Форекс: Від А до Я для початківців

Основні поняття ринку валютних операцій

За останні роки валютний ринок у В’єтнамі став одним із найпривабливіших для інвестицій, що привертає багато уваги. Однак досі чимало новачків мають неправильне уявлення про що таке валютний ринок та його функціонування.

Валютний ринок або Forex (скорочення від Foreign Exchange) — це не один визначений термін. Залежно від контексту, під валютним ринком може розумітися:

• Іноземна валюта: наприклад USD (Долар США), EUR (Євро), AUD (Австралійський долар)
• Міжнародний платіжний засіб: банківські картки, векселі, чеки
• Міжнародні цінні папери: державні облігації, акції міжнародних компаній
• Криптовалюти: Bitcoin, Ethereum та інші
• Золото: дорогоцінний метал, що використовується як валюта

Однак, говорячи про валютну торгівлю, зазвичай мають на увазі децентралізований ринок, де учасники можуть купувати, продавати та обмінювати різні валюти між собою. Цей ринок працює цілодобово 24/7 із середнім обсягом торгів приблизно 5 300 мільярдів доларів США на добу, що робить його найбільшим фінансовим ринком у світі.

Що можна торгувати на ринку Forex

Механізм торгівлі валютними парами

На валютному ринку основним товаром є валюта. Вони торгуються парою, наприклад EUR/USD. У цій парі:

• EUR (Котирування): валюта зліва, що показує її цінність
• USD (Базова валюта): валюта справа, що використовується для порівняння цінності

Якщо ви бачите EUR/USD = 1.1500, це означає, що 1 EUR дорівнює 1.1500 USD.

Основні валютні пари

Хоча торгується понад 30 основних валют, лише кілька пар становлять до 85% обсягу торгів і мають найвищу ліквідність. Це:

Інші активи, якими можна торгувати

Крім валютних пар, надійні брокери пропонують інші інвестиційні інструменти, такі як фондові індекси, товари, золото та криптовалюти.

Як працює торгівля на валютному ринку

Основні принципи

Інвестування у валюту дуже просте: ви прогнозуєте, чи зросте або знизиться курс, і відкриваєте позицію на купівлю або продаж, щоб отримати прибуток від різниці цін.

Приклад:

Припустимо, ви прогнозуєте, що EUR/USD зросте протягом 2 тижнів. Ви купуєте 10 000 EUR за курсом 1.1500, витрачаючи 11 500 USD. Через два тижні курс підвищується до 1.2500, і ви продаєте 10 000 EUR, отримуючи 12 500 USD. Ваша прибуток становить 1 000 USD.

Роль кредитного плеча

Особливість валютного ринку — використання кредитного плеча (Leverage). Замість внесення 11 500 USD, ви можете внести лише невелику суму (наприклад, 60 USD за підтримки плеча 200 разів). Однак, це меч із двома лезами — прибуток може збільшитися у кілька разів, але й збитки теж.

Два напрямки торгівлі

Ви можете КУПУВАТИ (Long), якщо вважаєте, що курс зросте, або ПРОДАВАТИ (Short), якщо прогнозуєте зниження. Валютний ринок дозволяє заробляти як на зростанні, так і на падінні цін.

Переваги інвестування у валюту

Низькі торгові витрати

На відміну від інших ринків, валютний ринок не має комісійних зборів, таких як брокерські комісії або високі податки. Брокери заробляють лише на різниці між ціною купівлі та продажу (спред), що дуже малий.

Відкриття 24/7

Forex працює цілодобово по всьому світу, дозволяючи торгувати будь-коли — вранці, вдень, ввечері, навіть під час сну. Це великий плюс для тих, хто шукає пасивний дохід.

Ніхто не може монополізувати ринок

Завдяки масштабам і різноманітності учасників (банки, компанії, уряди, приватні інвестори), жодна організація — навіть центральний банк — не може контролювати або маніпулювати валютним ринком.

Ефективне використання кредитного плеча

З невеликим депозитом ви можете торгувати великими обсягами грошей. Це створює можливості для високого прибутку, але вимагає ретельного управління ризиками.

Низький бар’єр входу

Вам потрібно всього кілька сотень тисяч в’єтнамських донгів для початку, що значно менше, ніж для інвестицій у цінні папери, нерухомість або інші канали.

