Sau khi kiếm lời từ giao dịch tài sản tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư phải đối mặt với một vấn đề then chốt: làm thế nào để an toàn chuyển đổi USDT thành tiền tệ hợp pháp. Quy trình tưởng chừng đơn giản này thực tế ẩn chứa không ít rủi ro.
Cách chuyển đổi phổ biến nhất là thông qua cái gọi là 'U thương'. Quy trình điển hình là chuyển USDT vào tài khoản đảm bảo của sàn giao dịch, chờ đối tác hoàn tất thanh toán rồi mới giải phóng. Tuy nhiên, cách này có một rủi ro lớn: nguồn vốn của đối tác giao dịch có thể gặp vấn đề.
Một số nhà đầu tư tin rằng, bằng cách xem lịch sử sử dụng tài khoản quỹ, hoặc chọn những đồng coin có uy tín lâu năm, họ có thể tránh được rủi ro. Nhưng sự thật không đơn giản như vậy. Ngay cả khi giao dịch hiện tại diễn ra suôn sẻ, cũng có thể vì một khoản tiền có vấn đề trước đó mà tài khoản của bạn sẽ bị đóng băng đột ngột sau vài tháng.
Một điều khác cần cảnh giác là hệ thống kiểm soát rủi ro lớn của ngân hàng. Thẻ ngân hàng của U thương nhân dễ dàng bị hệ thống đánh dấu do thực hiện giao dịch lớn thường xuyên. Một khi có giao dịch với những tài khoản này, tài khoản của bạn cũng có thể bị ảnh hưởng liên đới. Hơn nữa, nếu tài khoản cá nhân của bạn bỗng nhiên xuất hiện mô hình giao dịch bất thường, chẳng hạn như giao dịch thường xuyên hoặc tiền vào ra nhanh chóng, cũng có thể kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro của ngân hàng.
Nguyên nhân chính là do hệ thống giám sát dữ liệu lớn mạnh hiện nay. Nhiều ngành công nghiệp xám sử dụng USDT để luân chuyển vốn, dẫn đến việc người dùng thường xuyên mua bán trên sàn giao dịch dễ bị liệt vào danh sách đen chống gian lận. Giao dịch lâu dài với các thương nhân tiền tệ, tài khoản của bạn cũng có thể bị đánh dấu là 'tài khoản liên quan đến gian lận'.
Do đó, khi đổi Tài sản tiền điện tử sang tiền pháp định, bảo vệ an toàn tài khoản ngân hàng của bạn nên là yếu tố được ưu tiên hàng đầu, quan trọng hơn việc theo đuổi việc đổi nhanh hay phí giao dịch thấp. Cẩn thận lựa chọn đối tác giao dịch, hiểu rõ các rủi ro liên quan, để bảo vệ tốt hơn an toàn tài sản của bạn.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Sau khi kiếm lời từ giao dịch tài sản tiền điện tử, nhiều nhà đầu tư phải đối mặt với một vấn đề then chốt: làm thế nào để an toàn chuyển đổi USDT thành tiền tệ hợp pháp. Quy trình tưởng chừng đơn giản này thực tế ẩn chứa không ít rủi ro.
Cách chuyển đổi phổ biến nhất là thông qua cái gọi là 'U thương'. Quy trình điển hình là chuyển USDT vào tài khoản đảm bảo của sàn giao dịch, chờ đối tác hoàn tất thanh toán rồi mới giải phóng. Tuy nhiên, cách này có một rủi ro lớn: nguồn vốn của đối tác giao dịch có thể gặp vấn đề.
Một số nhà đầu tư tin rằng, bằng cách xem lịch sử sử dụng tài khoản quỹ, hoặc chọn những đồng coin có uy tín lâu năm, họ có thể tránh được rủi ro. Nhưng sự thật không đơn giản như vậy. Ngay cả khi giao dịch hiện tại diễn ra suôn sẻ, cũng có thể vì một khoản tiền có vấn đề trước đó mà tài khoản của bạn sẽ bị đóng băng đột ngột sau vài tháng.
Một điều khác cần cảnh giác là hệ thống kiểm soát rủi ro lớn của ngân hàng. Thẻ ngân hàng của U thương nhân dễ dàng bị hệ thống đánh dấu do thực hiện giao dịch lớn thường xuyên. Một khi có giao dịch với những tài khoản này, tài khoản của bạn cũng có thể bị ảnh hưởng liên đới. Hơn nữa, nếu tài khoản cá nhân của bạn bỗng nhiên xuất hiện mô hình giao dịch bất thường, chẳng hạn như giao dịch thường xuyên hoặc tiền vào ra nhanh chóng, cũng có thể kích hoạt cơ chế kiểm soát rủi ro của ngân hàng.
Nguyên nhân chính là do hệ thống giám sát dữ liệu lớn mạnh hiện nay. Nhiều ngành công nghiệp xám sử dụng USDT để luân chuyển vốn, dẫn đến việc người dùng thường xuyên mua bán trên sàn giao dịch dễ bị liệt vào danh sách đen chống gian lận. Giao dịch lâu dài với các thương nhân tiền tệ, tài khoản của bạn cũng có thể bị đánh dấu là 'tài khoản liên quan đến gian lận'.
Do đó, khi đổi Tài sản tiền điện tử sang tiền pháp định, bảo vệ an toàn tài khoản ngân hàng của bạn nên là yếu tố được ưu tiên hàng đầu, quan trọng hơn việc theo đuổi việc đổi nhanh hay phí giao dịch thấp. Cẩn thận lựa chọn đối tác giao dịch, hiểu rõ các rủi ro liên quan, để bảo vệ tốt hơn an toàn tài sản của bạn.