ПОГЛЯДИ НА ВСЕ: Що таке валютна торгівля Forex і як почати для новачків

Основні поняття про валютний ринок

Валютний ринок — що це?

За останні роки валютний ринок у В’єтнамі став привабливою сферою інвестицій, яка привернула увагу десятків тисяч інвесторів. Однак багато хто досі не до кінця розуміє, що таке валютна торгівля, що призводить до непотрібних непорозумінь.

Згідно з визначенням, валютний (Forex або FX) може стосуватися:

● Іноземної валюти: міжнародні валюти, такі як USD, EUR, AUD
● Інструментів міжнародних платежів: міжнародні банківські картки, векселі, переказні чеки
● Міжнародних сертифікатів: державні облігації, акції міжнародних компаній
● Цифрових активів: Bitcoin, Ethereum та інші криптовалюти
● Дорогоцінних металів: золото та інші метали

Загалом, коли говорять про валютну торгівлю, мають на увазі децентралізований ринок, де інвестори можуть купувати та продавати валюту для обміну на іншу з різними цілями — від міжнародної торгівлі до хеджування ризиків.

Як працює валютна торгівля?

Валютна торгівля — це купівля-продаж і обмін валюти. Мета кожного інвестора, який бере участь, може бути різною:

• Фінансові організації: підтримка валютних резервів, підтримка економіки країни
• Індивідуальні інвестори: використання коливань курсу для отримання прибутку

Ринок валют активно функціонує з обсягом щоденних операцій у середньому 5,3 трильйона доларів США. Цей масштаб робить інші ринки, наприклад, фондовий або облігаційний, менш значущими у порівнянні. Постійна волатильність Forex створює безліч можливостей для заробітку через купівлю та продаж валютних пар.

Що таке валютна торгівля: основні активи

Валютні пари на ринку Forex

Основним активом для торгівлі на валютному ринку є ГРОШІ, які торгуються у вигляді пар. Наприклад: EUR/USD.

Курси валютних пар постійно змінюються під впливом багатьох економічних, політичних та психологічних факторів. Ця волатильність відкриває безліч можливостей для торгівлі будь-кому, хто бажає взяти участь.

Два важливі поняття щодо курсу валют

Базова валюта (Base Currency): валюта, яка знаходиться зліва у валютній парі, показує її цінність відносно іншої валюти. Наприклад: якщо EUR/USD = 1.1500, то 1 EUR можна обміняти на 1.1500 USD.

Котирувальна валюта (Quote Currency): валюта, яка знаходиться справа у валютній парі, також називається контрвалютою.

Основні валютні пари на ринку

Хоча торгується понад 30 великих валют, близько 85% ринкової вартості припадає на кілька пар з високою ліквідністю. Ці пари називають основними валютними парами: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, AUD/USD, USD/CHF, NZD/USD, USD/CAD.

Інші активи на торговій платформі

Крім Forex, авторитетні біржі пропонують інвестиційні активи, такі як: фондові індекси, товари, золото, криптовалюти (Bitcoin, Ethereum,…), щоб інвестори мали додатковий вибір.

Інвестиції у валютний ринок: механізм роботи

Основний принцип

Інвестиції у валюту — це операція купівлі однієї валюти та отримання прибутку від різниці курсу.

Приклад ілюстрації: Ви прогнозуєте, що EUR/USD зросте в ціні у майбутньому. Ви купуєте 10 000 EUR за 11 500 USD при курсі 1.1500. Через два тижні продаєте 10 000 EUR за курсом 1.2500 і отримуєте 12 500 USD. Ваш прибуток становить 1 000 USD.

Важливе зауваження: Ви можете купувати або продавати валютну пару (двонаправлений ринок). Якщо прогнозуєте зниження, можете відкривати короткі позиції (продаж перед покупкою).

Інструменти кредитного плеча

Однією з ключових особливостей валютної торгівлі є кредитне плече (Leverage). Вам не потрібно вкладати всю суму для здійснення операції. Наприклад, з кредитним плечем 200:1, достатньо приблизно 60 USD маржі для торгівлі на 11 500 USD, як у попередньому прикладі.

