Всеосяжний посібник: Як інвестувати у форекс від А до Я

Forex — Що це таке? Ознайомлення з ринком валютної торгівлі

Ринок валют (Forex/FX) — це децентралізований простір для торгівлі, де інвестори можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти. На відміну від уявлень багатьох, іноземна валюта — це не просто один вид грошей, а система, що включає:

Основні аспекти іноземної валюти:

• Традиційні іноземні валюти (USD, EUR, AUD, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD)
• Інструменти міжнародних платежів (банківські картки, чеки, перекази)
• Міжнародні цінні папери (облігації, акції міжнародних компаній)
• Цифрові активи, такі як Bitcoin, Ethereum
• Дорогоцінні метали, наприклад золото

У сучасних умовах торгівлі, коли говорять про інвестиції у форекс, зазвичай мають на увазі участь у ринку валютної торгівлі з метою використання коливань валютних курсів для отримання прибутку. Щодня обсяг торгів на ринку валют становить у середньому 5,3 трильйони доларів США — ця цифра у десятки разів перевищує обсяг глобального фондового ринку або нерухомості.

Механізм торгівлі: що ви будете купувати і продавати на ринку форекс?

На валютній біржі основним товаром є валюта, і вони організовані у пари. Найпопулярнішою є EUR/USD — євро Європейського Союзу проти долара США.

Два основних компоненти валютної пари:

1. Базова валюта (Ціна котирування) — валюта, що йде першою, показує її цінність щодо другої. Наприклад, якщо EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 EUR = 1.1500 USD.

2. Котирувальна валюта (Валюта ціни) — валюта, що йде другою, також називається контрвалютою або pip currency.

Основні валютні пари:

Хоча на ринку торгує понад 30 великими валютами, лише кілька пар займають до 85% ринкової вартості. Основні пари: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Як працює інвестиція у форекс — практичний приклад

Щоб краще зрозуміти інвестиції у форекс, розглянемо конкретний приклад:

Припустимо, ви прогнозуєте зростання пари EUR/USD у найближчому майбутньому. Ви відкриваєте позицію на купівлю 10 000 EUR за курсом 1.1500, використовуючи 11 500 USD. Через два тижні курс підвищується до 1.2500, і ви вирішуєте закрити позицію, отримавши 12 500 USD. Результат: прибуток 1 000 USD.

Однак, особливість у тому, що вам не потрібно мати на рахунку всі 11 500 USD. За допомогою кредитного плеча (leverage), надійна брокерська компанія може підтримати співвідношення до 200:1. Це означає, що для відкриття угоди потрібно лише приблизно 60 USD на депозит.

Коротка таблиця операцій:

Переваги ринку форекс порівняно з іншими інвестиційними каналами

Надзвичайно низькі торгові комісії

На відміну від традиційних інвестиційних каналів, що мають високі збори за управління активами або брокерські комісії, у форекс — лише спред — невелика різниця між ціною покупки і продажу. Це єдине джерело доходу брокера.

Постійна робота 24/7

На відміну від фондового ринку або нерухомості, що мають фіксований графік, форекс працює цілодобово з понеділка по п’ятницю по всьому світу. Ви можете торгувати у будь-який зручний час.

Ніхто не може контролювати ринок

Завдяки масштабам і різноманітності учасників — сотням тисяч трейдерів з усього світу, навіть центральний банк важко контролювати весь ринок форекс.

Потужність кредитного плеча

Інструмент leverage дозволяє контролювати суми у сотні разів більші за початковий депозит. Однак слід пам’ятати, що кредитне плече — це двосічний меч: високий потенційний прибуток і високі ризики.

Низький бар’єр входу

Ви можете почати з кількох сотень тисяч гривень депозиту, що не порівняти з більшістю інших каналів інвестування.

Як інвестувати у форекс — 9 покрокових рекомендацій для початківців

Крок 1: Засвоїти 8 базових понять

Перед початком торгівлі потрібно ознайомитися з основними термінами:

Long (Купівля): прогноз зростання ціни. Ви купуєте актив з очікуванням його подальшого продажу за вищою ціною. Прибуток зростає з кожним підвищенням.

