西班牙反洗钱机构刚刚对一家主要银行机构处以近年来该国最重的罚款之一，涉及大约十年前的房地产交易。此次罚款针对的是该行业在合规方面的遗留漏洞，而该行业已受到严格的监管审查。这一举措凸显了欧洲金融监管机构在追究历史违规行为方面的积极态度——即使这些违规行为跨越多年——并向银行业发出了明确的执法优先级信号。对于在欧盟管辖区内运营的加密平台和金融科技公司来说，这个案例提醒大家：监管机构不会忘记过去的违规行为，旧的风险最终会追上来。无论是传统银行业务还是新兴金融领域，反洗钱合规的门槛都在不断提高。