На іншому кінці телефону раптом почулося: "Доброго дня, це поліція XX, потрібно перевірити ваші нещодавні банківські транзакції..."

Тримаючи телефон у руках, навіть досвідчений гравець у криптоіндустрії, напевно, відчує тривогу. Не панікуйте! Чим більше такі моменти, тим більше потрібно зберігати спокій. Ось цей набір стратегій реагування, який можна поєднати з розслідуванням, але не заведе вас у пастку:

**Стратегія 1: Чітко визначте правові межі, не дайте собі взяти провину на себе**

Якщо поліція запитає, чи є угода законною, пам'ятайте цю відповідь: "Приватні угоди з купівлі-продажу віртуальної валюти самі по собі не є незаконними, але якщо є проблеми з джерелом фінансування, користувач несе відповідальність."

Ключовим є передати інформацію - ви просто звичайний інвестор, який веде нормальні交易 на легальній платформі, а не якийсь злочинець. Говоріть щиро, але ваша позиція повинна бути чіткою.

**Стратегія 2: при отриманні вимоги про повернення коштів спілкування важливіше за протистояння**

Якщо поліція повідомить вас, що отримані вами кошти можуть бути причетні до справи, і вимагатиме їх повернення, ні в якому разі не емоціонувати. Ви можете висловитися так: "Я повністю розумію необхідність розслідування і буду всіляко сприяти його проведенню."

Далі активно надавайте всі матеріали, які можуть підтвердити справжність угоди, такі як записи угод, підтвердження переказів, скріншоти чатів тощо. Чим вище рівень співпраці, тим швидше буде вирішено проблему, а також це дозволить максимально уникнути залучення інших рахунків. Чи будете ви вперто відмовлятися співпрацювати? Маленька проблема може перетворитися на велику неприємність.

**Стратегія три: зрозуміти логіку обробки, важливо відрізняти підходи**

Тут є ключова відмінність:
- Якщо буде визнано, що ви безпосередньо брали участь у незаконній діяльності, всі пов'язані облікові записи можуть бути заморожені;
- Якщо під час звичайної торгівлі випадково отримано проблемні кошти, зазвичай просто заморожують причетний рахунок.

Основні принципи, які слід пам'ятати: активна співпраця з розслідуванням не залишить слідів у справі, але відмова від співпраці змінює ситуацію, і заходи реагування також будуть відповідно посилені.

**Нарешті скажу щось конкретне:**

Торгівля віртуальною валютою не є жартом, кожен переказ може приховувати небезпеку. Обов'язково виробіть звичку "тричі перевіряти":
- Чи пройшла особа, з якою ви спілкуєтеся, процедуру підтвердження особи?
- Чи є чітким шлях руху коштів?
- Яка безпека адреси гаманця?

У цьому ринку важливіше довго виживати, ніж швидко заробляти. Бережіть свій капітал, не дозволяйте своєму рахунку стати транзитною станцією для брудних грошей.