angaben von Sender und Empfänger sowie gegebenenfalls der empfangenden Börse gefragt. Börsen können zuvor übermittelte Informationen speichern, um wiederholte Verifizierungsanfragen für zukünftige Transaktionen zu reduzieren.

Übertragungen von selbstverwalteten Wallets erfordern Compliance-Verifizierung

Übertragungen, die selbstverwaltete Wallets betreffen, bleiben im neuen Rahmen zulässig. Regulierte Unternehmen müssen feststellen, ob das empfangende Wallet selbstverwaltet oder verwahrt wird. Sie müssen auch die Zahlerdaten sammeln und verifizieren sowie die Zahlungsempfänger- und Nachverfolgungsinformationen erfassen, selbst wenn die Übertragungsinformationen nicht an ein anderes reguliertes Unternehmen weitergegeben werden.

Australien übernimmt FATF-Standards zusammen mit der EU-MiCA-Umsetzung

Die australischen Änderungen treten am selben Tag in Kraft, an dem die MiCA-Übergangsperiode der Europäischen Union endet, was eine breitere internationale Bewegung hin zu strengerer Krypto-Aufsicht verstärkt. Sowohl Australien als auch die EU verlangen nun Identitätsinformationen für Krypto-Übertragungen unabhängig vom Wert, während die Meldepflichten in den Vereinigten Staaten bei 3.000 US-Dollar (4.350 AU-Dollar) beginnen. Dieser Ansatz spiegelt die anhaltende Übernahme der Travel Rule der Financial Action Task Force in großen Jurisdiktionen wider.

FAQ

Was hat die AUSTRAC ab dem 1. Juli von Kryptowährungsbörsen in Australien verlangt?

Die AUSTRAC verlangt von regulierten Kryptowährungsbörsen, Identitätsinformationen für alle digitalen Vermögensübertragungen unabhängig von der Transaktionsgröße zu sammeln, zu verifizieren und zu übermitteln. Die Verpflichtungen umfassen Dienstleistungen wie Krypto-zu-Fiat-Handel, Krypto-zu-Krypto-Börsen, Überweisungsdienste, Verwahrungsdienstleister und bestimmte tokenbezogene Aktivitäten im Zusammenhang mit Australien.

Wie vergleicht sich die australische Crypto Travel Rule mit den Vorschriften in den Vereinigten Staaten und der Europäischen Union?

Australien und die Europäische Union verlangen Identitätsinformationen für Krypto-Übertragungen unabhängig vom Wert, während die Meldepflichten in den Vereinigten Staaten bei 3.000 US-Dollar (4.350 AU-Dollar) beginnen. Die australische Travel Rule trat am 1. Juli in Kraft, demselben Tag, an dem die MiCA-Übergangsperiode der EU endete.