Високодохідні дивідендні акції 8, що гарантують дохід у 2568 році: посібник з вибору акцій для інвесторів із стабільним доходом

Чому варто дивитись на дивідендні акції в сучасних умовах ринку

У часи невизначеності фондового ринку та коливань цін активів багато інвесторів переключають увагу на створення “неперервного доходу” через дивіденди, а не сподіваються на прибуток від зростання цін. Ця стратегія називається “пасивний дохід” і полягає у отриманні доходу від володіння активами без необхідності активного управління.

Високі дивідендні акції стають привабливим вибором, особливо з урахуванням ризиків та стабільності компаній, що їх виплачують.

Критерії відбору якісних дивідендних акцій: що означає “добре і стабільно”

Обираючи ETF з високими дивідендами або звичайні акції, потрібно враховувати основні фактори:

Історія виплати дивідендів: важливо не лише високий дивіденд цього року, а й стабільність виплат протягом 3-5 років і більше, за сприятливих умов.

Фінансова міцність: стабільний прибуток, контрольовані борги та позитивний грошовий потік від операцій.

Галузь та тенденції: компанії мають бути у стабільних секторах або з перспективами зростання, а не у застарілих галузях.

8 високодивідних акцій, які варто слідкувати у 2568 році

Таблиця з короткою інформацією

1. DIF – “Курка, що несе яйця” у телекомунікаціях

DIF володіє вежами мобільного зв’язку та волоконно-оптичними мережами. Бізнес-модель — оренда довгостроково для телеком-компаній (як TRUE), що забезпечує прогнозований грошовий потік.

Основна інформація

• Ціна: 7.90 бат
• Доходність дивідендів: 11.25%
• Останній дивіденд: 0.22 бат/акція
• P/BV: 0.52

Плюси: вигода від зниження ставок, подовження договорів оренди з великими операторами, цікаво для інвесторів

Ризики: потрібно слідкувати за переговорами щодо орендної плати та можливими великими боргами у першому кварталі 2568 року

2. DMT – “Постійний” прибуток від збору плати за проїзд

DMT управляє мостом Утрапхімук від Діндаенг до пам’ятника, довжиною 21 км. Бізнес — “молочна корова” — стабільний грошовий потік.

Основна інформація

• Ціна: 9.70 бат
• Доходність дивідендів: 8.56%
• Останній дивіденд: 0.22 бат/акція
• P/E: 12.69

Плюси: політика виплат “не менше 90% чистого прибутку”, що дозволяє точно прогнозувати дивіденди. Надійний захисний актив.

Ризики: закінчення концесії у 2577 році може вплинути на довгострокову перспективу.

3. SIRI – високий дивіденд, але низька ціна

SIRI — великий забудовник нерухомості, що охоплює приватні будинки, таунхауси, кондомініуми, а також інвестує у торгові центри та виробничі комплекси.

Основна інформація

• Ціна: 1.17 бат
• Очікуваний дивіденд: 8.72%
• Останній дивіденд: 0.08 бат/акція
• P/E: 4.47, P/BV: 0.43

Плюси: дуже низька оцінка порівняно з ринком, високий дивіденд — один з найвищих, 8 з 14 аналітиків рекомендують “купити”

Ризики: ринок нерухомості ще не відновився повністю

4. AP – багатий на цінність, хороший дивіденд

AP — провідний забудовник, що пропонує як житлові, так і комерційні проекти. Володіє кількома брендами для різних сегментів.

Основна інформація

• Ціна: 5.80 бат
• Очікуваний дивіденд: 7.35%
• Історична доходність: 10.26%
• Останній дивіденд: 0.60 бат/акція
• P/E: 3.77, P/BV: 0.41

Плюси: дуже низька оцінка, 13 з 16 аналітиків рекомендують “купити” з цільовою ціною 9.54 бат. Постійний дивіденд понад 7%.

Ризики: ринок нерухомості волатильний.

( 5. TISCO – улюблений стабільний дивідендний акціонер

TISCO — холдингова компанія групи Тіско, що займається автокредитами, лізингом, страхуванням, цінними паперами, управлінням активами та має частки у Тхунтанакхат.

Основна інформація

• Ціна: 97.50 бат
• Доходність дивідендів: 7.95%
• Останній дивіденд: 5.75 бат/акція )на 2567 рік###
• P/E: 11.46, P/BV: 1.75

Плюси: стабільні виплати двічі на рік, у 2568 році — 7.75 бат, класика — “акція, що люблять дивіденди”, стабільна.

Ризики: уповільнення кредитування через слабкий ринок автомобілів.

( 6. MC – міцна фінансова позиція, стабільні дивіденди

MC — роздрібна торгівля одягом і товарами для життя, володіє брендом “MC”, що має сильні позиції на ринку джинсів. Цікаво.

Основна інформація

• Ціна: 9.55 бат
• Очікуваний дивіденд: 8.26%
• Останній дивіденд: 0.55 бат/акція
• P/E: 10.03, P/BV: 2.12
• D/E: 0.51 — дуже низький рівень)

Плюси: міцна фінансова база, низький борг, 4 аналітики рекомендують “купити” з ціною 12.55 бат. Добре позиціонований у онлайн-торгівлі.

