Hàn Quốc dự định thực hiện "chống rửa tiền cực kỳ nghiêm ngặt" để xử lý các lỗ hổng giao dịch nhỏ: số tiền dưới 680 đô la, sàn giao dịch cần thu thập thông tin cá nhân KYC.

Hàn Quốc sẽ thực hiện các quy định chống rửa tiền nghiêm ngặt nhất đối với tiền điện tử trong lịch sử, mở rộng Quy tắc Du lịch cho các giao dịch dưới 680 đô la và đóng các lỗ hổng pháp lý đối với các giao dịch nhỏ. Các quy tắc mới cũng bao gồm chặn các sàn giao dịch nước ngoài có rủi ro cao, hạn chế tội phạm trở thành cổ đông VASP và giới thiệu cơ chế đóng băng tài khoản phòng ngừa, dự kiến sẽ được thực hiện vào nửa đầu năm 2026. (Tóm tắt: Tin đồn “xóa token quy mô lớn” của Hàn Quốc vẫn tiếp tục, Luật bảo vệ người dùng tài sản ảo sắp tới sẽ có tác động gì?) Hàn Quốc có kế hoạch cấm thẻ tín dụng “gửi tiền vào các sàn giao dịch ở nước ngoài” để ngăn chặn rửa tiền xuyên biên giới và leo thang hơn nữa) Hàn Quốc đang chuẩn bị thực hiện một trong những quy định chống rửa tiền (AML) tiền điện tử nghiêm ngặt nhất trong lịch sử của mình. Chính phủ có kế hoạch mở rộng “Quy tắc du lịch” cho các giao dịch dưới 1 triệu won (khoảng 680 USD) và đóng các lỗ hổng pháp lý từng cho phép người dùng chia các giao dịch chuyển khoản lớn thành các giao dịch nhỏ để phá vỡ việc xác minh danh tính, Lee Won, chủ tịch Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC), thông báo vào ngày 27 tháng 11 tại Ủy ban Lập pháp Quốc hội. Điều này có nghĩa là ngay cả đối với các giao dịch chuyển tiền điện tử nhỏ, các sàn giao dịch phải thu thập và chia sẻ thông tin nhận dạng người gửi và người nhận, với ý nghĩa đáng kể đối với tất cả người dùng tiền điện tử Hàn Quốc. Bảo hiểm đầy đủ quy tắc du lịch: Không miễn trừ đối với các giao dịch dưới 680 đô la Theo Chủ tịch FSC Li Yuanyuan, sự thay đổi này sẽ đóng một lỗ hổng lâu dài mà trong quá khứ người dùng có thể chia các giao dịch lớn thành nhiều giao dịch nhỏ để phá vỡ các yêu cầu xác minh danh tính của sàn giao dịch. Travel Rule là một tiêu chuẩn quốc tế chống rửa tiền do Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đề xuất, yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) thu thập và chia sẻ thông tin nhận dạng người gửi và người nhận khi thực hiện chuyển tiền điện tử. Sau khi thực hiện các quy định mới, các sàn giao dịch Hàn Quốc phải thực hiện đầy đủ yêu cầu này ngay cả đối với các giao dịch nhỏ dưới 680 đô la. Chúng tôi sẽ trấn áp rửa tiền tiền điện tử và mở rộng Quy tắc Du lịch cho các giao dịch dưới 1 triệu won. Cách tiếp cận đa hướng: chặn các sàn giao dịch nước ngoài, hạn chế trình độ của cổ đông Theo FSC, các quy tắc mới nhằm ngăn chặn các dấu vết tiền điện tử được sử dụng để trốn thuế, buôn bán ma túy và các khoản thanh toán ở nước ngoài khác để rửa tiền. Ngoài việc mở rộng Quy tắc du lịch, chính phủ sẽ thực hiện các biện pháp sau: Chặn các sàn giao dịch nước ngoài có rủi ro cao: Cấm các sàn giao dịch nước ngoài “rủi ro cao” tương tác với người dùng Hàn Quốc, được coi là có nguy cơ rửa tiền cao. Đánh giá đăng ký VASP nâng cao: Các sàn giao dịch sẽ phải đối mặt với các đánh giá sức khỏe tài chính nghiêm ngặt hơn và các tiêu chuẩn đăng ký mở rộng cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo. Hạn chế về tính đủ điều kiện của cổ đông: Chính phủ sẽ cấm các cá nhân có tiền án tội phạm về ma túy hoặc thuế trở thành cổ đông lớn của VASP, ngăn chặn các tác nhân độc hại kiểm soát các công ty được cấp phép. Đóng băng tài khoản phòng ngừa: Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) sẽ giới thiệu cơ chế đóng băng tài khoản phòng ngừa, trong trường hợp tội phạm nghiêm trọng, có thể đóng băng tiền trong quá trình điều tra để ngăn chặn việc chuyển nhượng tài sản. Triển khai trong nửa đầu năm 2026: Các cột mốc mới trong quy định AML ở Hàn Quốc Các quan chức có kế hoạch hoàn thiện khuôn khổ mới trong nửa đầu năm 2026 và đệ trình sửa đổi pháp luật lên Quốc hội. Đồng