Індія просуває криптовалюту у режим відповідності, подібний до банківського

Джерело: Coindoo Оригінальна назва: Індія просуває крипто у режим відповідності банківського стилю Оригінальне посилання: Індія посилює контроль над криптоплатформами, вводячи деякі з найінтенсивніших перевірок при реєстрації, які були побачені на великому ринку.

Нові керівні принципи, видані фінансовим розвідувальним управлінням країни, значно підвищують планку для того, як біржі ідентифікують і контролюють користувачів, сигналізуючи про більш жорсткий регуляторний курс щодо цифрових активів.

Ключові висновки:

• Індійські криптобіржі повинні впровадити перевірку селфі в реальному часі з анти-депфейк перевірками.
• Платформи тепер зобов’язані збирати геолокацію, IP-адресу та час створення облікового запису.
• Верифікація банківського рахунку через тестові транзакції є обов’язковою згідно з правилами AML.

Ці заходи відображають прагнення Індії до більш жорсткого контролю, незважаючи на величезний потенціал її ринку криптовалют.

Вимоги до впровадження

За оновленими правилами, індійські криптобіржі, зареєстровані в Індії, тепер повинні підтверджувати користувачів через живу селфі-автентифікацію, а не статичні фотографії. Система відстежує рух очей і голови в реальному часі, щоб переконатися, що присутня реальна особа, що спрямовано проти обходу перевірок “знай свого клієнта” за допомогою AI-генерованих депфейків.

Місце розташування також стало обов’язковим. Платформи повинні збирати геолокацію користувача, IP-адресу та точний час створення облікового запису. Крім того, біржі зобов’язані підтверджувати власність на банківські рахунки користувачів, надсилаючи невелику підтверджувальну трансакцію, що наближає процес реєстрації крипто до стандартів традиційного банківського регулювання.

Користувачі також зіткнуться з додатковими ідентифікаційними перешкодами. Біржі повинні збирати додаткові державні посвідчення особи з фотографією та вимагати підтвердження електронних адрес і мобільних номерів перед активацією облікових записів. Разом ці заходи суттєво зменшують анонімність і підвищують операційне навантаження для платформ, що обслуговують індійських клієнтів.

Побоювання щодо податкового контролю сприяють посиленню нагляду

Більш жорсткі правила реєстрації відповідають занепокоєнням, висловленим податковими органами Індії. Представники Департаменту податкового доходу нещодавно повідомили законодавців, що криптовалюти та платформи децентралізованих фінансів все частіше використовуються для ухилення від сплати податків.

Вони вказали на анонімні гаманці, децентралізовані біржі та трансакції через кордони як основні виклики для контролю.

Індія вже застосовує один із найжорсткіших режимів оподаткування криптовалют у світі. За чинним законодавством, прибутки від продажу криптовалют оподатковуються за фіксованою ставкою 30%, при цьому трейдери можуть враховувати лише початкову вартість придбання. Втрати від інших криптограшей не можна використовувати для зменшення податкових зобов’язань, що повністю виключає можливість податкового “збирання збитків”.

Незважаючи на ці обмеження, Індія залишається одним із найбільших потенційних ринків криптовалют у світі. З населенням понад 1.4 мільярда навіть обмежена адаптація може сприяти значній активності в мережі. Однак регулятори, здається, налаштовані забезпечити, щоб будь-яке зростання відбувалося під строгим контролем і відповідністю.

Разом узяті, нові керівні принципи FIU і безкомпромісна податкова позиція Індії посилають чіткий сигнал: криптовалюти дозволені, але лише у жорстко контрольованій системі, яка ставить пріоритет на відстежуваність, enforcement і державний нагляд понад безперешкодний доступ.