أسواق الذهب والفضة مزدهرة، وارتفاع أجور المتداولين في الذهب نتيجة لحملة التجنيد، كيف يمكنك زيادة دخلك باستخدام الذهب؟

على الرغم من أن الذهب شهد أكبر انخفاض له على الإطلاق الأسبوع الماضي، إلا أنه لا يزال يجذب مشترين في جميع أنحاء العالم، حيث تقوم شركات التجارة وصناديق التحوط والبنوك بتوظيف عدد كبير من المتداولين المحترفين في الذهب، مما أدى إلى معركة للحصول على المواهب ورفع الرواتب في هذا السوق التقليدي الذي ينتمي عادة إلى شريحة صغيرة. كيف يمكن للمستثمرين العاديين الذين لا يمكنهم دخول مهنة متداولي الذهب أن يستخدموا الذهب لزيادة دخلهم؟ ستقدم لك هذه المقالة طرقًا وقنوات مختلفة للاستثمار في الذهب.

سوق الذهب والفضة مزدهر، ويؤدي التوظيف الكبير إلى زيادة رواتب تجار الذهب

مع تزايد اهتمام الناس بالذهب، بدأت شركات التجارة وصناديق التحوط والبنوك في توظيف عدد كبير من المتداولين المحترفين في الذهب، مما أدى إلى نشوء حرب على المواهب وزيادة في الرواتب في هذا السوق التقليدي الذي كان ينتمي في السابق إلى شريحة صغيرة.

وفقًا لتقارير بلومبرغ، على الرغم من أن سوق الذهب يحظى باهتمام كبير، حيث تصل قيمة تداول الذهب في مراكز التجارة الرئيسية في لندن إلى مئات المليارات من الدولارات أسبوعيًا، إلا أن هذا السوق تقليديًا كان يهيمن عليه عدد قليل من البنوك مثل جي بي مورغان، وHSBC، ومجموعة UBS، ولكن مع ارتفاع أسعار الذهب هذا العام، يبحث المشاركون الجدد في السوق، مثل صناديق التحوط وشركات التجارة، عن تجار المعادن الثمينة أو مديري المحافظ.

في الربع الأول من عام 2025، حققت 12 بنكًا رئيسيًا أرباحًا تصل إلى 500 مليون دولار من تجارة المعادن الثمينة، وهو ثاني أعلى رقم خلال عشر سنوات وفقًا لإحصائيات كريسيل كوليشين غرينتش. تظهر بيانات شركة معلومات السوق هذه أن هذا يعادل تقريبًا ضعف متوسط الأرباح الفصلية على مدار العقد الماضي.

ومع ذلك، فقد كانت قاعة تداول المعادن الثمينة في زاوية مهملة نسبياً على مر السنين، مما أدى إلى نقص في المواهب بين المتداولين ومندوبي المبيعات. في السابق، كان لدى متداولي المعادن الثمينة عدد قليل نسبياً من البنوك للاختيار من بينها، والآن، هم يحظون بتفضيل الشركات التجارية المادية وصناديق التحوط، التي تكون أيضاً مستعدة لدفع تعويضات أعلى، حيث يمكن لمتداولي الذهب في الشركات التجارية المادية الحصول على مكافآت أعلى من البنوك بمقدار من مرتين إلى ثلاث مرات.

فماذا يمكن للمستثمرين العاديين أن يفعلوا إذا لم يتمكنوا من دخول مهنة متداولي الذهب، كيف يمكنهم استخدام الذهب لزيادة دخلهم؟

طرق الاستثمار في الذهب

الذهب هو سلعة تجارية تاريخية، بدءًا من المعاملات الفعلية بأشرطة الذهب في المراحل المبكرة، إلى المنتجات المالية مثل العقود الآجلة، وصناديق الاستثمار المتداولة، والذهب المخزن، وأخيرًا الذهب الرقمي الذي يتم مناقشته بكثرة في عالم العملات الرقمية، مما يوفر للمستثمرين خيارات متنوعة وغنية. إذا كنت لا تزال متفائلًا على المدى الطويل بشأن اتجاه الذهب، يمكنك المشاركة في السوق من خلال المنتجات التالية، ورغم أنك قد لا تستطيع أن تصبح تاجر ذهب، إلا أن زيادة دخلك بطرق بديلة يعتبر خيارًا جيدًا.

(بيتكوين مقابل الذهب المرمز: بيتر شيف و CZ سيتواجهان في أسبوع بلوكشين بينانس )

عقود الذهب الآجلة

دورة سوق العقود الآجلة من M Square في المالية متاحة مجانًا، حيث تعلمك من خلال مقدمة أساسية عن سوق العقود الآجلة كيفية التحوط وزيادة العوائد في أسواق الأسهم، العملات، السندات، والمواد الخام. كما تتضمن مقدمة عن العقود الآجلة للذهب والبيانات المتعلقة بالتداول. مثل أكبر بورصة في العالم، بورصة شيكاغو التجارية CME العقود الآجلة للذهب (GC) المواصفات كما يلي:

وحدة العقد: 100 أونصة تروي

أوقات التداول: من الأحد إلى الجمعة من الساعة 5:00 مساءً حتى 4:00 مساءً (بتوقيت وسط أمريكا)، يتم إغلاق السوق لمدة 60 دقيقة بدءًا من الساعة 4:00 مساءً يوميًا.

