ПОВНИЙ ПОСІБНИК: ДОСЛІДЖЕННЯ РИНКУ ВНЕШНЬОЇ ОБМІНУ ТА МОЖЛИВОСТІ ТОРГІВЛІ ДЛЯ ВІТЧИЗНАНСЬКИХ ІНВЕСТОРІВ

1. Що таке ринок валютного обміну? Що потрібно знати перед початком

Валютний ринок, або trade fx, став невід’ємною частиною глобальної фінансової системи. Однак у В’єтнамі багато інвесторів досі не до кінця розуміють сутність цього ринку та правові норми, що регулюють валютні операції.

На відміну від фондового ринку або інших централізованих бірж, валютний ринок функціонує за моделлю децентралізованої (OTC), без офіційної біржі у кожній країні. Інвестори беруть участь через ліцензовані посередницькі компанії у країнах, що підтримують валютний обмін.

Обсяг і Ліквідність Ринку

Валютний ринок — найліквідніший у світі, з середнім щоденним обсягом торгів понад 6,6 трильйонів доларів (згідно з даними 2020 року). Через величезний масштаб і чисельність учасників цей ринок не може бути маніпульований будь-якою організацією.

Хто Основні Гравці на Валютному Полі?

Спочатку валютний ринок був переважно майданчиком для великих фінансових організацій, центральних банків і компаній з імпорту-експорту. Вони використовують цей інструмент для захисту від коливань валютних курсів, боротьби з інфляцією або збереження цінностей у нестабільній політичній ситуації.

З розвитком міжнародної торгівлі та зростанням попиту на диверсифікацію портфеля інвестицій, валютний ринок поступово став доступним для приватних інвесторів. Хоча обсяг торгів приватних осіб значно менший за організацій, привабливість високої ліквідності та постійних коливань цін залучає все більше учасників.

2. Валютна торгівля у В’єтнамі: поточна правова ситуація

У В’єтнамі держава підтримує суворий контроль за валютними резервами, тому офіційне право на торгівлю надається лише банкам. Створення валютних бірж у В’єтнамі законодавством не дозволено, тобто ви не знайдете легальних валютних бірж у В’єтнамі.

Однак відсутність ліцензії з боку держави не означає, що валютна торгівля є порушенням. Приватні інвестори цілком мають право брати участь у trade fx з метою особистих інвестицій.

Як торгувати без порушень закону?

Хоча у В’єтнамі немає власних бірж, інвестори можуть торгувати валютами на авторитетних міжнародних платформах, що мають ліцензію від регуляторів у своїх країнах. Важливо обирати ліцензовані посередницькі компанії, а не організації, що самовільно заявляють про «дозвіл працювати у В’єтнамі» (оскільки держава не видає таких ліцензій).

Для безпеки рекомендується обирати компанії, що мають сертифікацію від авторитетних фінансових регуляторів за кордоном.

3. Найпопулярніші валютні пари на валютних біржах

За даними Міжнародного валютного фонду (BIS) 2019 року, основні валютні пари, що займають більшу частку обсягу торгів:

Ці валютні пари мають високу ліквідність і широко торгуються на міжнародних платформах.

4. Процедура відкриття рахунку для валютної торгівлі

В Україні ринок стає популярним серед посередницьких компаній, з понад 100 000 онлайн-платформ для торгівлі. Однак не всі вони надійні; деякі мають високий ризик шахрайства.

