"Заробивши 5 мільйонів, йди у відпустку та релаксуй" — ця фраза звучить досить впевнено, але реальність така, що ще не встигнув нагріти рахунок, як його вже заморожують міцно і надійно.

$PIPPIN Зараз з грошима, що мають відношення до готівки, ями копають все глибше: відкрито грабують, підкидають підробки, поширюється чорний U, зливається злочинна готівка... різноманітні хитрощі, що ускладнюють захист. Ще гірше, що ти навіть не можеш зрозуміти, звідки у опонента гроші. Як тільки потрапляєш у чорний список, незалежно від суми — 500 чи 500 000 — карта заморожується миттєво. Чим частіше ти робиш операції, тим більше шансів натрапити на лазівку — як у лотерею з сюрпризами, рано чи пізно попадешся.

Правильний підхід має бути таким: заздалегідь розраховувати, скільки потрібно витратити за певний період, знаходити надійних OTC-продавців і здійснювати операцію одразу, без зайвих рухів.

**Перший шлях: виведення коштів через C2C на головних біржах**

Намагайся користуватися великими і стабільними платформами, уникай дрібних бірж — там стільки чорних грошей, що їх можна порівняти з щурами у каналізаціях. При виборі продавця звертай увагу на три моменти: наскільки довго він вже на ринку, обсяг торгів і рівень завершеності угод. Пам’ятай, що потрібно користуватися офіційними каналами: офлайн-готівкові операції та приватні перекази — це ризиковано.

Часті зняття та великі одноразові операції легко викликають підозру системи безпеки. Якщо тебе все ж таки заблокували, одразу звертайся до служби підтримки платформи і виконуй їхні вимоги щодо надання документів.

**Другий шлях: банківські картки Гонконгу, наприклад ZA Bank(**

Відкрий онлайн-банківський рахунок у ZA Bank або подібному гонконгському банку — процедура дуже проста. Після обміну криптовалюти на готівку, ти можеш або внести її через ATM, або оплатити карткою.

Але не використовуй цю картку тільки для отримання та зняття грошей — нормальні люди так не роблять. Звичайні покупки, перекази — тоді рахунок виглядає звичайним, і ризик блокування зменшується.

)Ще один момент: уникай великих потоків ухідних і вихідних коштів, інакше банк може звернути увагу і заблокувати рахунок.

**Третій шлях: карти VISA/MasterCard, випущені біржами**

Деякі біржі випускають власні картки, якими можна безпосередньо переводити криптовалюту у фіат і витрачати. Це досить безпечно, але врахуй комісії, міжнародні платежі, курсові різниці — все це потрібно враховувати заздалегідь, щоб не отримати неприємний сюрприз і не втратити значну частку коштів.

**Основна проблема: блокування при виведенні і ризики з боку банківських систем**

OTC-продавці можуть зберегти ваші активи, але не гарантують, що ваш банк не зреагує і не заблокує рахунок. Банківські системи безпеки набагато чутливіші та суворіші, ніж ви можете собі уявити.

$LUNA2 Кілька порад, щоб уникнути пасток:

Розподіляй операції на частини, уникай одноразового великих переказів.

Не роби великі транзакції вночі або під час свят — банківські системи активізуються в ці періоди.

Звичайна і природна історія використання рахунку виглядає краще — не веди себе, ніби ти робот, інакше ризик блокування зросте.