价值1.07亿美元的加密货币洗钱：犯罪团伙如何在韩国隐藏资产

三名中国公民在韩国进行了一起近年来规模最大的加密货币洗钱行动。据当地海关部门声明，犯罪分子通过复杂的加密货币和银行账户网络，在2021年9月至2025年6月期间，转移了约1.49万亿韩元（1.07亿美元）的数字资产，持续时间超过三年。

此案不仅揭示了加密货币犯罪的规模，还暴露了该国在数字资产监管方面的严重问题，由于缺乏明确的法规基础，当地投资者被迫在海外平台持有数十亿美元的加密货币。

跨境操作：从微信支付到加密钱包

海关部门发现，犯罪团伙通过未经授权的加密货币交易所，利用微信和支付宝支付系统接受客户存款，组织了这次操作。主要方案旨在通过多阶段的资产转换，绕过金融监管控制。

起初，犯罪分子在多个国家购买加密货币，然后将其转入韩国的数字钱包。下一步是将加密货币兑换成韩元——在此过程中，100美元按照当前汇率兑换成韩元，制造出合法金融交易的假象。

资产转换为本地货币后，资金通过多个国内银行账户流转，最大程度上增加了追踪资金来源和最终受益人的难度。

伪装成化妆品和海外留学支出

策略的关键在于将转账伪装成合法支出。犯罪分子将支付行为描述为外国公民的化妆品支出或海外留学生的学费。

这种手法帮助他们在进行国际转账时避免引起金融监管机构的注意。海关强调，犯罪分子有意使用看似普通私人支出的文件，而非可疑的金融交易。

加密货币市场监管缺失——根本问题

此案的披露发生在韩国金融监管机构关于制定统一加密货币市场法规的长期分歧背景下。缺乏明确规则和对加密货币交易的限制，促使本地投资者在海外平台持有大量数字资产。

据分析报告显示，韩国投资者在海外持有的加密货币总量达数十亿美元。这不仅便利了犯罪团伙的操作，也分散了本地金融生态系统中的合法投资。

海关强调，加密货币早已成为韩国主要的投资资产，但监管机构尚未达成关于其监管架构的共识。这为非法活动提供了便利，也导致资本外流。

三名中国公民的案件表明，缺乏有效的加密货币监管既吸引了犯罪分子，也迫使守法投资者为了追求更高的透明度和安全性，将资产转移到海外平台。