在加密货币诈骗中损失170亿美元——AI和冒充行为急剧增加

根据暗号资产分析公司Chainalysis的最新调查，到2025年，由于虚拟货币相关的诈骗和不正行为，最多将有170亿美元的资金流失。传统的黑客攻击被取代，冒充手法和AI的利用成为主流，给整个行业带来了严重的威胁。

诈骗手法的快速演变：AI的出现使盈利能力提升4倍以上

犯罪分子引入了先进的AI技术，以组织化地针对受害者。Chainalysis的报告显示，AI生成的诈骗比传统手法的盈利能力高出4.5倍。通过深度伪造和自动化工具，诈骗者能够大量精巧地制造“支持人员”、“政府通知”以及“可信的内部关系人”等虚假信息。

这种技术的进步使得虚拟货币诈骗从单一的个人犯罪转变为高度组织化的产业。数据分析显示，平均诈骗损失金额也大幅增加，暗示犯罪者正从“多打多中”策略转向高额目标。

冒充诈骗激增1400%—实际受害案例

冒充诈骗的增长速度令人震惊。Chainalysis报告称，同比增加了1,400%，已不再是个别案例，而成为行业的严重问题。

2025年在英国发生的一起案件中，一名男子遭遇了近250万美元的比特币诈骗。警方指出，这种诈骗是“令人担忧的新趋势”，巧妙利用“恐惧”和“恐慌”等人类心理，通过社会工程学技术实施。即使是勤奋的持有者也可能被骗，显示出其高明之处。

更为严重的是受害规模。据诺斯威尔士网络部门报告，从2020年到2023年底，英国约有10万人遭遇投资诈骗，受害总额达26亿英镑（约35亿美元），相当于每周约1,300万英镑（1,750万美元）的巨大损失。值得注意的是，这些数据仅为已报告的诈骗，实际数字可能更高。

Chainalysis警告：人类信任成为新目标

黑客攻击仍然是持续的威胁。Chainalysis数据显示，2024年约有22亿美元被盗。然而，诈骗比脆弱的智能合约更难修复，更依赖于人类信任这一根本弱点。

暗号资产交易所XBO的联合创始人兼首席运营官（COO）利奥尔·艾兹克（Lior Aizik）指出，这一趋势符合现实。“在整个加密行业，冒充诈骗在增加，变得更加狡猾。用户即使相信是正规支持人员，也绝不能共享机密信息。”他评论道。

艾兹克本人也多次遭遇冒充诈骗。诈骗者使用他的名字，假冒行业人士，通过虚假资料联系，假装代表XBO，要求金钱。“这些攻击不是技术问题，而是利用紧迫感和信任感的手段。”他解释说。

行业专家也表达担忧—加强对策的必要性

Chainalysis的数据提示了一个重要点：加密货币犯罪已不再仅仅是侵害或滥用。即使钱包和交易所都采取了适当的安全措施，也难以应对看似真实的诈骗行为。

行业专家警告用户应对带有紧迫性和秘密性的消息保持警惕。“绝不向任何人转账加密货币。这类信息通常是警示信号。”这是普遍共识。

利用AI的高盈利性和冒充手法的急剧增加，使得构建安全的加密资产环境变得愈发困难。除了个人保持警惕外，行业整体加强对策也成为当务之急。