Щоб досягти успіху у торгівлі акціями - 10 правил інвестора, які не можна пропустити

Ви тільки починаєте входити у світ інвестицій? Що таке торгівля акціями і як досягти стабільного прибутку? Багато людей помилково вважають, що достатньо засвоїти теорію, але насправді торгівля акціями вимагає практичних навичок, постійного оновлення новин ринку та навчання у досвідчених інвесторів. Ґрунтуючись на уроках із досвіду участі у ринку, я хочу поділитися 10 золотими правилами, які повинен знати кожен інвестор.

1. Метод інвестування: оберіть правильний шлях для себе

Існує два основних підходи до торгівлі акціями:

Короткострокове інвестування: використання стратегії купівлі-продажу в один день, базуючись на технічному аналізі для визначення точок входу/виходу. Цей метод вимагає постійного моніторингу біржової таблиці, відстеження економічних новин і високої толерантності до ризику.

Довгострокове інвестування: застосування стратегії купівлі та утримання, вибір якісних акцій на основі фундаментального аналізу. Цей підхід підходить тим, хто не має часу щодня слідкувати за ринком.

Кожен метод має свої стратегії. Короткостроковий інвестор повинен глибоко розуміти технічний аналіз, стратегії деривативної торгівлі. Довгостроковий інвестор — досліджувати фінансову звітність, стратегії середньої ціни.

Коли визначитеся зі своїм методом, дотримуйтеся його строго. Це допоможе уникнути неправильних рішень через емоційні коливання.

2. Зменшення ризиків через диверсифікацію портфеля

Диверсифікація — це секрет, яким дотримується легендарний інвестор Воррен Баффет. Утримання різних акцій з різних галузей або поєднання різних активів (цінних паперів, криптовалют, валют) допомагає зменшити збитки під час коливань ринку.

Наприклад, індекси акцій, такі як S&P 500 або VN30, є прикладами диверсифікованого портфеля. Коли настає медвединий ринок, ці індекси зазвичай зменшуються менше, ніж окремі акції. Воррен Баффет радить довгостроковим інвесторам, що індексні інвестиції — найефективніший і найпростіший спосіб.

У періоди зростання ринку інвестиції в індекси можуть не зростати так швидко, як окремі акції. Однак цей спосіб все одно приносить вищу дохідність, ніж депозити або облігації.

3. Вибір хороших акцій — основа успіху

Якщо ви орієнтуєтеся на довгострокове інвестування, вибір якісних акцій — ключовий момент. Вивчайте фінансову звітність компанії, досліджуйте стратегію розвитку та оцінюйте потенціал продукту у майбутньому.

Ознаки хороших акцій:

• Низький борг, коефіцієнт платоспроможності (Текущі активи / Короткострокові зобов’язання) понад 1.5
• Стабільне зростання доходів і прибутку за останні 5 років (крім кризових періодів, таких як COVID-19)
• Зростання показників прибутковості (Маржа, ROE, ROA) щороку
• Регулярні дивіденди для акціонерів
• Авторитетне керівництво без історії приховування або обману інвесторів

Провідні компанії у В’єтнамі, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk, Hòa Phát, мають керівництво, що отримує визнання. Це — ті акції, що за останні 10 років показали найвищий приріст. Хороші акції часто є «захисним щитом» у періоди рецесії.

4. Гнучко коригуйте відповідно до трендів ринку

Ринок цінних паперів постійно змінюється відповідно до економічних потреб. Навіть довгостроковий інвестор має періодично перевіряти ефективність портфеля і коригувати вагу акцій.

Наприклад, під час пандемії COVID-19: коли НБУ послабив монетарну політику і знизив ставки, позичати стало легше. Багато інвесторів позичали гроші для купівлі нерухомості, що спричинило стрімке зростання цін на нерухомість і акції цього сектору. Але на початку 2022 року, коли НБУ почав жорсткіше регулювати кредитування нерухомості, попит знизився і ціни на ці акції почали падати.

Досвідчений інвестор знає, як гнучко коригувати вагу портфеля відповідно до політики і трендів ринку. Воррен Баффет, хоча і відомий довгостроковим триманням акцій, постійно оновлює портфель через звіти.

5. Контроль ризиків — життєво важливо

Щоб торгувати безпечно, особливо в короткостроковій перспективі, потрібно використовувати інструменти управління ризиками:

Стоп-лосс (Stop Loss): автоматично продає акцію, коли її ціна падає до заздалегідь визначеного рівня, запобігаючи великим втратам.

Стоп-ордер (Buy Stop): автоматично купує акцію за заздалегідь визначеною ціною.

Ефективна стратегія — встановлювати рівень стоп-лосс приблизно на 10-15% від ціни відкриття позиції. Це допомагає керувати ризиками і зменшити можливі збитки.

6. Визначайте оптимальні моменти для купівлі та продажу

Досвідчені інвестори використовують технічний аналіз для пошуку найкращих точок входу/виходу.

Індикатор RSI (Relative Strength Index): вимірює силу ціни. RSI нижче 30 = акція перепродана (можливість купити). RSI вище 70 = акція на межі вершини (варто продати).

Індикатор Stochastic: визначає силу тренду. Stochastic понад 80 = перекупленість (можливе зниження). Stochastic нижче 20 = перепроданість (можливе зростання).

Якщо ви ще не володієте цими інструментами, починайте з базових сигналів або шукайте детальні керівництва з технічного аналізу.

7. Мистецтво визначення дна акцій

Точно визначити дно — це шлях до високих прибутків, але ризиковано.

Ознаки дна:

• Ціна акції формує нове дно, але індикатори динаміки (RSI, Stochastic) зростають — зниження слабшає
• Ціна формує вищі мінімуми — тиск продавців зменшується
• Обсяг торгів різко зростає під час падіння — інвестори намагаються «зловити дно»

Попередження: використовуйте для цього лише невеликий капітал, не ризикуйте всім. Уникайте спроб «зловити дно» у спекулятивних або дешевих акціях, оскільки вони можуть сильно просісти.

8. Не позичаєте для інвестування

Найбільша помилка новачків — позичати гроші для торгівлі акціями. Інвестуйте лише вільні кошти, які можете втратити без шкоди для себе.

Можна використовувати маржу (плечо) для збільшення прибутку і контролю ризиків. Наприклад, з плечем 1:20 — контроль позиції в $2000, а у разі збитків — втрати лише цієї суми, без боргів. У разі зростання ціни всього на 1% — отримуєте 20% прибутку.

9. Постійна практика — ключ до успіху

Бізнес Воррена Баффета — ніколи не втрачати гроші на ринку. Для цього потрібно постійно навчатися, аналізувати акції і практикувати торгівлю.

Найефективніше — використовувати демо-рахунок $100 симулятор$100 для тренувань. Накопичуйте знання від теорії до практики. Починайте з малих угод, щоб набратися впевненості і досвіду.

10. Тримайте психологічну стабільність — останній фактор

Успіх у торгівлі акціями вимагає стабільної психології. Ринок може сильно коливатися, і навіть велика прибуткова позиція може перетворитися на збиткову за 1-2 дні.

Аналізуйте причини коливань перед тим, як швидко закрити позицію. Емоційні рішення часто призводять до розчарувань.

Висновок

Що таке торгівля акціями? Це не лише заробіток, а й безперервне навчання, дисципліна і психологічна стійкість. Лише поєднання цих трьох факторів дозволить вам досягти стабільного прибутку на ринку цінних паперів у довгостроковій перспективі.