Short (Продаж): прогноз зниження ціни. Ви продаєте актив, яким не володієте, з метою викупити його пізніше за нижчою ціною. Прибуток зростає з кожним зниженням.

Leverage (Кредитне плече): співвідношення, що підтримує фінансування, дозволяючи торгувати більшими сумами, ніж є на рахунку. Наприклад, при leverage 50:1, ви маєте 1 000 USD, але можете торгувати 50 000 USD.

Margin (Маржа): сума, яку потрібно внести як заставу для відкриття позиції. Це актив, що закладається, а не весь депозит.

Pip (Піп): найменша одиниця вимірювання коливань курсу, зазвичай 0.0001. Наприклад, якщо EUR/USD змінюється з 1.2000 до 1.2005, це 5 піпів.

Spread (Спред): різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask). Це прибуток брокера, що рахується у піпах.

Lot (Лот): обсяг валюти, яку ви купуєте або продаєте. Існують розміри: Nano (100 одиниць), Micro (1 000 одиниць), Mini (10 000 одиниць), Standard (100 000 одиниць).

Slippage (Прослизання): явище, коли ціна виконання ордеру відрізняється від очікуваної через швидкі коливання ринку.

Крок 2: Ознайомитись з видами ринків форекс

Spot Forex Market — ринок негайної розрахункової операції Торгівля за погодженою ціною з оплатою одразу або протягом 2 робочих днів. Це ринок, де переважно беруть участь банки та фінансові організації. В Україні цей ринок заборонений.

Forex CFD — контракт на різницю Договір між двома сторонами щодо різниці ціни активу (іноземної валюти, індексів, акцій). CFD дозволяє спекулювати без володіння базовим активом. В Україні 99% форекс-сервісів працюють за цією моделлю, але рекомендується обирати ліцензовані міжнародними регуляторами (ASIC, FCA, CySEC) платформи для захисту прав.

Currency Futures — ф’ючерсні контракти Контракти, що зобов’язують обміняти дві валюти у визначену дату у майбутньому за заздалегідь узгодженою ціною. Не дуже поширені в Україні.

Currency Options — опціони FX Інструменти, що дають право, але не зобов’язують, купити або продати актив у визначений час за фіксованою ціною. Якщо прогноз правильний — отримуєте прибуток, якщо ні — втрачаєте гроші. Не дуже популярні в Україні.

Currency ETFs — біржові фонди Фонди, що слідкують за відносною вартістю валюти щодо долара або інших валют. Не дуже поширені в Україні.

Крок 3: Обрати надійну брокерську компанію

Критерії вибору форекс-брокера:

• Ліцензія: Видається регулятором (ASIC, FCA, CySEC)
• Торгові комісії: Низький спред, розумна комісія
• Продукти: Різноманіття пар валют, індексів, товарів
• Платформа: Зручний інтерфейс, повний набір інструментів
• Підтримка: Професійне обслуговування клієнтів
• Умови: Підходяче leverage, розумні вимоги до маржі

Крок 4: Відкрити торговий рахунок

Зазвичай процес включає:

• Заповнення анкети з особистими даними
• Надання паспорта/ID (обох сторін), email, телефон
• Верифікація адреси та банківського рахунку
• Проходження тесту на рівень ризикованості

Крок 5: Визначити валютну пару для торгівлі

При виборі пари враховуйте:

Економічний прогноз: Якщо вважаєте, що економіка США слабне, USD може знизитися. Можна продати USD і купити валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговий баланс: Країна з високим експортом матиме сильнішу валюту. Наприклад, якщо Австралія експортує багато дорогоцінних товарів, AUD буде зростати.

Політична ситуація: Стабільна політика або жорсткі монетарні правила можуть підвищити ціну валюти.

