Що таке валютний ринок Forex? Посібник з інвестицій у Forex від початкового до просунутого рівня

Forex - Найбільший у світі децентралізований валютний ринок

Крім того, що таке Forex? Простими словами, це ринок обміну валют між різними валютними парами (наприклад EUR/USD, GBP/USD). Щодня у всьому світі здійснюється приблизно 5,3 трильйонів доларів США, що робить Forex найбільшим фінансовим майданчиком на планеті.

На відміну від акцій або нерухомості, Forex — це повністю децентралізований ринок — ні один орган чи корпорація не може його контролювати. Це забезпечує прозорість і створює рівні умови для всіх учасників, від центральних банків до приватних інвесторів.

Що можна торгувати на ринку Forex?

Основні товари: Валюти, що торгуються у парі

Ви будете торгувати основними валютними парами, такими як:

• EUR/USD (Євро / Долар США)
• USD/JPY (Долар США / Йена)
• GBP/USD (Британський фунт / Долар США)
• AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD

Ці пари становлять до 85% ринкової вартості і мають найвищу ліквідність, що дуже підходить для початківців.

Крім валюти, сучасні брокери пропонують CFD на фондові індекси, товари, золото та криптовалюти, розширюючи можливості інвестування.

Основні поняття, які потрібно знати

Base Currency (Базова валюта): Валюта, що стоїть зліва у парі, яка показує її цінність. Наприклад, EUR/USD = 1.1500 означає 1 EUR = 1.1500 USD.

Quote Currency (Котирувальна валюта): Валюта, що стоїть справа у парі, використовується для визначення ціни базової валюти.

Leverage (Плечо): Інструмент, що дозволяє торгувати з більшою сумою, ніж є на рахунку. За плечем 200:1 потрібно лише 60 USD маржі для контролю угоди на кілька тисяч доларів.

Margin (Маржа): Сума грошей, яку потрібно внести для відкриття та підтримки позиції.

Pip: Десятковий пункт — найменша зміна у ціні. Якщо EUR/USD з 1.2000 підніметься до 1.2005 — це 5 піпів.

Spread: Різниця між ціною покупки (bid) і ціною продажу (ask) — спосіб, яким брокери отримують прибуток.

Lot (Лот): Кількість валюти, яку ви купуєте або продаєте. Є nano (100 одиниць), micro (1.000), mini (10.000) або стандартний (100.000).

Чому Forex привабливіший за інші інвестиційні канали?

Дуже низькі комісії: Немає управлінських зборів або комісій брокерів, як у акціях. Ви платите лише спред — невелику різницю між ціною купівлі та продажу.

Ринок працює 24/5: Forex працює цілодобово по всьому світу з понеділка по п’ятницю. Можна торгувати у будь-який зручний час — вранці, ввечері або навіть під час сну.

Відсутність ринкових збоїв: За обсягом 5,3 трильйони доларів на день, ніхто — навіть центральний банк — не може контролювати ціну.

Потужне плече: Це те, що робить Forex унікальним. Ви можете вкладати невеликі суми і отримувати прибуток у сотні разів більший, але й ризик втратити рівно таку ж суму. Це двосторонній меч, який потрібно використовувати обережно.

Мінімальні бар’єри для входу: З кількома сотнями тисяч вкладу ви можете почати торгувати — що неможливо у нерухомості або сировинних ринках.

Як почати торгувати на Forex?

Крок 1: Вивчіть типи ринків Forex

Спотовий ринок (Spot Forex): Торгівля за погодженою ціною з розрахунком через 2 дні. В Україні цей ринок заборонений.

Forex CFD (Контракт на різницю): Торгівля через контракт, що відображає різницю у ціні. 99% брокерів у Україні працюють саме так. Не заборонено, але рекомендується обирати ліцензовані платформи з міжнародними ліцензіями, наприклад ASIC, FCA, CySEC.

Ф’ючерси на валюту: Контракти з фіксованою ціною заздалегідь. Не дуже популярні в Україні.

Опціони на валюту: Торгівля на основі прогнозу зростання або падіння ціни. Не дуже популярні в Україні.

ETF на валюту: Фонди, що слідкують за вартістю певної валюти. Не дуже поширені в Україні.