Чому варто інвестувати у валютний ринок?

Конкурентні переваги

Низькі торгові комісії
Валютна торгівля позбавлена посередницьких витрат, таких як управлінські збори, брокерські комісії, податки. Брокери заробляють лише на спреді (різниці між ціною купівлі та продажу).

Ринок працює цілодобово 24/7
Forex функціонує по всьому світу, дозволяючи торгувати будь-коли — вранці, вдень, ввечері або під час сну — що особливо зручно для часткових інвесторів.

Ніхто не контролює ринок
Великий обсяг і чисельність учасників роблять неможливим монополізувати валютний ринок одній організації або центральному банку.

Міць кредитного плеча
Можна внести невелику суму і торгувати великим обсягом, отримуючи потенційний прибуток у сотні разів більший. Однак кредитне плече — це меч двосічний — потрібно використовувати з обережністю.

Низький бар’єр для входу
Можна почати з кількох сотень тисяч в’єтнамських донгів, що не може запропонувати фондовий, товарний ринок або нерухомість.

Посібник з початку роботи на валютному ринку: 8 кроків

Крок 1: Засвоїти 8 основних понять

Перед початком торгівлі потрібно зрозуміти використовувані терміни та поняття:

Long (Купівля): купівля валюти з очікуванням її подальшого зростання. Прибуток — від зростання ціни.

Short (Продаж): коротка позиція, продаж валюти з прогнозом її зниження. Прибуток — від падіння ціни.

Leverage (Кредитне плече): торгівля з більшим обсягом, ніж є на рахунку, зазвичай у вигляді співвідношення (50:1, 100:1, 500:1).

Margin (Маржа): сума, яку потрібно внести для відкриття та підтримки позиції.

Pip (Піп): найменша зміна курсу, зазвичай у тисячних. Наприклад: EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 — 5 піп.

Spread (Спред): різниця між ціною купівлі (bid) і ціною продажу (offer), вимірюється у піпах. Це джерело доходу брокера.

Lot (Лот): кількість валюти, яку купують або продають. Від нано-лота (100 одиниць) до стандартного лота (100 000 одиниць).

Slippage: різниця між очікуваною ціною і фактичною при виконанні ордера.

Крок 2: Вивчити типи валютних ринків

Спотовий валютний ринок (Ринок негайної розрахункової операції)
Торгівля за погодженою ціною, розрахунок — одразу або протягом 2 робочих днів. В Україні цей ринок заборонений для індивідуальних інвесторів.

Forex CFD (Контракти на різницю)
Договір між двома сторонами про різницю у ціні активу. Дозволяє спекулювати на різних ринках без володіння базовим активом. В Україні 99% брокерських платформ працюють за цією моделлю. Не заборонено, але потрібно обирати ліцензованих регуляторами, наприклад ASIC, FCA, CySEC, для безпеки.

Ф’ючерси на валюту (Валютні ф’ючерси)
Контракт на обмін валюти у визначену дату у майбутньому за заздалегідь встановленою ціною. Не дуже поширені в Україні.

Опціони на валюту (Валютні опціони)
Інструмент торгівлі на основі прогнозу ціни. Якщо прогноз правильний — отримуєте прибуток, якщо ні — зазнаєте збитків. Не дуже поширені в Україні.

Фонди ETF на валюту (Фонди торгівлі валютою)
Фонди, що відстежують відносну вартість валюти щодо долара США. Не дуже поширені в Україні.

Висновок: у В’єтнамі можна торгувати Forex через CFD, обираючи надійного брокера з вигідними умовами.

Крок 3: Обрати надійну брокерську платформу

Критерії вибору брокера:

• Ліцензія: має бути ліцензований регулятором (ASIC, FCA, CySEC)
• Комісії: низький спред і комісії
• Продукти: різноманітність і відповідність потребам
• Платформа: зручний інтерфейс, інструменти аналізу
• Підтримка клієнтів: професійна і швидка

Крок 4: Відкрити торговий рахунок

Необхідна інформація:

• Паспорт або ID-карта (обидві сторони)
• Email і телефон
• Банківський рахунок
• Заповнити анкету для оцінки ризиків

Крок 5: Визначити валютну пару для торгівлі

Після відкриття рахунку обираєте валютну пару і аналізуєте, чи зросте чи знизиться курс. Важливі фактори:

Економічна ситуація
Якщо економіка США слабшає, долар США може знецінюватися. Можна продавати USD і купувати валюту країни з більш стабільною економікою.

