加密货币旅行规则：2025年监管框架

加密货币旅行规则？这是来自金融行动特别工作组的监管机制。它要求加密货币提供商在交易达到某些金额时共享发送和接收资金的身份。

背景与演变

银行规则首先出现。然后加密货币变得庞大。监管机构注意到了。

旅行规则并不新——实际上自96年以来就存在。但将其应用于数字资产？这才是游戏规则的改变。到2025年，全球有85个司法管辖区对此有法律。然而，真正进行检查的只有35个。这有点令人惊讶，考虑到所有的讨论。

关键要求和功能

这有什么用？主要是透明度。

当交易超过阈值时，提供者需要收集：

• 名称
• 账户信息
• 位置相关内容
• 收件人详情

不再有匿名的资金转移。我想这很有道理。

市场影响与实施

这个规则改变了一切。加密货币企业必须提升其合规水平。成本上升了。但整个行业似乎获得了一些合法性。

传统银行开始关注。投资者也是。他们不再那么害怕了。

最新动态与解决方案

到2025年底，出现了新的工具。像TRISA和OpenVASP这样的标准变得非常重要。它们帮助公司在不妥协安全的情况下共享所需信息。

欧洲银行管理局介入并发布了指南。预计在2024年中期完成。将在当年12月底生效。目前尚不清楚它们的效果如何。

合规环境

现在在加密货币中玩耍必须遵循这些规则。每个人都需要系统来跟踪和共享交易数据。

旅行规则架起了传统金融与新加密货币之间的桥梁。创新持续进行。但有护栏。