Крок 6: Визначити суму маржі

Загальне правило — вкладати не більше 2% від капіталу у одну валютну пару. Наприклад, якщо ви хочете торгувати 100 000 USD з маржевим вимогою 1%, потрібно внести 1 000 USD. Прибутки або збитки будуть додаватися або відніматися від цієї суми.

Крок 7: Вирішити купувати чи продавати

Обравши пару і поточний курс:

Купівля (Long): якщо вірите, що базова валюта сильніша за котирувальну

• Прибуток зростає з кожним підвищенням
• Збитки — з кожним зниженням

Продаж (Short): якщо вірите, що базова валюта слабша за котирувальну

• Прибуток зростає з кожним зниженням
• Збитки — з кожним підвищенням

Крок 8: Додати ордери управління ризиками

Ордер — автоматична команда для виконання торгівлі при досягненні певної ціни. Найважливіші:

Stop Loss (Ліміт на втрати): закриває позицію при падінні ціни нижче за встановлений рівень, зменшуючи збитки.

Take Profit (Ліміт на прибуток): закриває позицію при досягненні цільового рівня прибутку.

Приклад: EUR/USD — 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000 і падіння. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням у 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично виконається і ви отримаєте прибуток.

Крок 9: Моніторинг позицій і коригування стратегії

Не слід керуватися емоціями під час коливань ринку. Постійно аналізуйте дані, дотримуйтеся обраної стратегії і не ризикуйте великими сумами. Терпіння і дисципліна — ключі довгострокового успіху.

Фактори, що впливають на ринок форекс

Центральні банки

Монетарна політика, наприклад, кількісне пом’якшення (ін’єкція грошей у економіку), може знизити ціну валюти. Навпаки, жорстка політика може її підвищити.

Фінансові новини

Інвестори зазвичай вкладають у країни з перспективами зростання. Хороші економічні новини підвищують попит на валюту цієї країни, що веде до зростання її курсу за умови стабільного пропозиції.

Настрій ринку

Якщо більшість трейдерів вірять, що валюта піде у певному напрямку, вони будуть діяти відповідно, переконуючи інших приєднатися. Це суттєво впливає на попит і ціну валюти.

Регулювання і нагляд за ринком форекс

Хоча ринок форекс величезний, він має мало регуляцій через відсутність єдиного контролюючого органу, що працює цілодобово. Однак багато країн мають організації, що контролюють місцевих брокерів:

• США: CFTC (Комісія з товарних ф’ючерсів) і NFA (Національна асоціація ф’ючерсів)
• Велика Британія: FCA (Фінансовий регулятор)
• Австралія: ASIC (Комісія з цінних паперів і інвестицій)
• Кіпр: CySEC (Комісія з цінних паперів і бірж)

Обсяг і учасники ринку форекс

Щоденний обсяг торгів: близько 5 трильйонів доларів США, що еквівалентно 220 мільярдам доларів на годину.

Структура ринку:

• Центральні банки і уряди
• Великі банки
• Інвестиційні фонди і страхові компанії
• Компанії з імпорту-експорту
• Індивідуальні інвестори і форекс-брокери

Статистика торгів: Майже третина щоденного обсягу — це операції приватних трейдерів. За обсягом у 5 трильйонів доларів на день, це означає, що близько 1,7 трильйонів доларів щодня торгують приватні інвестори через платформи форекс.

Висновок

Тепер ви чітко розумієте, як інвестувати у форекс, від базових понять до покрокового процесу. Ринок валют — найбільший фінансовий канал у світі, що має низку переваг: низький поріг входу, цілодобова робота, відсутність маніпуляцій і високий потенціал прибутку.

Проте пам’ятайте, що форекс — це високоризиковий інструмент, особливо при використанні кредитного плеча. Починайте з малих сум, постійно навчаєтеся, дотримуйтеся дисципліни і ніколи не вкладайте гроші, які не можете втратити. За належної підготовки і правильної стратегії форекс може стати ефективним каналом інвестування у вашому портфелі.