Торговий баланс
Країна з високим експортом і високим попитом на товари матиме позитивний торговий баланс і зростання валюти.

Політична ситуація
Політичні події, наприклад, вибори або зміни у політиці щодо процентних ставок, можуть безпосередньо впливати на курс валюти.

Крок 6: Визначити суму маржі

Залежно від політики брокера. Наприклад, щоб торгувати 100 000 USD при маржі 1%, потрібно внести 1 000 USD. Загальне правило — вкладати не більше 2% капіталу у одну валютну пару для контролю ризиків.

Крок 7: Вирішити купувати чи продавати

Купівля (Long) — якщо вірите, що курс зросте:

• Прибуток зростає з кожним підвищенням
• Збитки — при зниженні курсу нижче точки входу

Продаж (Short) — якщо вірите, що курс знизиться:

• Прибуток — з кожним падінням
• Збитки — при зростанні курсу вище точки входу

Крок 8: Використовувати ордери управління ризиками

Ордер — автоматична команда для відкриття або закриття позиції при досягненні певної ціни:

Stop Loss (Ліміт на збитки): закриває позицію при ціні нижче за поточну, щоб зменшити збитки.

Take Profit (Ліміт на прибуток): закриває позицію при ціні вище за поточну, щоб зафіксувати прибуток.

Приклад: EUR/USD — 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім зниження. Встановлюєте ордер на продаж з обмеженням у 1.2000. Коли ціна досягне 1.2000, ордер автоматично закриється і принесе прибуток.

Крок 9: Моніторинг і коригування

Не слід діяти емоційно. Ринок Forex дуже волатильний, бувають підйоми і спади. Важливо продовжувати дослідження, дотримуватися стратегії і слідкувати за результатами. В кінцевому підсумку, дисципліна і терпіння принесуть прибуток.

Фактори, що впливають на валютний ринок

Національні банки

Контролюють пропозицію валюти через політику, наприклад, кількісне пом’якшення (QE). Ці заходи суттєво впливають на ціну валюти.

Фінансові новини

Торгові інвестори прагнуть вкладати у країни з хорошими економічними перспективами. Позитивні новини підвищують попит і ціну валюти.

Настрій ринку

Якщо трейдери вірять, що валюта піде у певному напрямку, вони будуть торгувати відповідно і впливати на попит і пропозицію.

Як управляється валютний ринок

Валютний ринок дуже великий, але з обмеженими регуляціями, оскільки немає центрального органу, що контролює його цілодобово. Замість цього, місцеві регулятори контролюють діяльність брокерів, щоб забезпечити відповідність стандартам. У США цим займаються CFTC і NFA.

Статистика валютного ринку

• Щоденний обсяг торгів: близько 5 трильйонів доларів США
• Середньо за годину: 220 мільярдів доларів
• Учасники: організації, корпорації, уряди і спекулянти
• Спекуляції: близько 90% обсягу, переважно у USD, EUR, JPY
• Індивідуальні інвестори: майже третина щоденного обсягу, близько 1,7 трильйонів доларів

Учасники валютного ринку

Уряди і центральні банки
Підтримують валютні резерви, регулюють грошову політику.

Великі банки
Створюють ліквідність, отримують прибуток на спреді.

Брокери валютного ринку
Забезпечують платформу для торгівлі індивідуальним інвесторам.

Індивідуальні трейдери
Фізичні особи, що торгують для отримання прибутку від коливань курсу.

Висновок

Тепер ви чітко розумієте, що таке валютна торгівля, як працює валютний ринок і які кроки потрібно зробити для початку. Forex — це найбільший у світі інвестиційний ринок, прозорий, з низькими витратами на вході і відкриває багато можливостей для інвесторів з різних країн. Маючи базові знання, дисципліну і правильне управління ризиками, ви можете ефективно брати участь у валютній торгівлі.