thời, Hàn Quốc sẽ mở rộng hợp tác với các tổ chức toàn cầu như Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF). Cải cách này thể hiện sự cải tiến quy định AML toàn diện nhất của Hàn Quốc kể từ khi Đạo luật Thông tin Tài chính Đặc biệt được cập nhật vào năm 2021. Chống tội phạm và bảo vệ quyền riêng tư: Hai cạnh của quy định tăng cường Về mặt tích cực, các biện pháp này giúp chống lại các hoạt động bất hợp pháp sử dụng tiền điện tử, tăng tính minh bạch trong hệ thống tài chính và bảo vệ các nhà đầu tư khỏi rủi ro gian lận và rửa tiền. Đối với các sàn giao dịch tuân thủ và các nhà khai thác VASP, môi trường pháp lý chặt chẽ hơn có thể mang lại lợi thế cạnh tranh, vì các nhà khai thác không tuân thủ sẽ bị loại bỏ, điều này sẽ có lợi cho sự phát triển lành mạnh của ngành về lâu dài. Ngoài ra, hợp tác với các tổ chức quốc tế như FATF cũng sẽ giúp Hàn Quốc có ảnh hưởng trong việc phát triển các tiêu chuẩn quy định tiền điện tử toàn cầu. Tuy nhiên, các quy tắc mới cũng làm dấy lên một số nghi ngờ. Mối quan tâm về quyền riêng tư được đặt lên hàng đầu - ngay cả các giao dịch nhỏ dưới 680 đô la cũng yêu cầu xác minh danh tính, có khả năng làm dấy lên lo ngại về việc bảo vệ dữ liệu cá nhân. Chi phí tuân thủ cũng sẽ tăng lên đáng kể và các sàn giao dịch sẽ cần đầu tư nhiều nguồn lực hơn vào việc thiết lập hệ thống xác minh danh tính và những chi phí này cuối cùng có thể được chuyển cho người dùng. Ngoài ra, quy định quá nghiêm ngặt có thể khiến một số người dùng chuyển sang giao dịch tài chính phi tập trung (DeFi) hoặc ngang hàng (P2P), do đó sẽ khiến việc quản lý trở nên khó khăn hơn. Điều đáng chú ý là Hàn Quốc cũng đã có lập trường cứng rắn trong việc kiểm tra thuế. Vào tháng 10, các quan chức của Sở Thuế Nội địa Quốc gia (NTS) cho biết cơ quan này đã chuẩn bị tiến hành khám xét khu dân cư và tịch thu ví lạnh và ổ cứng nếu chủ sở hữu bị nghi ngờ giấu tài sản tiền điện tử ngoại tuyến để trốn thuế. Điều này cho thấy thái độ không khoan nhượng của chính phủ Hàn Quốc đối với tội phạm tiền điện tử và trốn thuế. Kết luận Cải cách AML ở Hàn Quốc đánh dấu sự củng cố hơn nữa của xu hướng quản lý tiền điện tử toàn cầu. Hàn Quốc đã tiếp tục thắt chặt môi trường pháp lý kể từ khi cập nhật Đạo luật Thông tin Tài chính Đặc biệt vào năm 2021 và việc mở rộng Quy tắc Du lịch đối với các giao dịch vi mô này đã đóng lỗ hổng pháp lý quan trọng cuối cùng. Đối với người dùng tiền điện tử, điều này có nghĩa là quyền riêng tư và sự tiện lợi sẽ bị hạn chế hơn nữa, nhưng nó cũng có thể dẫn đến một môi trường giao dịch an toàn và minh bạch hơn. Đối với các nhà khai thác VASP, mặc dù chi phí tuân thủ đã tăng lên, nhưng về lâu dài, một môi trường pháp lý lành mạnh có lợi cho sự phát triển bền vững của ngành. Khi các quốc gia trên thế giới tăng cường quy định AML, việc tuân thủ đã trở thành một xu hướng tất yếu trong ngành công nghiệp tiền điện tử. Cảnh báo rủi ro: Những thay đổi trong môi trường pháp lý có thể ảnh hưởng đến sự thuận tiện và quyền riêng tư của các giao dịch tiền điện tử. Chi phí tuân thủ tăng lên có thể dẫn đến phí cao hơn. Người dùng nên chú ý đến những thay đổi trong quy định của địa phương và đánh giá tác động đến thói quen giao dịch của họ. Báo cáo liên quan Hàn Quốc gia hạn thuế tiền điện tử thêm hai năm đến năm 2027, các nhà đầu tư và ngành công nghiệp hoan nghênh thời gian đệm Quy tắc du lịch FATF trên đường: Thị trường xám tiền điện tử phản ứng như thế nào với các quy tắc xác minh danh tính mới? Do Kwon đã bị dẫn độ về Hoa Kỳ! Người sáng lập Terra phải đối mặt với cáo buộc gian lận chứng khoán “Hàn Quốc có kế hoạch thực hiện “chống rửa tiền cực kỳ nghiêm ngặt” để trấn áp các lỗ hổng nhỏ: số tiền dưới 680 đô la Mỹ và giao dịch yêu cầu KYC thu thập thông tin cá nhân” Bài viết này được xuất bản lần đầu tiên trong “Xu hướng động - Phương tiện tin tức Blockchain có ảnh hưởng nhất” của BlockTempo.