Вимоги до вибору надійної посередницької компанії

При пошуку платформи враховуйте такі критерії:

• Ліцензія та регулювання: Ліцензована авторитетним регулятором
• Безпека та захист рахунку: Шифрування даних, захист капіталу користувачів
• Торгівельні витрати: Спред, комісії та інші збори
• Виведення і поповнення: Методи платежів, швидкість обробки
• Інтерфейс: Простий у використанні, доступний на мобільних пристроях
• Швидкість виконання ордерів: Час обробки заявок
• Обслуговування клієнтів: Підтримка 24/7, кілька мов

Основні кроки для початку торгівлі

Крок 1: Реєстрація демо-рахунку або реального рахунку онлайн

Крок 2: Вибір валютної пари або активу для торгівлі

Крок 3: Відкриття позиції на купівлю (long) або продаж (short) на основі прогнозу ринку

Крок 4: Налаштування розміру позиції, цілей прибутку (take profit) та рівнів стоп-лосу (stop loss)

Крок 5: Підтвердження та виконання угоди

5. Податкові питання при валютній торгівлі в Україні

Згідно з чинним законодавством України, ведення валютного бізнесу та створення валютних бірж у країні наразі заборонені. В Україні поки що відсутня чітка політика щодо оподаткування доходів від валютних операцій, оскільки ця сфера ще не легалізована.

Зверніть увагу: Це сфера з високими правовими ризиками, оскільки норми ще не визначені чітко. Інвесторам рекомендується самостійно досліджувати і нести відповідальність за свої дії.

6. Важливі економічні новини, що впливають на валютний ринок

Кожна валюта реагує на різні фактори, але п’ять основних економічних новин мають глобальний вплив:

1. Рішення центральних банків щодо процентних ставок

Процентна ставка — «ціна» валюти. Зростання ставки — зростання курсу; зниження — падіння. Це найважливіша інформація, що впливає на коливання валютних пар.

2. Валовий внутрішній продукт (GDP)

Вищий за очікування ВВП — курс валюти зростає. Нижчий — знижується.

3. Індекс споживчих цін (CPI) та інфляція

Високий CPI і інфляція — центральний банк може підвищити ставки — непрямий вплив на валютний курс.

4. Рівень безробіття

Щомісяця у США публікують два ключові показники: ADP (створення робочих місць у приватному секторі) і NFP (загальна кількість створених робочих місць). Ці дані непрямо впливають на рішення щодо ставок.

5. Засідання Комітету з відкритого ринку США (FOMC)

FOMC збирається щомісяця для визначення ставок. Оголошення після засідання може спричинити сильні коливання на ринку. Наприклад, 18.03.2015 року пара EUR/USD стрімко зросла на 400 пунктів за кілька хвилин після негативних прогнозів щодо долара.

Щоб бути в курсі важливих економічних подій, слідкуйте за офіційними економічними календарями на торгових платформах.

7. Час роботи валютного ринку

Валютний ринок працює цілодобово, 24 години на добу, з двох днів тому до сьогодні (в робочі дні):

Коливання валютних пар різняться залежно від часу доби. Наприклад, AUD має більшу волатильність під час відкриття Сіднея; європейські валюти — під час роботи Лондона. За допомогою сучасних платформ торгівлі можна торгувати 24 години на добу, 5 днів на тиждень без необхідності відкривати окремий рахунок для кожної платформи.

8. Чи варто вам займатися валютною торгівлею? Важливі зауваження

Рішення про участь у trade fx залежить головним чином від вашого ставлення до ризику та правової обізнаності.

Що враховувати

З правової точки зору: В Україні ця сфера ще не чітко регульована. Торгівля на українських платформах — порушення закону; однак торгівля на ліцензованих міжнародних платформах не є порушенням, якщо ви здійснюєте її для особистих інвестицій.

Що стосується можливостей: Валютний ринок — найбільший фінансовий ринок світу з високою ліквідністю. Коливання валютних пар під впливом економічних новин створюють можливості для отримання прибутку.

Що стосується ризиків: Висока волатильність означає і високий ризик збитків. Необхідно мати чітку стратегію управління капіталом.

Висновок

Якщо ви вирішили почати, оберіть надійну міжнародну компанію, що має ліцензію від глобальних регуляторів. Це допоможе вам торгувати з упевненістю, без побоювань щодо правових аспектів і безпеки капіталу.

Перед початком реальної торгівлі ретельно вивчайте ринок, ризики та стратегії управління капіталом.