Ризики: поведінка споживачів і модні тренди.

7. TCAP – холдингова компанія у фінансовому секторі, диверсифікація ризиків

TCAP інвестує у різні фінансові сфери: лізинг, страхування, цінні папери, управління активами, має частки у Тхунтанакхат.

Основна інформація

• Ціна: 46.00 бат
• Доходність дивідендів: 6.98%
• Останній дивіденд: 2.05 бат/акція
• P/E: 7.51, P/BV: 0.65

Плюси: приваблива оцінка, купити нижче балансової вартості, прогнозована дивідендна дохідність 7%, диверсифікація по секторам.

Ризики: складна структура холдингу, потрібно слідкувати за ефективністю кожної компанії.

( 8. PTT – національний енергетичний гігант, стабільний дивіденд

PTT — провідна енергетична компанія Таїланду, що займається видобутком, виробництвом, переробкою, роздрібною торгівлею та нефтою.

Основна інформація

• Ціна: 30.00 бат
• Доходність дивідендів: 7.05%
• Останній дивіденд: 1.30 бат/акція
• P/E: 10.08, P/BV: 0.73

Плюси: стабільність, державна підтримка, диверсифікація бізнесу зменшує ризики, довіра інвесторів.

Ризики: коливання цін на енергоносії та перехід на чисту енергетику.

Як обирати ETF з високими дивідендами та стабільні дивідендні акції

) Попередження: високий дивідендний дохід ≠ хороша компанія

Загальні помилки: іноді високий дивідендний дохід 15-20% виникає через значне падіння ціни акцій, а не через якість компанії. Варто перевірити, чи це викликано падінням цін, а не стабільністю виплат.

Важливі критерії для перевірки

1. Послідовність ###Consistency###: аналізуйте історію 3-5 років і більше. Хороші компанії стабільно виплачують дивіденди навіть у складні часи.

2. Чітка дивідендна політика: компанія має визначати, що виплачує “X%” від чистого прибутку. Payout Ratio — 50-80%, щоб залишались кошти для зростання.

3. Міцна бізнес-основа:

• стабільний і зростаючий прибуток
• контрольовані борги
• галузь не застаріла

4. Позитивний грошовий потік: грошовий потік від операцій має бути стабільно позитивним — ознака здатності виплачувати дивіденди.

5. Зростання дивідендів: хороші акції не лише з високим дивідендом, а й з щорічним зростанням виплат, що свідчить про зростання компанії.

Як інвестувати у високодивідні акції в Таїланді

Крок 1: Відкрийте рахунок

Зверніться до ліцензованого брокера, можливо онлайн або у відділенні. Обов’язково перевіряйте комісії.

( Крок 2: Переведіть гроші

Переведіть тайські бат у рахунок Cash Balance для купівлі акцій.

) Крок 3: Аналізуйте та обирайте

Використовуйте дані з SET, Settrade, аналітику брокерів. Не купуйте “наосліп”.

Крок 4: Надсилайте заявку

Через додаток Streaming вказуйте тікер, кількість і ціну.

Крок 5: Очікуйте дивідендів

Коли настане дата виплати, дивіденди ###після вирахування 10% податку### автоматично надійдуть на ваш рахунок.

Розширюємо інвестиційний світ: високодивідні акції США

Чому дивідендні акції США привабливі

Якщо хочете диверсифікувати ризики і відійти від тайського ринку, американські дивідендні акції — безпечний варіант.

Основні переваги:

• доступ до глобальних компаній (Apple, Microsoft, Coca-Cola, Johnson & Johnson), що стабільні
• історія стабільних виплат понад десятиліття, іноді зростають щороку ###“Dividend Aristocrats” — зростання понад 25 років(
• доходи у доларах допомагають диверсифікувати валютний ризик

) Як інвестувати у закордонні дивідендні акції

Варіант 1: Інвестиційні фонди Обирайте фонди за рівнем ризику, порівнюйте комісії та ефективність.

Варіант 2: CFD (Contract For Difference)

• можна купувати і продавати (Buy і Sell)
• використовувати леверидж для зменшення капіталу, наприклад, Verizon — лише ###якщо (- і отримувати дивіденди, крім голосування)

Глибше розуміння

Не поспішайте вважати “високий дивіденд” єдиним критерієм. Інвестор розумний досліджує:

• історію зростання EPS
• Payout Ratio і тренди
• конкуренцію у галузі
• борги і фінансові показники

Підсумок: високодивідні акції — стратегія, що працює, але вимагає обережності

Високодивідні акції та ETF з високими дивідендами залишаються актуальними у 2568 році для тих, хто прагне стабільного доходу. 8 названих компаній мають міцний фундамент, хорошу дивідендну дохідність, але найголовніше — потрібно ретельно досліджувати, аналізувати фінансовий стан і слідкувати за грошовими потоками.

Інвестиції завжди мають ризики, але при обережному підході та систематичному аналізі ви можете створити стабільний і довгостроковий портфель з високими дивідендами.