你在凌晨2点接到警察的电话了吗？这样你就不会掉入套里。

凌晨2点，你的电话响了：“我是浦东警局的，发现以你的名义进行数字资产交易，我们需要配合进行调查”。

放松点。这不是世界末日。

我在加密领域已经8年了，见过数百个这样的案例。现实是：大多数是例行检查。真正的危险是你会感到害怕并说出一些复杂化整个事情的话。

这里有3个有效的句子：

短语 1: “我是一个小型个人操盘手”

不要说“我做错了什么吗？”这只会让你更加沮丧。明确回答：

“我只通过受监管的平台进行小规模的个人交流。我的资金来自工资和合法投资。我从来没有碰过来历不明的钱。

为什么有效：警方寻找黑钱，而不是普通投资者。如果你明确三元组(个人行为 + 合法渠道 + 清洁资金)，他们会迅速结案。

短语 2: “我完全合作”

如果他们说"可能有可疑资金"，不要慌张。说：

“我完全合作。我有交易截图、链上哈希和银行记录。我会根据法律程序提供所有这些。”

黄金建议：永远保留这个：

• 交易记录 (小时，金额，对手)
• 转账哈希
• 银行转账

这份文档的价值是沉默的10倍。

短语 3: “我没有什么好隐瞒的”

很多人认为：“账户被冻结 = 我完蛋了”。错误。

数百个案例的现实：

• 真实问题 (诈骗资金): 严重处理
• 正常交易有小疑问：暂时锁定一张卡，然后解锁

黄金法则：合作 = 永远不留下痕迹。拒绝 = 升级问题。

2个额外技巧 (是老手们所保留的)

1. 在每次交易之前：核实对方的身份，记录你的资金来源，使用你控制私钥的钱包。

2. 如果有人要求转账：那是诈骗。警方绝不会要求转账到“安全账户”。挂断。

摘要：加密风险从来不是正常的验证。它总是无规则地操作。遵循这些规则，安心入睡。