Останнім часом чимало знайомих у криптоспільноті стикалися з такою ситуацією — раптово дзвонить телефон, співрозмовник представляється поліцією з певного регіону й хоче перевірити вашу історію транзакцій з криптовалютою. Перша реакція — розгубленість, але насправді в більшості випадків все не так страшно, головне — правильно діяти.

**Зберігайте спокій: легальна торгівля криптою — не злочин**

Не панікуйте одразу після дзвінка. Важливо розуміти: особисте купівля-продаж віртуальної валюти саме по собі не є протизаконною, якщо кошти мають легальне походження, а платформа — офіційна. Спілкуючись із поліцією, не уникайте відповідей — прямо кажіть, що ви приватний інвестор, усі операції здійснювали на легальних біржах, а історію транзакцій можна перевірити. Найбільше правоохоронці не люблять ухильних відповідей, а якщо ви відкриті — перевірка пройде швидше.

**Співпрацюйте зі слідством — не створюйте собі проблем**

Якщо співрозмовник згадує, що певна транзакція може бути пов’язана з підозрілими коштами, не поспішайте виправдовуватись. Краще одразу заявити про готовність співпрацювати, а потім швидко підготуйте всі необхідні документи — історію поповнень і зняття з біржі, скріншоти переказів, переписку з другою стороною — все, що може допомогти. Деякі через емоції відмовляються допомагати, і проста перевірка перетворюється на повноцінне слідство. Запам’ятайте: співпраця завжди простіша, ніж протистояння.

**Зазвичай справа у випадковому отриманні «чорних» грошей — не ускладнюйте**

У більшості випадків проблема виникає через те, що у вашого контрагента з’явилися проблеми, а вас просто залучили до перевірки. Зазвичай блокують саме ту карту чи суму, яка фігурує в угоді, після перевірки й підтвердження вашої непричетності все розблоковують — це не залишає запису в реєстрах і не впливає на кредитну історію. Якщо все законно, вас у справу залучати не будуть.

**Запобігайте ризикам заздалегідь — це найкраща стратегія**

Якою б великою не була сума криптовалютного переказу, не ігноруйте правила безпеки. Перед кожною угодою перевіряйте три речі: хто контрагент, звідки гроші, чи надійна адреса. Заробіток важливий, але через поспіх і легковажність можна втратити більше. Залишайтеся уважними — це допоможе уникнути багатьох проблем у майбутньому.