Gần đây trong giới truyền tai nhau một trường hợp khiến không ít người bắt đầu xem xét lại vấn đề an toàn tài sản.

Chuyện là thế này: Có người chuyển tiền từ một sàn thương mại điện tử sang ví số dư tài chính, sau đó dùng số tiền này mua stablecoin qua kênh C2C, kết quả tài khoản bị đóng băng ngay lập tức. Nghĩ kỹ thì logic đằng sau sự việc này rất đáng để suy ngẫm.

Có hai khả năng được đặt ra. Khả năng đầu tiên, hệ thống kiểm soát rủi ro của nền tảng có thể đã xây dựng cơ chế theo dõi dòng tiền. Nếu hệ thống phát hiện mô hình giao dịch đặc biệt—ví dụ như chuyển khoản nhỏ lẻ liên tục rồi nhanh chóng chuyển sang tài khoản bên thứ ba—có thể bị đánh dấu là bất thường. Điều này cho thấy chuỗi dòng tiền từ kênh tài chính truyền thống sang tài sản mã hóa đang bị giám sát kỹ hơn chúng ta tưởng.

Khả năng thứ hai còn trực tiếp hơn: Đối tác giao dịch C2C bản thân đã có vấn đề. Nếu tài khoản người bán dính đến nguồn tiền đáng ngờ, người mua dù giao dịch hợp pháp cũng có thể bị liên đới kiểm soát rủi ro. Cơ chế "liên đới trách nhiệm" như vậy không hiếm trong hệ thống phòng chống rửa tiền, khi nguồn tiền đen/xám bị đánh dấu thì các tài khoản liên quan cũng dễ bị ảnh hưởng.

Vấn đề hiện tại là người dùng bình thường rất khó xác định vấn đề nằm ở khâu nào. Là mục đích sử dụng tiền bị nhận diện chính xác, hay chỉ đơn giản là vướng phải đối tác tài khoản có vấn đề? Nếu là trường hợp đầu, sau này mọi thao tác chuyển tiền liên quan đến tài sản mã hóa đều phải lên kế hoạch và cẩn trọng hơn; nếu là trường hợp sau, thì việc chọn lọc đối tác giao dịch C2C trở thành ưu tiên hàng đầu.

Nói thật, chính sự bất định này mới là điều khiến người ta đau đầu nhất. Nếu bạn nào có trải nghiệm tương tự thì cùng chia sẻ, biết đâu có thể rút ra một số kinh nghiệm phòng tránh.