Чому банки панікують, коли ви вносите понад $10K ( І що вам потрібно знати)

Плануєте великий депозит? Ось вам інформація: Як тільки ви спробуєте зробити Падіння $10K+ на ваш акаунт, команда комплаєнсу банку отримує сповіщення. Не тому, що їм цікаво — це буквально федеральний закон.

CTR Річ Банки подають так званий Звіт про валютні операції (CTR) на будь-який готівковий депозит понад $10,000. Ваше ім'я, SSN, номер акаунту—все це надсилається в FinCEN ( підрозділ фінансових злочинів Казначейства). Але не переживайте: це просто стандартна процедура. Легітимні депозити = без проблем.

Не будьте дурними щодо структурування Думаєте, що “я просто внесу $8K п'ять разів, щоб уникнути обмеження”? Це структуризація, і це насправді незаконно. Банки виявляють це весь час і подають Звіт про підозрілу діяльність (SAR) натомість. Ви можете зіткнутися з штрафами та юридичними проблемами.

Що ще вам слід знати

• Деякі банки мають максимальні ліміти на депозит — спочатку перевірте
• Вам, можливо, потрібно буде показати докази, звідки прийшли гроші (квитанції, рахунки тощо.)
• Ваш акаунт повинен бути застрахований FDIC (захищає до $250K)
• Кошти зазвичай мають період утримання 2-7 днів для очищення
• Обережно з шахрайством з депозитами чеків—шахраї люблять цей хід

Основний висновок Якщо гроші легітимні, то немає жодних проблем. Просто не намагайтеся обдурити систему. Банки та федеральні служби набагато краще ловлять це, ніж ви думаєте.