Крок 2: Оберіть надійного брокера

Критерії вибору:

• Міжнародна ліцензія (ASIC, FCA, CySEC) — обов’язково
• Низькі комісії, розумна комісія брокера
• Зручна платформа для торгівлі
• Хороша підтримка клієнтів
• Широкий вибір інструментів

Крок 3: Відкрийте рахунок

Потрібно підготувати:

• Паспорт або ID
• Email і телефон
• Банківський рахунок для поповнення та зняття коштів

Крок 4: Оберіть валютну пару для торгівлі

При виборі пари враховуйте:

Економічну ситуацію: Якщо США переживає рецесію, долар слабне. Навпаки, країна з сильною економікою — її валюта зростає у ціні.

Торговий баланс: Експортно орієнтовані країни з високим попитом отримують більше іноземної валюти, що стимулює економіку і підвищує ціну валюти.

Політична ситуація: Вибори, монетарна політика або великі політичні події можуть суттєво впливати на ціну валюти.

Крок 5: Визначте маржу (Margin)

Маржа — це сума, яку потрібно внести для контролю більшої позиції. Якщо ви хочете торгувати 100 000 USD з маржею 1%, потрібно лише 1 000 USD.

Золотий принцип: Не ризикуйте більше 2% від загального капіталу на одну валютну пару.

Крок 6: Вирішіть купувати чи продавати

Купити (Long) валюту, якщо вірите, що її ціна зросте:

• Прибуток зростає при підвищенні ціни
• Втрати — при зниженні

Продати (Short) валюту, якщо вірите, що її ціна знизиться:

• Прибуток зростає при зниженні ціни
• Втрати — при зростанні

Крок 7: Використовуйте управління ризиками

У Forex управління ризиками — обов’язкова частина.

Stop Loss (Ліміт втрат): автоматичне закриття позиції при досягненні визначеного рівня збитків.

Take Profit (Ліміт прибутку): автоматичне закриття позиції при досягненні цільового прибутку.

Приклад: EUR/USD — 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000 і подальше падіння. Встановлюєте ордер на продаж при 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично виконається.

Крок 8: Моніторинг і коригування

Ринок Forex постійно змінюється — ціна зростає і падає. Важливо:

• Не діяти емоційно
• Дотримуватися своєї стратегії
• Постійно вчитися на кожній угоді
• Терпіння і очікування результату

Які фактори впливають на ціну Forex?

Центральний банк: Монетарна політика, така як кількісне пом’якшення (QE) або підвищення ставок, безпосередньо впливає. Вливання грошей у економіку послаблює валюту.

Економічні новини: Якщо країна має хороші економічні показники (високий ВВП, зниження безробіття), — це стимулює валюту і підвищує її ціну.

Настрій ринку: Якщо трейдери вірять, що валюта зросте, вони купують її, створюючи потік капіталу — що впливає на ціну.

Який масштаб ринку Forex?

• 5,3 трильйони доларів США на день — загальний обсяг торгів
• 220 мільярдів доларів/година — середньо за годину
• Індивідуальні трейдери — близько ⅓ від щоденного обсягу (приблизно 1,7 трильйона доларів)
• 90% обсягу припадає на спекулянтів валютного ринку
• Більшість — у USD, EUR, JPY

Хто бере участь у торгівлі Forex?

• Уряди та центральні банки: регулюють валюту, підтримують економіку
• Великі банки: торгують великими обсягами, забезпечують ліквідність
• Брокери Forex: з’єднують трейдерів із ринком
• Індивідуальні трейдери: все більше долучаються через брокерські платформи

Які ризики потрібно враховувати

Хоча Forex привабливий, існують реальні ризики:

Ризик плеча: може збільшити прибуток у 100 разів, але й збільшити збитки. Управління позиціями — ключ.

Ризик ринку: ціна може швидко змінюватися, особливо при великих новинах. Можна втратити весь депозит миттєво.

Психологічний ризик: страх або жадібність можуть порушити стратегію. Дисципліна — це гроші.

Висновок

Forex — це не «шлях до швидкого збагачення», але найбільший у світі фінансовий ринок з реальними можливостями для тих, хто має дисципліну, знання і вміє керувати ризиками.

Починайте з малого, постійно навчаєтеся, завжди використовуйте стоп-лосс і пам’ятайте: стійкий прибуток — краще за ризиковані спекуляції.

Бажаю успіху у вашій торгівлі на Forex!