Послідовність з 8 кроків для початку торгівлі Forex

Крок 1: Засвоїти основні поняття

Спершу потрібно зрозуміти базові терміни:

• Long: купівля, прогноз зростання ціни
• Short: продаж, прогноз зниження ціни
• Leverage: кредитне плече, дозволяє торгувати більшою сумою (наприклад, 50:1, 100:1)
• Margin: депозит, який потрібно внести для відкриття позиції
• Pip: найменша зміна курсу (наприклад, EUR/USD з 1.2000 до 1.2005 = 5 pip)
• Spread: різниця між ціною купівлі (bid) та ціною продажу (ask)
• Lot: кількість валютних одиниць (мікро, мікро, міні, стандарт)

Крок 2: Вивчити різні форми торгівлі

Існує кілька способів торгівлі валютним ринком:

• Spot Forex: миттєва торгівля, розрахунок упродовж 2 робочих днів (заборонено у В’єтнамі)
• Forex CFD: контракт на різницю цін, дозволяє спекулювати без володіння реальним активом (популярно у В’єтнамі)
• Ф’ючерси: контракт із фіксованою ціною
• Опціони: право купити або продати валюту за прогнозованою ціною
• ETF на валюту: біржові фонди, що слідкують за курсом валюти

У В’єтнамі більшість платформ використовують модель CFD, і рекомендується обирати брокерів із ліцензією міжнародних регуляторів, таких як ASIC, FCA, CySEC для безпеки.

Крок 3: Обрати надійну торгову платформу

Критерії вибору:

• Ліцензія від міжнародного регулятора (обов’язково)
• Низькі комісії та спреди
• Відповідність продуктів вашим потребам
• Зручна платформа для торгівлі

Крок 4: Відкрити рахунок

Потрібно надати:

• Паспорт або ID-картку
• Email і телефон
• Банківські реквізити

Крок 5: Обрати валютну пару для торгівлі

Перед вибором аналізуйте:

Економічна ситуація: якщо економіка країни слабка, її валюта знецінюється.

Торговий баланс: країна з високим експортом товарів зазвичай має сильнішу валюту.

Політична ситуація: вибори, політика щодо відсоткових ставок і рішення уряду впливають на ринок.

Крок 6: Визначити розмір депозиту

Золоте правило: інвестуйте не більше 2% від загального капіталу в одну валютну пару. Якщо ви хочете торгувати 100 000 USD із депозитом 1%, потрібно мати 1 000 USD на рахунку.

Крок 7: Прийняти рішення про купівлю або продаж

• Купуйте, якщо вважаєте, що курс зросте
• Продавайте, якщо прогнозуєте зниження

Крок 8: Використовувати лімітні ордери для управління ризиками

Два важливі типи ордерів:

• Стоп-лосс (Stop Loss): автоматичне закриття позиції при досягненні визначеного рівня збитків
• Тейк-профіт (Take Profit): автоматичне закриття при досягненні цільового прибутку

Приклад: EUR/USD зараз 1.11128, ви прогнозуєте зростання до 1.2000, потім падіння. Встановлюєте ордер на продаж із тейк-профітом на 1.2000 для фіксації прибутку.

Крок 9: Моніторинг і коригування

Не слід керуватися емоціями. Валютний ринок постійно змінюється, але при дотриманні стратегії та постійному навчанні ви побачите результати.

Фактори, що впливають на валютний ринок

Монетарна політика центрального банку

Заходи щодо пом’якшення або посилення грошової політики центрального банку суттєво впливають на курс валюти. Наприклад, кількісне пом’якшення, що вводить гроші в економіку, зазвичай знижує цінність валюти.

Фінансові новини

Хороші новини щодо економіки регіону стимулюють інвесторів вкладати капітал, підвищуючи попит на валюту і її ціну.

Настрій ринку

Якщо більшість трейдерів вірять у певний тренд, вони будуть діяти відповідно, переконуючи інших і змінюючи попит і пропозицію валюти.

Регулювання валютного ринку

Валютний ринок дуже великий, але має мало централізованих правил, оскільки немає єдиного регулятора. Замість цього міжнародні організації контролюють дотримання стандартів. В США цю функцію виконують CFTC (Комісія з торгівлі товарними ф’ючерсами) та NFA (Національна асоціація ф’ючерсів).

Щоденний обсяг торгівлі

Щодня на світовому валютному ринку здійснюється близько 5 трильйонів доларів США, що становить у середньому 220 мільярдів доларів на годину. Основні учасники — великі організації, але приватні інвестори займають майже третину обсягу, тобто близько 1 700 мільярдів доларів щодня через брокерські платформи.

Учасники ринку

• Уряди та центральні банки: керують національним валютним резервом
• Великі комерційні банки: торгують великими обсягами
• Брокери валютного ринку: надають послуги інвесторам
• Малі інвестори: їх кількість зростає, торгівля через онлайн-платформи

Висновок

Тепер ви знаєте, що таке валютний ринок, і як він працює. Forex — найбільший фінансовий ринок у світі з високою прозорістю, низькими витратами на вході та цілодобовою роботою. Маючи міцні базові знання, навички аналізу та ретельне управління ризиками, валютна торгівля може стати ефективним каналом для ваших інвестицій.