Працював багато років у сфері контрактної торгівлі, бачив, як безліч людей за одну ніч зливають рахунки, і водночас зустрічав кількох, хто з часом стає все стабільнішим. Пізніше зрозумів, що ті, хто втрачають гроші, часто потрапляють у однакову пастку — вони зовсім не розуміють співвідношення між кредитним плечем і розміром позиції.

**Не те, що високий кредитний плеча вбиває, а те, що ти не вмієш керувати розміром позиції**

Багато хто боїться 100-кратного кредитного плеча, коли чують про нього, але це — хибна проблема. Відкриваючи позицію з 100-кратним плечем, але вкладаючи лише 1% від загального капіталу, фактичний ризик залишається таким самим, як і при інвестуванні 1% капіталу з 1-кратним плечем. Запам’ятайте основну формулу: реальний ризик = коефіцієнт плеча × пропорція позиції. Саме тут криється секрет.

**Стоп-лосс — рятівник, кров’ю і сльозами 2024 року**

Минулого року, коли ринок різко впав, статистика показала дуже страшні цифри: 78% трейдерів, що збанкрутували, — це ті, хто тримався, втративши 5%, і все одно не закривав позицію, поки не було вже пізно. Мій торговий принцип — це залізна дисципліна: одна угода не повинна втратити більше 2% від капіталу. Як тільки ця межа порушується — потрібно зупинитися. Багато вважає це занадто консервативним, але довгостроково — жити і залишатися у грі — головне.

**Перед відкриттям позиції рахуйте цифри**

Це проста формула: допустимий обсяг інвестицій ≤ (капітал × 2%) ÷ (стоп-лосс × коефіцієнт плеча).

Наприклад, у вас є 50 000 грн, і ви готові втратити максимум 1000 грн (2% капіталу). Плануєте використовувати 10-кратне плечо, тоді максимально можна інвестувати 5000 грн. Навіть якщо стоп-лосс спрацює і ви закриєте позицію, втрати складуть лише 1000 грн. Це здається консервативним, але саме така стабільність з часом дає перевагу.

**Пошарове фіксування прибутку — не все одразу**

Коли заробите 20%, продавайте третину позиції, залишаючи решту. Коли досягнете 50% — знову продавайте третину. Останню частину тримайте за простим правилом: якщо ціна опуститься нижче 5-денної скользящої — закривайте все. У 2024 році хтось використовував цю логіку і з 50 000 грн зробив 1 000 000 грн. Не через удачу, а через дисципліну і виконання.

**Маленькими сумами хеджуйте ризики**

Якщо тримаєте позицію, купіть пут-опціон на 1% від капіталу — це допоможе захиститися від раптових чорних лебедів. У 2024 році під час різкого обвалу саме цей хід зберіг майже четверту частину капіталу. Вартість невелика, але в критичний момент рятує життя.

**Математика відкриває правду про довгостроковий заробіток**

Формула кінцевого прибутку у торгівлі досить проста: (відсоток виграшних угод × середній прибуток з однієї угоди) – (відсоток програшних угод × середній збиток з однієї угоди). Припустимо, що максимум збитку — 2%, і при цьому ви виходите з позиції, заробивши 20%. Навіть при 34% відсотку виграшних угод — довгостроково це дає прибуток. Багато думає, що низький відсоток виграшу — і все, але не розуміє цього логіку.

**Ось ці чотири правила — закарбуй у голові**

Перше, максимум втрат на одну угоду — 2% від капіталу, це — нижня межа. Друге, за рік не більше 20 торгів — краще менше, ніж більше. Третє, прибуток має бути щонайменше у три рази більшим за збитки, щоб рік закінчився з прибутком. Четверте, 70% часу — спостерігайте, і лише 30% — дійте.

Багато хто вважає це занадто консервативним і неефективним. Але якщо ви бачили достатньо випадків банкрутства, зрозумієте — жити і стабільно заробляти — цінніше, ніж швидко розбагатіти за одну ніч.