Купити і тримати проти таймінгу ринку: що насправді зробить вас багатшими?

Вічне питання інвестування: чи слід залишатися в інвестиціях на довгий термін, чи намагатися зловити виграшні угоди?

Час на ринку виграє на папері. Ось чому: якщо б ви вкинули $10k в S&P 500 1 січня 2003 року і нічого не робили протягом 20 років, у 2022 році у вас було б понад 64 тис. доларів. Пропустіть лише 10 найкращих днів? Ваші прибутки знизяться до 29 тис. доларів. Ось яка сила складних відсотків — більшість великих рухів відбуваються швидко і випадково.

Уоррен Баффет висловлює це прямо: його команда не намагається передбачити, що станеться на ринку в понеділок вранці. Вони ніколи цього не робили. Berkshire Hathaway просто випередила S&P 500 протягом десятиліть, залишаючись у грі.

Тайминг ринку звучить привабливо, але рідко спрацьовує. Звичайно, деякі трейдери швидко отримують великі прибутки, але навіть професіонали мають труднощі з підтримкою цього в довгостроковій перспективі. Податок лише від постійної торгівлі з'їдає прибутки.

Математика на рахунок стабільності також вражає: $500 на місяць, інвестовані під 10% річних протягом 30 років = $1.1M гніздо. Ви вклали лише $180k. Інші $950k - це чистий приріст.

Справжня розмова? Час на ринку переважає таймінг ринку майже завжди. Нудьга переважає захоплення, коли на кону ваше чисте багатство.