عقود التداول: عقود شهرية لمدة 3 أشهر متتالية، أي عقد في شهري فبراير، أبريل، أغسطس، وأكتوبر خلال الـ 23 شهرًا الماضية، وأي عقد في شهري يونيو وديسمبر خلال الـ 72 شهرًا الماضية.

طرق التسوية: يمكن التسليم الفعلي، أو التسليم النقدي.

بناءً على الهامش الأولي الحالي البالغ 20,000 دولار، فإن مضاعف الرفع المالي حوالي 20 مرة. إذا كنت ترغب في تقليل المخاطر، يُنصح بإيداع المزيد من الهامش لتقليل مضاعف الرفع المالي.

بالإضافة إلى ذلك، تقدم بورصة شيكاغو التجارية عقود مستقبلية صغيرة للذهب بحجم عقد يعادل عُشر الحجم القياسي، مما يوفر للمتداولين ذوي الحجم الأصغر إمكانية القيام بعمليات الرفع المالي أو التحوط.

ومع ذلك، يجب أن تأخذ في الاعتبار تكاليف تحويل العقود عند الاستثمار في العقود الآجلة، ويجب أيضاً فتح حساب في بورصة خارجية، أو عبر وسيط لديه أعمال العقود الآجلة في الخارج مثل يوان دا للعقود الآجلة، وإرسال الأموال إلى الحسابات الخارجية.

صندوق التداول في البورصة للذهب

تشمل منتجات الذهب المتداولة في البورصة صناديق المؤشرات المتداولة (ETF)، وأوراق الاستثمار المؤشر (ETN) وصناديق الاستثمار المغلقة (CEF)، والتي يتم تداولها في البورصات الرئيسية مثل الأسهم. لقد استحوذت صناديق الاستثمار المتداولة في الذهب على حصة كبيرة من سوق الذهب، لأنها تسمح للمستثمرين باستخدام مبالغ صغيرة من المال للعمل بشكل أكثر كفاءة. تهدف هذه المنتجات إلى تتبع السعر الفعلي للذهب نفسه، أو الاستثمار في الشركات المتخصصة في مجال الذهب، مما يوفر للمستثمرين طرقًا مختلفة للاحتفاظ غير المباشر بالذهب، مما يوفر عليهم عبء تخزين الذهب الفعلي والتحقق منه.

أكبر صندوق متداول في البورصة للذهب في العالم هو GLD، والجهة المصدرة هي State Street Global Advisors (، ونسبة رسوم الإدارة هي 0.4%، والسعر الحالي حوالي 380 دولار.

عملة مستقرة من الذهب ) الذهب المرمز (

مع تقنية blockchain، أصبحت الذهب المرقم أيضًا وسيلة أخرى للاستثمار في الذهب، حيث أن مبدؤه مشابه للعملات المستقرة، وسعره مرتبط بالذهب. يوفر للمستثمرين وسيلة أخرى للاستثمار في الذهب دون الحاجة لدفع رسوم إدارة صندوق الاستثمار المتداول ETF، ولا تحمل تكاليف تخزين قضبان الذهب ومخاطر الحمل. حاليًا، أكبر مُصدر للذهب المرقم هو مُصدر العملات المستقرة Paxos )PAXG( و Tether )XAU₮(.

كل من PAXG و XAU₮ مدعوم بوزن أونصة واحدة من الذهب، ويتم تداول العقود المفتوحة في العديد من البورصات، مما يسمح للمستثمرين باستخدام الرافعة المالية لتحقيق أرباح أكبر. ولكن في 11 أكتوبر 2025، عندما اجتاحت “الانهيار المفاجئ” سوق العملات المشفرة، تأثر الذهب الثابت بشدة في عالم التشفير. انخفضت قيمة الذهب المرمز PAXG بشكل مفاجئ بنسبة 22%، مما أثار موجة من عمليات التصفية. لم تكشف هذه الحادثة فقط عن ضعف تداول الأصول المادية المرمزة (RWA)، بل أيضًا بسبب عطل محتمل في واجهة منصة بينانس (Binance)، مما أثار غضب المستخدمين ودعا المجتمع الجهات التنظيمية للتدخل والتحقيق.

)RWA لا يساوي الأصول الحقيقية! من خلال فك الارتباط مع PAXG، انظر إلى مخاطر الأصول على السلسلة (

الذهب المدخر في بنك تايوان

نظراً لتقليد التايوانيين في شراء الذهب كوسيلة للحفاظ على القيمة والتحوط، فقد أطلقت البنوك في تايوان بالفعل “دفتر توفير الذهب”، مما يسهل على المستثمرين القيام بعمليات شراء وبيع صغيرة، كما يقدم استرداد الذهب المادي.

كمثال على بنك تايواني قديم، فإن دفتر الذهب لديه يستخدم 1 جرام من الذهب كوحدة أساسية، ويتيح شراء منتظم في أوقات محددة، وتحويل الذهب، وتحويل السلع الذهبية المادية.

بالطبع يمكن للجمهور العام شراء وبيع الذهب المادي في محلات الذهب.

هذه المقالة سوق الذهب والفضة مزدهر، وارتفاع الرواتب بسبب موجة توظيف متداولي الذهب، كيف يمكنك استخدام الذهب لزيادة راتبك؟ ظهرت لأول مرة في أخبار السلسلة ABMedia.